6 Möglichkeiten, Ihr Portfolio für zusätzlichen Schutz zu diversifizieren

Denken Sie daran: Legen Sie nicht alle Ihre Eier in einen Korb

Ob Sie ein neuer Investor sind oder eine Weile im Anlage-Spiel waren, ein Wort, das Sie immer wieder hören werden, ist Diversifikation . Der Grund dafür ist einfach - und wichtig. Diversifizierung ist wesentlich für die Risikominimierung. Jim Cramer, der berüchtigte Gastgeber von CNBCs Mad Money-Fernsehprogramm, sagt: "Diversifikation ist das wichtigste Konzept beim Investieren. Es ist der Schlüssel, um enorme Verluste zu vermeiden und sicherzustellen, dass Sie einen Sturm überstehen können. "

Genau wie können Sie Ihr Portfolio diversifizieren und zu viel Diversifikation ist eine schlechte Sache? Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Ihr Portfolio zu diversifizieren, aber denken Sie daran, dass große finanzielle Entscheidungen mit einem vertrauenswürdigen Finanzberater getroffen werden sollten oder nachdem Sie viele wichtige Hausaufgaben gemacht haben. Es ist auch wichtig zu bedenken, dass zu viel Diversifizierung verwässern und teuer sein kann.

1. Sicherheit Diversifizierung

Das grundlegendste Diversifizierungsniveau ist die Diversifizierung der Sicherheit . Hier wird das Risiko reduziert, indem die Anzahl der verschiedenen Aktien im Portfolio erhöht wird. Die große Frage ist hier, wie viele Aktien Sie besitzen sollten, um richtig diversifiziert zu sein. Studien haben gezeigt, dass der Grad der Diversifizierung weiter zunimmt, je mehr Aktien einem Portfolio hinzugefügt werden, aber mit abnehmender Rate. Zu wenige Aktien zu besitzen ist riskant, aber zu viele Aktien können verwässern. Es kann auch sehr kostspielig sein, und es ist sicherlich schwierig, mit den Nachrichten und Finanzen einer großen Anzahl von Unternehmen Schritt zu halten.

Für eine optimale Diversifizierung der Sicherheit empfiehlt es sich, mit einem Experten darüber zu sprechen, wie viele Aktien in Ihrem Portfolio enthalten sein sollten. Ein vertrauenswürdiger Berater kann eine Strategie vorschlagen, die die Vorteile der Diversifizierung der Sicherheit bietet, ohne über Bord zu gehen.

2. Sektor-Diversifizierung

Die Diversifizierung der Sektoren ist äußerst wichtig.

Sektoren sind eine bestimmte Gruppe von Aktien innerhalb eines bestimmten Wirtschaftsmarktes. Zu stark in einem Sektor gewichtet zu sein, könnte nur Kopfschmerzen verursachen, wenn dieser Sektor einen großen Schlag bekommt. Betrachten wir die Finanzkrise von 2008. Zu sagen, dass der Finanzsektor hart getroffen wurde, ist eine Untertreibung. Jeder, der eine große Anzahl von Bankaktien hielt, sah wahrscheinlich, dass ihr Nettovermögen dramatisch sank, praktisch über Nacht.

Hier ist eine Liste der Hauptsektoren des Marktes:

Denken Sie daran, dass einzelne Marktsektoren in Abhängigkeit von den wirtschaftlichen Bedingungen stark divergierende Renditen erzielen können. Investitionen in nur eine begrenzte Anzahl von Sektoren können die Volatilität (Risiko) von Renditen erhöhen.

3. Industrie Diversifizierung

Die nächste Diversifizierungsstufe ist die Diversifizierung der Industrie . Es ist durchaus möglich, dass Wertpapiere denselben Sektor, aber nicht denselben Geschäftsschwerpunkt teilen. Nehmen wir den Technologiesektor als Beispiel. Es gibt Unternehmen, die sich auf die Herstellung von Computern konzentrieren, andere, die Komponenten für Computer herstellen, und andere, die Software entwickeln. Und das kratzt kaum an der Oberfläche, wenn es um Technik geht.

Im Gesundheitswesen finden Sie Unternehmen, die Medikamente herstellen, andere, die medizinische Geräte entwickeln, und andere, die daran arbeiten, Heilmittel für Krankheiten und Krankheiten zu finden. Wie Sie sehen können, können Sie Ihre Investitionen innerhalb eines bestimmten Sektors breit diversifizieren.

4. Kapitalisierung Diversifikation

Die nächste Stufe der Diversifikation der Marktkapitalisierung . Ohne Zweifel sind Sie es gewohnt, die Begriffe Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien täglich zu hören oder zu lesen. Als Überprüfung ist die Kapitalisierung einfach der Preis der Aktien eines Unternehmens multipliziert mit der Anzahl der ausstehenden Aktien. Ein Unternehmen mit einem Aktienkurs von 25 USD und 10.000.000 ausstehenden Aktien hat beispielsweise eine Marktkapitalisierung von 250.000.000 USD. Die Höhe der Kapitalisierung richtet sich nach ihrer Marktkapitalisierung:

5. Geographische Diversifizierung

Die geografische Diversifikation betrifft die Entwicklung von Portfolios, die sowohl internationale als auch US-amerikanische Aktien enthalten. Die Vergangenheit zeigt uns, dass Portfolios, die sowohl internationale als auch inländische Aktien enthalten, insgesamt ein niedrigeres Risiko aufweisen als solche, die ausschließlich in das eine oder das andere investiert haben. Es braucht jedoch einen erfahrenen Investor, um sich in internationale Aktien zu investieren.

6. Diversifikation des Anlagestils

Die Anlagestil-Diversifikation ist die Art und Weise, wie Sie als einzelner Anleger Ihr Portfolio verwalten. Anlagestile tendieren dazu, sich auf dem Markt zu bewegen, wobei der eine Stil den anderen über bestimmte Zeiträume hinweg übertrifft. Aus diesem Grund kann die Auswahl eines bestimmten Stils ziemlich riskant sein. Im Folgenden finden Sie einen kurzen Überblick über die drei wichtigsten Investitionstile:

Denken Sie daran, Diversifizierung ist ein wichtiger Weg, um Risiken zu reduzieren, aber zu viel Diversifizierung kann verwässern und teuer sein. Achten Sie darauf, alle Ihre Hausaufgaben zu machen und konsultieren Sie immer einen vertrauenswürdigen Finanzberater, bevor Sie große Entscheidungen treffen.

Offenlegung: Diese Informationen werden Ihnen nur zu Informationszwecken zur Verfügung gestellt. Es wird ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikobereitschaft oder der finanziellen Verhältnisse eines bestimmten Anlegers präsentiert und ist möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die frühere Wertentwicklung ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Kapitalverlusts. Diese Informationen sind nicht als primäre Grundlage für Ihre Anlageentscheidung gedacht und sollten dies auch nicht sein. Konsultieren Sie immer Ihren eigenen Rechts-, Steuer- oder Anlageberater, bevor Sie Überlegungen zu Anlage / Steuern / Vermögen / Finanzplanung oder -entscheidungen treffen.