In vielen Fällen werden die Leiter selbst Opfer der List.
Diese Betrügereien funktionieren, weil sie die Freundschaft und das Vertrauen ausnutzen, die in diesen Gruppen existieren, da sie etwas gemeinsam haben. Da diese Gruppen so eng miteinander verbunden sind, ist es für Strafverfolgungsbehörden oder Aufsichtsbehörden schwierig, Affinitätsbetrug festzustellen. Die Opfer informieren die Behörden in der Regel nicht und versuchen stattdessen, die Dinge innerhalb ihrer Gruppe zu klären. Dies gilt umso mehr, wenn die Betrüger bekannte Führer der Gruppe dazu benutzt haben, andere davon zu überzeugen, in den Betrug zu investieren.
Viele Affinitätsbetrügereien sind als Pyramiden- oder Schneeballsysteme bekannt . Mit diesen nimmt der Betrüger das Geld von neuen Investoren, um ältere Investoren zu bezahlen, was die Illusion vermittelt, dass die Investition ein erfolgreiches Unternehmen ist. Diese Illusion des Erfolgs wird verwendet, um neue Investoren dazu zu bringen, in das Programm zu investieren. In der Realität stiehlt jedoch derjenige, der die Fäden zieht, den größten Teil des Geldes für seinen persönlichen Gebrauch.
Diese Systeme sind jedoch nur dann erfolgreich, wenn der Pool neuer Anleger nie versiegt. Wenn dies geschieht, wird das System zusammenbrechen und die Anleger werden feststellen, dass ihr Geld weg ist.
Affinitätsbetrug vermeiden
Wenn Sie investieren, riskieren Sie immer ein gewisses Risiko, aber Sie können dieses Risiko minimieren, indem Sie vor dem Kauf Fragen stellen und die Fakten über eine Investition klären.
Befolgen Sie diese Tipps, um diese Betrügereien zu vermeiden:
- Check Out Everything - Sie müssen jeden Teil der Investition überprüfen, selbst wenn die Person vertrauenswürdig erscheint. Investieren Sie niemals nur auf Empfehlung eines Mitglieds einer Gruppe, der Sie angehören, z. B. einer religiösen oder ethnischen Gruppe. Untersuchen Sie jede Investition und überprüfen Sie die Richtigkeit aller Aussagen, die Sie über diese Investition erhalten. Denken Sie daran, dass die Person, die Ihnen von der Investition erzählt, möglicherweise nicht erkennt, dass die Investition schlecht ist, da sie auch mitgenommen werden können.
- Fallen Sie nicht auf Garantien - Sie müssen auch sicherstellen, dass Sie nicht für ein Investitionsschema fallen, das eine Rückkehr garantiert. Wenn eine Investition zu gut klingt um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich. Sie sollten auch misstrauisch gegenüber Investitionen sein, die als "kein Risiko" beworben werden. Es gibt sehr wenige, wenn überhaupt, risikofreie Investitionen. Jedes Versprechen eines schnellen oder hohen Gewinns mit geringem Risiko ist ein klassisches Anzeichen von Betrug.
- Erhalten Sie alles schriftlich - Sie müssen auch skeptisch gegenüber Investitionen sein, die Ihnen nicht schriftlich erteilt werden. Betrüger versuchen, alles schriftlich zu vermeiden, aber eine legitime Investition ist fast immer schriftlich. Vermeiden Sie auch Investitionen, die Sie vertraulich behandeln sollten.
- Denken Sie darüber nach - Sie sollten auch sicherstellen, dass Sie über jede Investitionsmöglichkeit nachdenken, die Sie haben. Erlaube dir nicht, in irgendeine Gelegenheit zu investieren oder unter Druck gesetzt zu werden. Nur weil jemand anderes Geld gemacht hat oder behauptet, mit einer Investition Geld zu verdienen, bedeutet das nicht, dass Sie es auch tun werden.
- Vorsicht beim Prüfen von E-Mails - Betrüger verwenden das Internet häufig, um bestimmte Gruppen per E-Mail anzusprechen. Wenn Sie von einer Person, die Sie nicht kennen, eine E-Mail mit einer Investition erhalten, die Sie nicht verpassen können, ist es am besten, wenn Sie die Opportunity verwerfen und löschen.