Wie sie arbeiten, wie man sie vermeidet
Es gibt zwei wichtige Fakten, die man beim Geldtransfer mit Western Union wissen sollte.
- Wenn Sie mit Western Union Geld überweisen, kann der Empfänger in jedes Büro der Western Union gehen, Geld bekommen und gehen. Zu diesem Zeitpunkt ist das Geld weg und es gibt keine Möglichkeit, die Zahlung rückgängig zu machen oder zu stornieren.
- In vielen Fällen gibt es keine Möglichkeit herauszufinden, wer bezahlt wurde. Sie haben vielleicht einen Empfänger angegeben, und der Agent könnte sogar eine Identifizierung benötigen, aber es ist relativ einfach für Diebe, diese Regeln zu umgehen.
Angesichts dieser Informationen ist es leicht zu verstehen, warum Sie Western Union nur verwenden sollten , um Geld an jemanden zu senden, den Sie kennen - und zu verifizieren, dass sich niemand für diese Person ausgibt. Vor allem, wenn Sie nie mit jemandem Geschäfte gemacht haben, denken Sie daran, dass das Geld für immer weg ist und entscheiden Sie, ob es das Risiko wert ist. Selbst wenn Sie schon einmal mit dem Empfänger zusammengearbeitet haben, ist es keine sichere Sache : Money Transfer Jobbetrügereien trainieren Sie, sich mit immer größeren Transaktionen vertraut zu machen, und Sie erleiden schließlich erhebliche Verluste.
Typische Scams
Die häufigsten Betrügereien beinhalten jemanden, der kaufen möchte, was Sie online verkaufen. Der Käufer könnte Ihnen eine Zahlung senden und Sie bitten, Geld zurückzuschicken oder Geldmittel von Western Union zu senden.
In solchen Situationen besteht eine gute Chance, dass Sie mitgenommen werden. Wie überzeugen sie dich, Geld zurückzuschicken? Trickbetrüger sind erstaunlich gut darin, was sie tun, und sie überzeugen die Leute, jeden Tag Geld zu schicken.
Rote Fahnen der populären Betrügereien schließen ein:
- Ein Käufer sendet Ihnen zusätzliches Geld (mehr als den Kaufpreis), um die Versandkosten zu decken, insbesondere für große, teurere Artikel.
- Jemand von außerhalb der Stadt "plante", Ihre Wohnung zu mieten, aber die Dinge fielen durch, und sie wollen die Kaution zurück.
- Ihr Einkäufer hat versehentlich einen Bankscheck für den falschen Betrag erhalten, aber Sie vertrauen darauf, dass Sie einen Überschuss zurücksenden.
Zusätzlich zu Betrügereien, die Sie auffordern, Geld zurückzuerstatten, können Diebe auch einfach Ihr Geld im Voraus nehmen: Sie verkaufen Artikel online, verlangen Zahlungen per Western Union oder MoneyGram und liefern niemals.
Aber ich wurde bereits bezahlt!
Sie fragen sich vielleicht, wie es möglich ist, Geld zu verlieren, wenn Sie bereits eine Zahlung von Ihrem Käufer erhalten haben. Leider bewegt sich das Geld nicht so schnell durch das Bankensystem, wie Sie vielleicht erwarten würden (es sei denn, Sie verwenden eine traditionelle Überweisung).
Wenn Sie einen Scheck erhalten - sogar einen "offiziellen" Scheck oder einen Bankscheck - springt der Scheck möglicherweise mehrere Wochen nach der Einzahlung zurück . Ihre Bank wird jedoch das Guthaben Ihrem Konto gutschreiben und Ihnen erlauben, das Geld abzuheben, als ob der Scheck gut war. Aber Sie sind letztendlich für alle Einzahlungen verantwortlich: Wenn der Scheck nach dem Geldabheben zurückkehrt, müssen Sie diese Mittel irgendwie ersetzen.
Das Gleiche gilt für elektronische Zahlungen. Ein Betrüger könnte Geld auf Ihr PayPal oder Venmo Konto senden, und Sie könnten denken, dass alles in Ordnung ist, aber diese Gebühren können umgekehrt werden .
Der Absender könnte eine gestohlene Kreditkarte oder ein gehacktes Konto verwendet haben, oder er könnte die Transaktion einfach bestreiten. Wie dem auch sei, Sie werden es erst erfahren, wenn Sie dem Betrüger "gutes" Geld geschickt haben, das nicht wiederhergestellt werden kann.
Wie kommen sie damit davon?
Sie könnten denken, dass niemand mit diesen Betrügereien davonkommen könnte, wenn Sie Ihre eigenen Erfahrungen mit dem Finanzsystem gemacht haben. Es ist vernünftig anzunehmen, dass die Polizei den Dieb leicht finden kann, indem er Informationen von den verwendeten Bankkonten und Videoüberwachung von überall her verwendet, wo der Dieb Geld abgeholt hat. Aber in den meisten Fällen können Strafverfolgungsbehörden nichts tun - die Betrüger sind in Übersee und unmöglich zu finden.
Lokales Erscheinungsbild: Es ist einfach für Diebe, Ihnen den Eindruck zu vermitteln, dass sie lokal sind. Sie können Textnachrichten unter Verwendung lokaler Nummern senden und empfangen und sogar physische Orte referenzieren ("Ich werde Sie an der Tankstelle neben dem blauen Haus am First und am Broadway treffen").
Ein lokaler Auftritt ist einfach mit Internet-Tools wie VOIP und Google Street View.
Lokale Praktiken: Denken Sie daran, dass der Rest der Welt anders aussehen könnte als in Ihrer Ecke der Welt. Sie haben wahrscheinlich einen staatlich ausgestellten Ausweis (z. B. einen Führerschein), und möglicherweise haben Sie sogar einen von der US-Regierung ausgestellten Pass zur Identifizierung. In Entwicklungsländern haben nicht alle einen Personalausweis, und sie müssen möglicherweise keinen Ausweis vorweisen, um eine Western Union-Zahlung zu erhalten. Gefälschte IDs sind möglicherweise leichter zu finden und an anderen Stellen weniger erkennbar.
Außerdem benötigen Empfänger manchmal nur ein paar Details über die Transaktion - vielleicht eine Transaktions-ID, die als MTCN bekannt ist, oder ihren "Namen" - um mit Ihrem Geld davonzulaufen. Betrüger versprechen sogar, dass Western Union eine "Passphrase" für die Transaktion festlegen kann, die jedoch wenig oder keinen Schutz bietet.
Tipp: Wenn Sie auf Craigslist sind und jemand anderes als Bargeld kaufen oder verkaufen möchte, nehmen Sie an, dass sie sich in Übersee befinden. Wenn Sie auf eBay (oder anderswo) verkaufen und ein Käufer etwas darüber sagt, dass Sie Geld an sie senden, ist es fast sicher ein Betrug.
Alternativen zu Western Union
Western Union ist nützlich, um Geld an Leute zu senden, die Sie kennen, aber es ist nicht Ihre beste Option für Online-Verkäufe oder Käufe. Als letzter Ausweg - mit einem Verkäufer, der genug Ruf hat, um Vertrauen zu schaffen - könnte es funktionieren, aber nicht zu viel Geld auf dem Spiel. Es gibt andere Möglichkeiten zu zahlen.
Für Craigslist-Transaktionen bestehen Sie auf nur lokale Cash-only-Käufer, es sei denn, Sie haben einen guten Grund, etwas anderes zu tun. Das sollte Überseeüberweisungen beseitigen. Natürlich ist Ihre physische Sicherheit wichtiger als Ihr Geld, also führen Sie Ihr Geschäft nur an sicheren, neutralen Standorten, wenn Sie Dinge auf Craigslist arrangieren.
Verwenden Sie für Online-Verkäufe einen Dienst, um sich selbst zu schützen (und Sie können der anderen Partei auch Ruhe geben, was den Deal attraktiver machen könnte). Wenn Sie bei eBay verkaufen, gibt es einen Konfliktlösungsprozess, der in 99 Prozent der Fälle funktioniert. Sicher, es gibt Horrorgeschichten über eBay- und PayPal-Richtlinien , aber die meiste Zeit gehen Käufer und Verkäufer glücklich davon. Für einen maßgeschneiderten Deal, versuchen Sie einen Online-Treuhandservice , der beiden Parteien helfen kann, mit Zuversicht zu handeln.