So richten Sie ein Budget mit Quicken 2013 und später ein

01 Bevor Sie ein Budget in Quicken starten

Quicken 2013 hat ein verbessertes Modul für die Budgetierung mit Änderungen aus früheren Jahren hinzugefügt. Diese schrittweise Anleitung führt Sie durch das Einrichten eines Budgets mit Quicken 2013 und späteren Versionen, bis eine weitere wichtige Änderung an dieser Funktion vorgenommen wird.

Einige Dinge, die Sie bei der Einrichtung Ihres Budgets beachten sollten, sind:

• Es ist am einfachsten, ein Budget zu starten, nachdem Sie Transaktionen in Quicken für drei Monate abgeschlossen haben. Dies liegt daran, dass die Software alle wiederkehrenden Kostenkategorien automatisch einzieht, wenn ein neues Budget erstellt wird.
• Wenn Sie in der Vergangenheit Quicken verwendet und auf die neueste Version aktualisiert haben, wurde Ihre Datendatei auf die neueste Version konvertiert. Die Transaktionen der letzten zwölf Monate werden automatisch zur Erstellung des Budgets verwendet.
• Neue Budgets zeigen durchschnittliche monatliche Ausgaben, basierend auf Ausgaben aus früheren Monaten, und Beträge werden auf den nächsten Dollar aufgerundet. Wenn Sie Ihre Ausgabengewohnheiten verbessern möchten, müssen Sie einige Änderungen am Budget vornehmen, das Quicken automatisch generiert.
• Das neue Budget enthält nur Spesenkategorien. Wenn Sie jedoch monatliche Einnahmen und Transfers zwischen Konten hinzufügen möchten, zeige ich Ihnen in Schritt 3 dieses Tutorials, wie Sie dies tun.

02 Erstellen Sie ein neues Budget

Befolgen Sie diese Schritte, um mit der Einrichtung eines Budgets in Quicken zu beginnen:

1. Klicken Sie oben auf die Registerkarte "Planung" und dann auf die Schaltfläche "Budgets", die Sie links unter den Navigations-Tabs finden (Home, Ausgaben usw.).
2. Klicken Sie auf die Schaltfläche Budgetaktionen auf der rechten Seite. Diese Schaltfläche enthält neben dem Titel einen Dropdown-Pfeil, der angibt, dass mehrere Optionen zur Auswahl stehen, z. B. Erstellen, Duplizieren oder Bearbeiten eines Budgets oder Auswählen eines Budgetberichts. Sie müssen auf Neues Budget erstellen klicken.
3. Das Fenster "Neues Budget erstellen" in Quicken (siehe oben) wird geöffnet. Geben Sie einen Namen für Ihr Budget ein und klicken Sie auf OK, es sei denn, Sie möchten den Monat ändern, in dem das Budget beginnt (der Standardwert ist Januar bis Dezember, und die meisten Benutzer ändern dies nicht). Wenn Sie den Monat ändern möchten, in dem das Budget beginnt, klicken Sie auf Erweiterte Budgeteinstellungen, wählen Sie dann einen anderen Kalender verwenden und verwenden Sie die Dropdown-Liste, um den Monat auszuwählen.
4. Klicken Sie auf OK, um Ihr Budget zu speichern.

Quicken lädt das Budget, das Sie gerade erstellt haben. Wenn Sie oben im Fenster auf der linken Seite nachsehen, sehen Sie den Namen Ihres neuen Budgets in Klammern.

03 Hinzufügen oder Entfernen von Budgetkategorien

Sobald ein neues Budget in Quicken erstellt wurde, müssen Sie die enthaltenen Kategorien überprüfen. Mit den folgenden Schritten können Sie Kategorien hinzufügen und entfernen, einschließlich Übertragungen und Einnahmen, die beim Erstellen eines neuen Budgets nicht berücksichtigt werden:

1. Wenn Sie nicht bereits in der Budgetfunktion sind, klicken Sie auf die Registerkarte Planung und dann oben auf die Schaltfläche Budget.
2. Klicken Sie auf Budgetaktionen und dann auf Kategorien zu Budget auswählen, was die erste Option ist.
3. Wählen Sie die Kategorien aus, die Sie in Ihr Budget aufnehmen möchten, indem Sie auf das Kästchen neben ihnen klicken. Quicken zeigt standardmäßig alle Kategorien an. Wenn Sie nur Einkünfte oder Überweisungen anzeigen möchten, klicken Sie auf die Titel auf der linken Seite.
4. Entfernen Sie Kategorien, indem Sie auf das Kontrollkästchen neben dem Kategorienamen klicken. Wenn Sie eine Kategorie entfernen, ist sie nur aus der Budgetplanung verschwunden. Sie können der Kategorie in den Kontoregistern noch Transaktionen zuordnen, wenn Sie möchten, die Beträge erscheinen nicht im Budget.
5. Unten links unten sehen Sie eine Option zum Anzeigen versteckter Kategorien (siehe Erläuterung unten). Wenn Sie versteckte Kategorien anzeigen möchten, klicken Sie auf das Feld, um sie anzuzeigen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, versteckte Kategorien zu verwenden, sollten Sie sie in der Kategorieliste (siehe unten) einblenden, damit sie in Ihren Budgetberichten angezeigt werden.
6. Klicken Sie auf OK, um Ihre Auswahl zu speichern.

Versteckte Kategorien erklärt

Versteckte Kategorien werden erstellt, um sie aus der Dropdown-Liste zu entfernen, mit der Einnahmen und Ausgaben in den Account-Registern kategorisiert werden. Mit dieser Option wird diese Liste kürzer und einfacher zu verwalten, wenn mit Transaktionen gearbeitet wird . Neue Benutzer haben keine versteckten Kategorien.

Blenden Sie die Kategorien ein, indem Sie oben im Kategorien-Listenfeld auf Extras klicken, und klicken Sie dann in die Spalte Ausblenden.

Tipp: Sobald Ihr Budget fertig ist und Sie es verwenden, können Sie Kategorien entfernen, während Sie an Ihrem Budget arbeiten, indem Sie mit der rechten Maustaste auf den Namen der Kategorie klicken, die Sie entfernen möchten.

04 Geben Sie Budget Beträge ein

Sie können Budgetbeträge auf zwei Arten eingeben. Verwenden Sie entweder die Diagrammansicht von Quicken oder wechseln Sie zur Jahresansicht. In der Jahresansicht können Sie jeden Monat unterschiedliche Beträge eingeben, während Sie nur Monatsbeträge in der Diagrammansicht eingeben können.

Wechseln Sie zwischen Diagramm- und Jahresansichten, indem Sie entweder aus der Dropdown-Liste über dem Budget-Erstellungsfenster auswählen oder indem Sie auf die Schaltfläche Budgetaktionen rechts klicken und dann zur Jahresansicht oder Diagrammansicht wechseln.

Geben Sie Beträge in der Diagrammansicht ein

1. Suchen Sie in der Diagrammansicht die letzte Spalte mit dem Titel Budget.
2. Klicken Sie auf eine Nummer in dieser Spalte gegenüber der Kategorie, für die Sie planen, und geben Sie den monatlichen Betrag ein.
3. Wenn Sie von der Stelle wegklicken, an der Sie die Nummer eingegeben haben, wird diese gespeichert.
4. Gehen Sie zu anderen Gruppen anderer budgetierter Beträge über.

Geben Sie Beträge in der Jahresansicht ein

1. Die Jahresansicht enthält Spalten für jeden Monat. Klicken Sie auf die Zeile für die Kategorie, für die Sie einen Budgetbetrag eingeben möchten, und klicken Sie dann auf das entsprechende Feld für den Monat, für den Sie eine Nummer eingeben.
2. Geben Sie den Betrag für den Monat für die ausgewählte Kategorie ein. Wenn Sie auf das Feld klicken, wird der Betrag gespeichert.

Tipp: Verwenden Sie die einfachste Methode. Wenn Sie hauptsächlich Ausgaben haben, die sich nicht von Monat zu Monat unterscheiden, geben Sie sie in der Diagrammansicht ein und wechseln Sie dann in die Jahresansicht, um variable Ausgaben einzugeben.

05 Zugriff auf Budgetberichte

Sie haben den letzten Schritt zum Einrichten Ihres Budgets in Quicken 2013 oder späteren Versionen abgeschlossen.

Wenn Sie Transaktionen eingeben, können Sie die Grafikansicht jederzeit überprüfen, um zu sehen, wie Ihre Ausgaben mit Ihrem Plan verglichen werden. Um Details zu den Ausgaben zu erhalten, klicken Sie auf das Diagramm für eine der oben gezeigten Kategorien.

Sie können detailliertere Budgetberichte erhalten, indem Sie oben rechts auf Berichte klicken und dann Aktuelles Budget oder Historisches Budget auswählen.