Die Termine und die Gläubigerversammlung
Der Insolvenzverwalter (der Schuldner) muss dem Gericht, dem gerichtlich bestellten Treuhänder und den Gläubigern in dem Fall eine Vielzahl von Informationen zur Verfügung stellen.
In den Zeitplänen und Erklärungen legt der Schuldner Schulden, Vermögenswerte, Einnahmen, Ausgaben und Einzelheiten von Finanztransaktionen offen, insbesondere solche, die in den zwei Jahren vor der Einreichung des Falles aufgetreten sind, und in einigen Fällen Informationen über Transaktionen, die sechs Jahre alt sind. All diese Informationen können sich auf den Verlauf des Falles auswirken.
Zusätzlich zu den Zeitplänen ist jede Person oder Organisation, die einen Konkursantrag stellt, per Gesetz verpflichtet, an einem Verfahren teilzunehmen, das als Gläubigerversammlung bezeichnet wird und auch Section 341 genannt wird. Ironischerweise erscheinen nur wenige Gläubiger tatsächlich bei der Gläubigerversammlung. Stattdessen verwendet der Treuhänder von Kapitel 7 oder Kapitel 13 diese Zeit, um im Falle einer Firmenanmeldung die Aussage des Schuldners oder eines Vertreters des Schuldners zu machen. Weitere Informationen darüber, was bei einer Gläubigerversammlung passiert, finden Sie unter:
Kapitel 7: Was passiert bei der Gläubigerversammlung?
Kapitel 13: Was passiert bei der Gläubigerversammlung?
In der überwiegenden Mehrheit der Fälle ist die Befragung auf der Gläubigerversammlung kurz und bringt keine ungewöhnlichen Antworten. Es ist wenig mehr als eine Überprüfung der Informationen in den Papieren des Schuldners, die beim Gericht eingereicht wurden. Manche Treffen sind viel mehr involviert und können stundenlange Zeugenaussagen erfordern, besonders jene für große Reorganisationsfälle nach Kapitel 11.
Manchmal kann es erforderlich sein, die Sitzung auf ein anderes Datum für zusätzliche Zeugenaussagen oder Präsentationen von Dokumenten zu verschieben. Letztendlich wird jedoch die Gläubigerversammlung abgeschlossen sein.
Die Regel 2004 Prüfung
So umfassend die Zeitpläne, die Erklärungen und die Versammlung der Gläubiger auch sind, manchmal erfassen sie nicht alle Informationen, die der Treuhänder oder ein Gläubiger für die Festlegung einer Vorgehensweise benötigen. Tatsächlich ist der Schuldner verpflichtet, während des gesamten Verfahrens mit dem Treuhänder und den Gläubigern zusammenzuarbeiten. Manchmal ist diese zusätzliche Befragung informell, etwa wenn das Büro des Treuhänders den Anwalt des Schuldners anruft, um Kopien einer Urkunde oder einer Steuererklärung zu verlangen. Aber manchmal verlangt die fragende Partei etwas Formales. Das ist, wo Bankrott-Regel 2004 hereinkommt.
Die Regel 2004 sieht ein Verfahren vor, um praktisch jeden zu prüfen, der etwas über die Finanzen, das Eigentum, den Zeitplan, den Sanierungsplan oder die Schuldenfähigkeit des Schuldners wissen könnte. Aufgrund ihres breiten Anwendungsbereichs ist eine Regel 2004-Prüfung oft eine Fischereiexpedition, bei der kein wirkliches Ziel vor Augen steht, außer dem Schuldner zu stolpern oder Beweise für Missbrauch oder finanzielle Misswirtschaft aufzudecken. Aus diesem Grund kann sogar die Einreichung eines Antrags bei dem Gericht, das eine Prüfung von 2004 beantragt, zu einem Kampf und sogar zu einer kurzen Prüfung durch das Gericht führen, um die Relevanz der gesuchten Informationen festzustellen.
Wer kann nach der Regel 2004 Prüfung fragen?
Regel 2004 besagt: "Auf Antrag einer Partei im Interesse kann das Gericht die Prüfung einer Entität anordnen."
Das ist eine ziemlich breite Aussage. Jede interessierte Partei - jeder, der ein berechtigtes Interesse an dem Fall hat - kann einen Antrag stellen, in dem das Gericht aufgefordert wird, jede Einrichtung anzuweisen, sich einer Prüfung zu unterziehen. Zu den Interessenparteien gehören der Schuldner, Ehegatten, Gläubiger des Schuldners, Eigentümer, Aktionäre und Anleihegläubiger, praktisch jeder oder jede von dem Konkursfall direkt betroffene Gesellschaft.
Wer kann in einer Regel 2004 Prüfung geprüft werden?
Ebenso kann das Gericht die Prüfung einer juristischen Person mit Kenntnis des Eigentums oder der Finanzen des Schuldners anordnen.
Sie können sofort erkennen, dass die Regel 2004 weit über eine Gläubigerversammlung hinausreicht, da sie für jede Partei gilt, die für den Fall relevante Informationen haben könnte.
Die Prüfung könnte eine Prüfung von Bankangestellten, Mitarbeitern, leitenden Angestellten oder Direktoren des Schuldners, Arbeitgebers, Ehegatten und ehemaligen Ehegatten, Vermietern, Anwälten, Buchhaltern, Begünstigten, Verkäufern, sogar Verwandten des Schuldners umfassen.
Darüber hinaus ist das Gericht befugt, die zu prüfende Person vorzuschreiben und anzuordnen, dass die Person relevante Dokumente mitbringt. Wie bei einem gerichtlichen Verfahren oder einer Niederlegung erfolgt die Prüfung unter Eid und in Anwesenheit eines Gerichtsreporters. Die bei der Untersuchung gewonnenen Informationen können später wie eine Hinterlegung vor Gericht verwendet werden.
Wie breit ist der Umfang einer Klausur 2004?
Der Anwendungsbereich der Regel 2004 ist fast so umfassend wie die Liste der Personen, die angerufen werden können. Gemäß Regel 2004 (b), die Befragung
kann sich nur auf die Handlungen, das Verhalten oder das Eigentum oder auf die Verbindlichkeiten und die finanzielle Lage des Schuldners beziehen oder auf Angelegenheiten, die die Verwaltung des Nachlasses des Schuldners oder das Recht des Schuldners auf eine Entlastung betreffen können.
Obwohl die Regel vorgibt, die Befragung einzuschränken, kann der Gegenstand einer Regelprüfung von 2004 praktisch alles berühren, was die Finanzen oder das Eigentum des Schuldners in Vergangenheit und Gegenwart betrifft.
Gläubiger könnten eine Rule-2004-Prüfung dazu verwenden, Informationen über nicht notierte Vermögenswerte oder Beweise für ein gegnerisches Verfahren zu suchen, um festzustellen, dass eine Schuld nicht entzogen werden kann .
In einem Fall, in dem ein Geschäft unter Kapitel 11, Kapitel 12 oder Kapitel 13 fortgesetzt werden kann, kann sich die Befragung auch auf Folgendes beziehen
den Betrieb eines Unternehmens und die Zweckmäßigkeit seines Fortbestandes, die Quelle von jeglichem Geld oder Eigentum, das der Schuldner zum Zwecke der Ausführung eines Plans und der dafür angebotenen oder angebotenen Gegenleistung erworben hat oder zu erwerben hat, sowie jede andere für den Fall relevante Angelegenheit zur Formulierung eines Plans.
In der Tat, wenn der Fragesteller eine Frage formulieren kann, die eine gewisse Relevanz für die vergangenen oder aktuellen finanziellen Angelegenheiten des Schuldners oder die Pläne des Schuldners für die Zukunft hat, ist es ein faires Spiel bei einer Regel 2004 Prüfung.
Regel 2004 Prüfungen werden häufig verwendet, um Schuldner über das Verschwinden von Büchern, Aufzeichnungen und Vermögenswerten zu befragen. Konkurs § 727 sieht vor, dass einem Schuldner eine Entlastung erteilt wird , sofern nicht bestimmte Handlungen begangen oder unterlassen wurden. Wenn ein einzelner Schuldner Vermögenswerte verdeckt, Bücher und Aufzeichnungen verdeckt oder zerstört, einen falschen Eid geleistet oder den Verlust von Aufzeichnungen oder Vermögenswerten nicht hinreichend erklärt hat, kann dem Schuldner die Entlastung verweigert werden.
Aktualisiert von Carron Nicks Februar 2018.