Zu schön um wahr zu sein?
Leider sind diese "Jobs" oft Betrügereien. Wenn Sie diese Position einnehmen, kann dies dazu führen, dass Sie Ihr hart verdientes Geld (und Geld, das Sie nicht haben) verlieren, ebenso wie mögliche Strafanzeigen.
Die Dinge mögen eine Weile gut laufen, aber früher oder später wird es hässlich.
Die Beschwerde
Die Details variieren mit jeder Operation, aber die meisten Geldtransfer-Job-Scams haben ähnliche Merkmale: Sie erhalten einen Schnitt von allem, was das Geldtransfergeschäft an Sie sendet, und Sie können die Arbeit von zu Hause aus erledigen. Sie brauchen keine fortgeschrittenen Fähigkeiten oder Training, und das Einkommenspotenzial ist deutlich höher als alles, was Sie in der Vergangenheit verdient haben (mehr als das nationale Durchschnittseinkommen und oft sechsstellig jährlich).
Was könnte schiefgehen? Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich.
Wie du verlierst
Es gibt erhebliche Risiken für einen Geldtransfer-Job. Die meisten Zahlungen, die Sie in diesen Jobs tätigen, sind irreversibel: Sie können die Zahlung nicht stornieren oder Ihr Geld zurückbekommen . Wenn Sie jedoch kein Geld einzahlen, können die von Ihnen getätigten Einzahlungen rückgängig gemacht werden.
Sie werden betrogen: Diese Operationen sind oft Betrügereien, und Sie werden wahrscheinlich irgendwann Geld verlieren.
Wenn Zahlungen von Ihrem Konto kommen und gehen, werden Sie und Ihre Bank geschult, diese Transaktionen als routinemäßige Ereignisse zu betrachten. Die Bank wird schnell Geld für Sie freimachen (oder zumindest das Geld für Sie verfügbar machen ), und Sie können Zahlungen bald nach Erhalt empfangen.
Wie es endet: Eines Tages wird eine große Zahlung durchkommen, und Sie werden die Zahlung ohne Zögern weiterleiten.
Es dauert jedoch einige Zeit, bis die Banken erkennen, dass eine Einlage nicht freigegeben wird, und es gibt keine Garantie, dass Sie diese Mittel tatsächlich erhalten. Ihre Bank wird die fällige Anzahlung von Ihrem Konto stornieren - aber Sie haben die Zahlung bereits weitergeleitet. Als Ergebnis verlieren Sie bei dem Geschäft Geld, und Ihr Kontostand kann negativ werden. Alternativ (wenn Sie keine Zahlung einreichen, die zurückkehrt), wird eine Zahlung, die Sie erhalten, als betrügerisch gemeldet und wird rückgängig gemacht.
Persönliche Informationen: Bei Ihrer Bewerbung müssen Sie möglicherweise sensible persönliche Daten angeben. Im Rahmen des "Einstellungsprozesses" müssen Sie möglicherweise Ihre Sozialversicherungsnummer, Bankkontodaten und andere private Details für Hintergrundüberprüfungen und andere Anforderungen überprüfen. Diese Forderungen erscheinen sinnvoll, da Sie mit Geld umgehen. Diese Informationen können jedoch dazu verwendet werden, Geld von Ihren Konten zu stehlen oder Ihre Identität zu stehlen.
Strafanzeige: Neben dem Verlust von Geld können Ihnen auch Strafanzeigen für die Teilnahme an einer Geldwäsche-Operation zur Last gelegt werden.
Geldwäsche
In einigen Fällen sind Geldüberweisungsaufträge Teil von illegalen Geldwäscheoperationen. Geldwäsche ist die Praxis, illegal beschaffte Gelder zu verwenden und diese Gelder in legitime Konten zu stecken, damit dieses Geld in das Mainstream-Finanzsystem investiert werden kann.
Kriminelle auf der ganzen Welt wollen ihre Einnahmen auf ihre persönlichen Konten bringen, aber sie können nicht nur betrügerische Überweisungen von gehackten Konten in ihre eigenen Konten vornehmen - Ermittler würden schnell herausfinden, wer hinter dem Verbrechen steckt. Ebenso können sie keine großen Geldsummen hinterlegen, ohne ein legitimes Geschäft zu riskieren oder das Risiko, rote Fahnen zu ziehen (Banken, Steuereintreiber und Aufsichtsbehörden werden über die Herkunft dieser Gelder Bescheid wissen wollen).
Money Mules: Wenn Sie Geldtransfer machen und Kriminellen helfen, Geld zu waschen, werden Sie als " Geldmörder " bezeichnet. Ihre Aufgabe ist es, die Herkunft von Geld zu verbergen, das Kriminellen zugute kommt. Da Ihr persönliches Konto sauber ist (es ist nicht bekannt, dass es in kriminelle Aktivitäten verwickelt ist), werden die eingezahlten Gelder in das Bankensystem eingeführt, und niemand wird verdächtig. Diese Mittel werden ohne Probleme zu Kriminellen zurückgeleitet (die Kriminellen haben keine Probleme, aber Sie werden).
Langweilige Zahlungen: Wenn Kriminelle Gelder über Standard-Banking-Kanäle erhalten, ist es für Behörden schwer zu sehen, wie sie Geld verdienen. Es gibt keine verdächtigen Einlagen mit einem vollen Geldbeutel und keine Abhebungen von einem Geschäft, das untersucht wird. Stattdessen erhält der Empfänger einfache alte Schecks, Zahlungsanweisungen oder ACH-Überweisungen - genau wie ein typischer Lohnempfänger.
Geldwäscher: An wen schicken Sie Geld, wenn Sie einen illegalen Überweisungsauftrag bearbeiten? Es ist unmöglich zu wissen, aber gemeinsame Wäschereien gehören terroristische Organisationen, Hacker, gestohlenes Eigentum und Drogenringe und andere.
Können Sie Ihr Geld zurück bekommen?
Sobald Ihre Bank sich durchsetzt und die Einzahlungen auf Ihr Konto rückgängig gemacht werden, haben Sie keine Möglichkeit mehr, Ihr Geld von Ihrem "Arbeitgeber" zurückzubekommen. Wenn sie überhaupt auf Ihre Anfragen antworten, werden Sie mitgerissen oder gebeten mach andere riskante Dinge.
Beschweren Sie sich bei Ihrer Bank? Sie können Probleme bei Ihrer Bank melden, aber Sie haben die Überweisungen von Ihrem Konto autorisiert, und Sie haben möglicherweise Bargeld abgehoben, um Geldanweisungen zu kaufen oder Überweisungen bei Geldzentren vorzunehmen. Daher kann die Bank keine Fehler beheben (da Sie die einzige Person sind, die auf Ihr Konto zugegriffen hat).
Rechtsweg? Sie können das Problem der Strafverfolgung melden, aber die Leute, mit denen Sie zu tun haben, sind höchstwahrscheinlich in Übersee oder auf andere Weise schwer zu finden. Lokale Behörden können einen Bericht erstellen (für den Sie möglicherweise eine Kopie benötigen, um bestimmte Vorteile zu erhalten), aber sie verfügen normalerweise nicht über die Ressourcen, um diese Verbrechen zu untersuchen. Wenn Ihre Bank die Gelder nicht zurückerhält, könnten Sie versuchen, rechtliche Schritte gegen Ihren "Arbeitgeber" einzuleiten, aber die Erfolgsaussichten sind ziemlich gering.
Tipps für Geldtransfer-Jobs
Seien Sie sehr vorsichtig mit Geldtransfer-Jobs. Stellen Sie sich die folgenden Fragen und entscheiden Sie dann, ob die Gelegenheit sinnvoll ist (oder ob es riskant klingt).
- Welche Art von Unternehmen würde einen völlig Fremden online einstellen, um mit ihrem Geld umzugehen?
- Erhalten Sie einen angemessenen Preis für die Arbeit, die Sie tun, oder ist das zu gut, um wahr zu sein?
- Welche Art von Geschäft braucht Geld über Ihr persönliches Bankkonto - haben sie kein Geschäftskonto für diese Bedürfnisse?
- Wie viel riskierst du, wenn du jemandem Geld schickst, das du nicht kennst?