Großartig für finanzielle Grundlagen
Wenn Sie ein Mac-Benutzer sind, der neu in Personal Finance Software ist, kann Ihnen Quicken Essentials einfach reichen.
Wenn Sie jedoch zu einem späteren Zeitpunkt zu einer anderen Software wechseln, können Sie Ihre Daten möglicherweise nicht mehr in andere Software importieren und müssen Transaktionen erneut eingeben (iBank 4 importiert jedoch Quicken Essentials für Mac-Daten). Wenn Sie nur eine sehr einfache Personal Finance-Software benötigen und zweifeln, dass Sie in Zukunft mehr Geldverwaltungsfunktionen benötigen, ist Quicken Essentials einen Blick wert. Die Software kostet etwa 50 US-Dollar, hat keine kostenlose Testversion, aber eine 60-Tage-Geld-zurück-Garantie.
Einrichten von Quicken Essentials
Quicken Essentials war sehr reaktionsschnell, Bildschirme wurden beim Aufruf geöffnet und Daten wurden schnell aktualisiert. Alles in der Software ist hell und farbenfroh, vom Übersichtsbildschirm bis zur Ausgabenkategorie im Budget. Dieser Aspekt der Software macht es wirklich angenehm zu bedienen. Kreisdiagramme und Balkendiagramme werden verwendet, um Informationen auf einen Blick zu vermitteln. Klicken Sie auf diese Grafiken, um einen Drilldown durchzuführen und die Transaktionen oder Konten zu sehen, aus denen das Diagramm besteht.
Die Visuals sind schön gemacht und nie pokey, mit Kästchen, die aufklappbar sind, mit Optionen, die ausgewählt werden können.
Die Einrichtung ist relativ schnell, hängt jedoch davon ab, wie viele Finanzkonten Sie verfolgen möchten. Ich habe in etwa acht Minuten ein Investitionskonto eingerichtet, Konto und drei Kreditkarten überprüft. Wenn Sie kein Intuit-Konto haben (das bei der Bestellung von Software oder der Teilnahme an Benutzerforen auf der Quicken-Website erstellt wurde), müssen Sie ein Konto erstellen, bevor Sie Ihre finanziellen Konten hinzufügen können.
Apropos Hinzufügen von Konten, die drei Kreditkarten, die ich eingerichtet habe, sind alle in einem Finanzinstitut und Quicken Essentials erkannte dies, so dass Transaktionen für alle Karten gleichzeitig heruntergeladen wurden. Normalerweise muss ich jedes dieser Konten separat in der persönlichen Finanzsoftware einrichten. Kontostände finden Sie, indem Sie in der linken Symbolleiste auf Kontozusammenfassung klicken und auf Kontoregister zugreifen, indem Sie auf die Konten klicken, die in derselben Symbolleiste aufgeführt sind. Um eine Liste der Zahlungsempfänger, Kategorien und Tags zu finden, klicken Sie in der oberen Symbolleiste auf Fenster.
Kontoregister und Transaktionen
Account-Register ähneln denen, die Sie in anderen persönlichen Finanzsoftware finden. Transaktionen können nicht direkt in das Register eingefügt werden, wie es in Quicken für Windows der Fall ist, stattdessen müssen Sie auf die Schaltfläche Neu in der Symbolleiste am unteren Rand des Registers klicken. Das Erstellen einer geteilten Transaktion ist ein zweistufiger Prozess, der seltsam erschien: Klicken Sie zuerst auf die Schaltfläche Neu und dann auf Teilen in der unteren Symbolleiste. Erstellen Sie eine geplante Transaktion auch über diese Symbolleiste.
Das Herunterladen von Kontotransaktionen ist ein schneller und reibungsloser Prozess. Um Zeit zu sparen, wendet Quicken Essentials automatisch ausgeführte Transaktionen und Ausgabekategorien und Tags für heruntergeladene Transaktionen an.
Wenn Sie die automatische Kategorisierung nicht möchten, schalten Sie sie in den Einstellungen aus.
Auch in den Voreinstellungen können Sie Quicken mitteilen, dass es automatisch eine Kategorie oder ein Tag zuweisen soll, wenn es Transaktionen nicht automatisch kategorisieren kann, aber ich empfehle, die Option "Nichts tun" zu wählen. Scannen Sie nach dem Herunterladen der Transaktionen das Register auf nicht kategorisierte Transaktionen, damit Sie sie ordnungsgemäß kategorisieren können. In Zukunft wird Quicken Essentials diese Kategorie für ähnliche Transaktionen verwenden.
Quicken Essentials verfügt über die Funktion Anhänge in der Windows-Version. Die Verwendung ist einfach, aber ich war verwirrt, dass es kein Symbol für die Funktion in der Registrierwerkzeugleiste oder eine Zeile im Register selbst gab. Um ein Bild an eine Transaktion anzuhängen, klicken Sie in der oberen Symbolleiste auf Transaktionen und wählen Sie dann Anlage hinzufügen.
Sicherheit
Die Option zum Festlegen eines Kennworts zum Schutz Ihrer Datendatei finden Sie im Menü "Einstellungen". Ich empfehle Ihnen, ein Passwort zu vergeben, um Ihre finanziellen Daten zu schützen, und weil Quicken Essentials Benutzernamen und Passwörter für Bank- und andere Finanzkonten speichert. Achten Sie darauf, ein solides Passwort zu wählen, um Ihre Daten zu schützen.
Berichte
Quicken Essentials wird mit sechs Berichten geliefert, die auf der linken Symbolleiste mit sehr einfachen Anpassungsoptionen aufgeführt sind. Wenn Sie Quicken für Windows oder einen Finanzbericht verwendet haben, werden Sie nicht glücklich sein. Zu den Optionen gehörte die Möglichkeit, Accounts, Kategorien und Tags auszuwählen, die in die Berichte aufgenommen werden können, und der Datumsbereich kann geändert werden. Es gibt keinen Budgetbericht, der die budgetierten Beträge von Monat zu Monat im Vergleich zu den tatsächlichen Ausgaben zeigt. Im Budgetmodul wird nur ein Balkendiagramm angezeigt.
Das Budget-Tool
Das Einrichten des Budgets ist in Quicken Essentials für Mac einfach. Wenn Sie die Budgetfunktion zum ersten Mal öffnen, werden die Ausgabenziele pro Kostenkategorie basierend auf einem Dreimonatsdurchschnitt Ihrer heruntergeladenen Transaktionen empfohlen. Sie können die Zielbeträge ändern und Ziele hinzufügen, für die das automatische Budget nicht aktiviert wird, oder Kategorien entfernen, die nicht verfolgt werden sollen. Das ist alles, was es in Quicken Essentials gibt. Wie oben erwähnt, gibt es kein umfassendes Budget Reporting. Wenn Ihnen ein detaillierteres Budget wichtig ist, probieren Sie iBank 4 , Sie benötigen ein Budget oder MoneyWell.
Daten konvertieren
Quicken Essentials verfügt über eine Konvertierungsfunktion für Daten aus Quicken für Windows, Microsoft Money und älteren Quicken Mac-Versionen. Die Konvertierungen funktionieren zuverlässig und erfordern, dass Sie Daten zuerst von der zuvor verwendeten Software exportieren. Quicken Essentials verfügt über eine begrenzte Anzahl von Berichten und verfügt nicht über ein reguläres Anlagekonto. Abhängig von der Software, aus der Sie Daten exportieren, werden einige Informationen nicht übertragen.
Einkommenssteuer
Wenn Sie steuerbezogene Budgetkategorien erfassen , können Sie Daten zur Verwendung in Steuersoftware exportieren, die das TXF-Dateiformat unterstützt, und die meisten, wenn nicht alle, dies tun. Um Daten an Steuersoftware zu exportieren, werden Kategorien Steuerposten zugewiesen, die sich auf IRS-Steuerplänen und -formularen befinden, die für Ihre Steuererklärung verwendet werden. Es ist wichtig, dass diese Zuweisungen ordnungsgemäß vorgenommen werden. Klicken Sie am Ende des Jahres auf Steuerplan in der Symbolleiste unter Berichte und wählen Sie Steuern exportieren. Dies erzeugt eine TXF-Datendatei, die dann in Steuersoftware importiert wird (das Steuerinterview wird Sie danach fragen).
Bemerkenswerte Eigenschaften
- Slick-Benutzeroberfläche mit gestochen scharfen Grafiken.
- Alle deine Konten an einem Ort.
- Einfach zu verwenden.
- Einfacher Zugang zu Quicken Live Community für Hilfe.
- Umfassende Hilfeanleitung (PDF).
Schwächen
- Die Budgetfunktion ist übermäßig vereinfacht, und es gibt keinen anderen geplanten Ausgabenbericht als den, den Sie für einen bestimmten Monat sehen, sondern den Bargraph in der Budgetfunktion.
- Keine individuelle Transaktionsunterstützung für Investitionen, obwohl die Aktualisierung der Kontosummen erfolgt.
- Kein Quicken Bill Pay.
- Keine mobile App oder Integration mit Mint.com.
Bottom Line auf Quicken Essentials
Das Tolle an dieser persönlichen Finanzsoftware ist, dass sie schnelle Downloads von einer riesigen Auswahl von Finanzinstituten bietet und dass sie im Gegensatz zu früheren Versionen tatsächlich wie eine Mac-Anwendung aussieht und sich auch so verhält. Leider fehlen in Quicken Essentials für Mac auch einige Funktionen, auf die Benutzer in früheren Quicken Mac-Versionen zählen, aber Intuit unterstützt immer noch Quicken Mac 2007. Wenn Sie die Rechnung bezahlen , Investitionen und andere Funktionen in Quicken Mac benötigen, sollten Sie wahrscheinlich weiterhin verwenden und warten Sie, bis Quicken Essentials-Funktionen erweitert werden, bevor Sie umschalten.
Wenn Sie ein Quicken Windows-Benutzer sind, der auf einen Mac gewechselt ist, werden Sie wahrscheinlich nicht mit Quicken Essentials zufrieden sein, die keine Geschäftsfunktionen, einen Lifetime-Planer, Integration mit Mieteigentum, ein anspruchsvolleres Budget, eine Schuldenreduzierung oder Steuerplaner. Sie könnten Software verwenden, um Windows auf Ihrem Mac mit Quicken für Windows zu starten oder versuchen Sie eine meiner anderen Tipps für Mac persönliche Finanzsoftware .
Wenn Sie nach einer zuverlässigen, aber einfachen Software für persönliche Finanzen für Ihren Mac suchen, werden Sie wahrscheinlich gerne Quicken Essentials verwenden. Die Software im Einzelhandel für 50 $, aber es gibt einige große Quicken Essentials für Mac Angebote im Internet gefunden werden.