Wie man persönliche Finanzsoftware wählt

Unabhängig davon, ob Sie neu in einer persönlichen Finanzsoftware sind und wissen möchten, welche Money Management-Vorteile Sie erwarten können oder ob Sie zu einer anderen Software des gleichen Typs wechseln möchten, diese Liste von Funktionen und Vorteilen hilft Ihnen dabei, Ihre Funktionen zu verstehen muss in Ihrer Software enthalten sein.

  • 01 Kontostände und Transaktionen

    Auf einen Blick zeigt persönliche Finanzsoftware die Salden aller Konten, die Sie verfolgen möchten. Da Einkäufe und Zahlungen in die Software eingegeben oder von Banken und anderen Finanzinstituten heruntergeladen werden, berechnet die Software die genauen Kontostände. Wenn Sie eine Online-App für persönliche Finanzen verwenden , werden die Kontostände mindestens einmal am Tag aktualisiert. Wenn Sie die Windows- oder Mac-Desktopsoftware verwenden möchten, müssen Sie herausfinden, ob die Software die Konten bei jedem Start automatisch aktualisiert, was für Genauigkeit und Benutzerfreundlichkeit bevorzugt wird.

    Obwohl das automatische Herunterladen von Transaktionen ein sehr sicheres Verfahren ist, ist es nicht jedermanns Sache. Wenn Sie sich nicht wohl dabei fühlen, wählen Sie eine Finanzsoftware, mit der Sie Transaktionen importieren können, nachdem sie auf Ihren Computer heruntergeladen wurden, oder Transaktionen manuell eingeben
  • 02 Keine verspäteten Zahlungen mehr

    Die meisten Finanz-Software können Sie Erinnerungen für Rechnungen, Gehaltsschecks, Einlagen und Überweisungen, eine Funktion, die viel hilft bei der Vermeidung von Zinsen und Gebühren für verspätete Zahlungen planen. Viele Software-Optionen können Erinnerungen an Ihr Handy oder Smartphone oder Ihre E-Mail senden. Zumindest sollte eine Warnung in der Software erscheinen, wenn Rechnungen fällig werden.

    Für jede Warnung, um mit persönlicher Finanzsoftware zu arbeiten, müssen Sie geplante Transaktionen für alle Rechnungen einrichten, die Sie regelmäßig erwarten. Einzahlungen können auch in geplanten Transaktionen eingerichtet werden.
  • 03 Schnelle und einfache Kontoabstimmung

    Die Abstimmung von persönlichen Finanzkonten ist einfacher und fehlerfreier, wenn Finanzsoftware mit einer Abgleichfunktion verwendet wird. Diese Funktion wird normalerweise in Windows- und Mac-Finanzsoftware gefunden , nicht so häufig in Online-Apps. Wenn ein Konto mit einer persönlichen Finanzsoftware abgeglichen wird, werden Transaktionen in der Software mit einem Mausklick abgehakt, wenn sie mit dem Finanzbericht übereinstimmen. Die ganze Mathematik ist für Sie getan und bestimmen, ob Ihr Kontostand der Bank, Kreditkartenunternehmen oder anderen Finanzinstituten ist viel schneller.
  • 04 Budgetplanung

    Die meisten Finanz-Software führt Sie durch die Erstellung eines persönlichen Budgets auf eine Weise, die einfacher als das Einrichten einer Budget-Tabelle ist. Nachdem ein Budget eingerichtet wurde, ordnen Sie den Einnahmen und Ausgaben in Ihren Konten Budgetkategorien zu. Die Software sollte eine gespeicherte Transaktionsfunktion haben, so dass Sie den meisten Transaktionen nur einmal Kategorien zuweisen müssen. Während fast alle Personal Finance-Software ein Budget-Tool enthält, wenn Sie die Software hauptsächlich für Budgetzwecke verwenden, sollten Sie eine spezielle Budgetierungs-Software in Erwägung ziehen. Hier sind einige Budget-Tabellenkalkulationsvorlagen .
  • 05 Steuerzeit einfacher machen

    In einigen Finanzsoftware sind Transaktionskategorien für Steuern enthalten, und Sie können immer Ihre eigenen Steuerkategorien einrichten, die dann verwendet werden, wenn Sie Ihre Rückkehr vorbereiten, um einen Bericht über Steuerabzüge, geschätzte Steuern und andere Artikel zu erstellen. Wenn Sie einkommenssteuerbezogene Transaktionen von Gehaltsschecks, Spenden und anderen steuerlich absetzbaren Ausgaben kategorisieren, wird die jährliche Vorbereitung auf die Einkommensteuer viel einfacher. Führen Sie einen Steuerbericht für das Jahr, um Daten für Ihre Steuererklärung zu erhalten, oder noch einfacher, Daten an Steuersoftware zu übertragen.

    Wenn Sie bei der konsistenten Verwendung von Steuerkategorien nicht sorgfältig vorgehen, sollten Sie sie nicht verwenden, um Fehler bei der Einkommensteuererklärung zu vermeiden.
  • 06 Rechnungen online bezahlen

    Einige Finanzsoftware ermöglicht es Ihnen , Rechnungen online direkt über die Software zu bezahlen, während Transaktionen zum Zeitpunkt der Zahlung automatisch in Konten eingegeben werden. Viele Banken und Broker bieten kostenlose Online-Rechnung bezahlen , aber einige berechnen eine Gebühr für diesen Service. Eine andere Möglichkeit ist die Nutzung eines Online-Rechnungsbezahldienstes, der nicht mit einem Bankinstitut verbunden ist. Diese Dienste erinnern Sie daran, Rechnungen zu bezahlen, und einige können so eingerichtet werden, dass sie an einem festgelegten Tag jeden Monat automatisch Zahlungen von Ihrem Giro- oder Sparkonto tätigen.
  • 07 Investitionen verfolgen und analysieren

    Mit einer Finanzsoftware können Sie Anlagetransaktionen eingeben oder herunterladen und die Kontowerte nahezu automatisch durch automatische Updates über das Internet auf dem neuesten Stand halten. Suchen Sie nach Funktionen wie gedruckten und Bildschirmberichten und Grafiken, mit denen Sie Ihre Investitionen verfolgen und Kapitalgewinne melden können.

    Wenn Sie nach Software suchen, mit der Sie Börsen- und Anlageentscheidungen auf Tages- oder Wochenbasis treffen können, sollten Sie eine Aktienanalyse-Software in Erwägung ziehen.
  • 08 Bestimmen Sie Ihr Nettovermögen

    Nicht jede Finanzsoftware erfasst das Nettovermögen , aber voll funktionsfähige Software verfolgt in der Regel Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, um jederzeit eine genaue Momentaufnahme Ihres Nettovermögens zu erhalten. Software mit detaillierten Berichten über das Nettovermögen wird wahrscheinlich $ 15- $ 20 mehr kosten als einfache Finanzsoftware, aber wenn es wichtig ist, Ihr Nettovermögen im Auge zu behalten, sind grafische Berichte und Diagramme, die die Zahlen aufschlüsseln, die Kosten wert.
  • 09 Unterrichten Sie Kinder über Geld

    Je früher Ihre Kinder lernen, Geld zu verwalten, desto besser können sie sich auf Budgets und Rechnungen als Erwachsene einstellen. Kostenlose oder kostengünstige Software, die Kindern auf sehr einfühlsame Art und Weise über Geld beibringt, steht Eltern und Lehrern bei der Erziehung von Kindern durch praktische, unterhaltsame Aktivitäten zur Seite.
  • 10 Was Finanzsoftware nicht kann

    Der Schlüssel zur Verwendung von Finanzsoftware zur Verwaltung und zum Speichern von Geld ist die häufige und regelmäßige Nutzung der Software. Die benötigte Zeit hängt davon ab, wie komplex Sie Budgets und andere Tools zur finanziellen Nachverfolgung einrichten.

    Wenn Sie umfangreiche Budgetierungen vornehmen möchten, planen Sie, jede Woche 10 bis 20 Minuten zu verbringen, um Ihren Budgetbericht zu überprüfen, Transaktionen zu untersuchen und das Budget zu optimieren. Wenn Sie Ihre Software zum Bezahlen von Rechnungen und zum Nachverfolgen von Kontoständen oder -investitionen verwenden, benötigen Sie einige Wochen einen 5-minütigen Blick auf zugehörige Tools, während Sie weitere 20 Minuten für weitere Informationen, z Konten.
  • 11 Weitere Informationen zum Auswählen von Finanzsoftware

    Nachdem Sie nun die Funktionen und Vorteile von Finanzsoftware für das persönliche Geldmanagement kennengelernt haben, erfahren Sie mehr über Softwareoptionen, um die besten Tools für Ihre finanzielle Situation zu finden.