Es ist jedoch wichtig sicherzustellen, dass die Wertpapierdienstleistungen Ihrer Bank genau zu Ihnen passen.
Was sind die Vorteile der Arbeit mit meiner Bank?
Die Leute werden sich dafür entscheiden, ihre Bank zu benutzen, weil sie der Meinung sind, dass der Finanzberater vertrauenswürdiger ist oder weil es den Prozess der Suche nach einem Finanzberater vereinfacht. Es ist wichtig zu überlegen, wie der Finanzberater bezahlt wird. Eine Person, die ausschließlich auf Provisionsbasis bezahlt wird, könnte eher Produkte vorschlagen, die nicht direkt mit Ihrem Anlagekomfortniveau übereinstimmen.
Ein Finanzberater, der für eine Bank arbeitet, wird wahrscheinlich in der Lage sein, Ihnen eine breite Palette von Anlagen sowie Lebensversicherungen anzubieten. Die Maklergebühren sollten mit anderen Finanzberatern vergleichbar sein, die speziell für ein Brokerhaus oder unabhängig arbeiten. Es kann beruhigend sein, ein zuverlässiges Unternehmen und einen Namen zu haben, wenn Sie über Investitionen nachdenken.
Es kann nett sein, weiterhin mit einem Geschäft zu arbeiten, in dem Sie bereits ein Konto eingerichtet haben. Sie sollten herausfinden, was passiert, wenn Sie Banken wechseln müssen, weil Sie sich bewegen oder aus einem ähnlichen Grund. Vielleicht möchten Sie in der Lage sein, Ihre Investitionen bei der Bank zu lassen, auch wenn Sie kein Konto bei ihnen haben.
- Berücksichtigen Sie die Produkte und Dienstleistungen, die von Ihrer Bank angeboten werden.
- Einige Finanzberater bieten mehr als nur das Investieren von Dienstleistungen und können auch bei der Lebensversicherung und der Geschäftsplanung helfen. Bestimmen Sie, was Sie wollen und brauchen und suchen Sie dann nach einer guten Übereinstimmung.
- Fragen Sie den Berater, mit dem Sie zusammenarbeiten, um zu sehen, ob Sie gut zueinander passen.
- Sehen Sie sich die Gebühren an, die die Bank aufgrund von Trades, Meetings und Dienstleistungen berechnet.
Wie finde ich einen Finanzberater?
Wenn Sie nach einem Finanzberater suchen, müssen Sie alle Ihre Optionen berücksichtigen und nicht nur wählen, welche am bequemsten ist. Herumfragen; Haben Sie keine Angst, nach Empfehlungen von anderen Kunden zu fragen, dies wird Sie wissen lassen, dass der Finanzberater kompetent und zuverlässig ist. Sie sollten auch mehrere Interviews führen und sicherstellen, dass Ihr Finanzberater Ihnen die Anlageoptionen erklären kann und Sie dann die Wahl treffen kann.
Ein guter Finanzberater wird auf Ihre Ziele hören und verstehen, wie viel Risiko Sie bereit sind zu nehmen und dann Produkte zu finden, die diese Ziele erreichen . Sie sollte Ihnen helfen können , einen Finanzplan zu erstellen . Darüber hinaus sollte sie in der Lage sein, die Risiken und Vorteile jeder Anlageoption zu erläutern und zu erläutern, wie Sie Ihre Anlagen auf verschiedene Optionen und Risikokategorien verteilen sollten, um sich selbst zu schützen.
Wenn sie das nicht kann, dann sollten Sie einen neuen Finanzberater finden.
- Nehmen Sie sich die Zeit, verschiedene Berater zu interviewen, bevor Sie Ihre endgültige Entscheidung treffen.
- Fragen Sie nach Empfehlungen von Personen, denen Sie vertrauen.
- Fragen Sie den Berater, ob er Kunden hat, die bereit wären, mit Ihnen über ihn oder sie zu sprechen.
- Stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, wie die Beziehung funktioniert und wie oft Sie sich treffen, um Ihr Portfolio zu überprüfen und wie Empfehlungen für den Kauf neuer Investitionen gehandhabt werden.
Ist mein Geld geschützt?
Schließlich ist es wichtig zu verstehen, dass, wenn Sie sich entscheiden, mit einem Finanzberater über Ihre Bank zu gehen, dass die FDIC nicht die Gelder versichert, die in Anlagekonten sind. Dies ist ein häufiges Missverständnis, aber Ihre Fonds sind nicht sicherer durch die Broker-Abteilung Ihrer Bank zu investieren, als sie eine Online- Brokerage-Firma verwenden .
Aus diesem Grund sollten Sie alle Optionen wie Gebühren und Kompatibilität berücksichtigen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Obwohl es ein Risiko beim Investieren gibt, ist es eine der besten Möglichkeiten, um Wohlstand aufzubauen. Wenn Sie investieren, ist es wichtig zu bedenken, dass die Märkte steigen und fallen können. Das Geld wird am besten verdient, wenn man die niedrigen Zeiten überwindet und das Geld auf dem Markt lässt. Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, den Markt zu verstehen. Dies kann Ihnen helfen, ruhig zu bleiben, wenn der Markt sinkt und Ihnen dabei hilft, bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Wenn Sie die Börse nicht ernsthaft studiert haben, um Hilfe von einem Fachmann zu bekommen, ist eine der besten Möglichkeiten, Geld zu investieren. Es gibt Klassen, die Sie lernen können, und Möglichkeiten, über Investitionen zu lernen, und es ist wichtig, sich so viel wie möglich darüber zu informieren, Ihr Geld zu investieren. Vielleicht möchten Sie zunächst einen Finanzplaner oder Anlageberater einsetzen und dann selbständig investieren, wenn Sie die Märkte besser verstehen.
- Nehmen Sie sich die Zeit, den Markt zu studieren, indem Sie darüber lesen oder Unterricht nehmen.
- Verstehen Sie, dass der Markt schwanken wird und versuchen Sie nicht in Panik zu geraten, wenn die Dinge fallen.
- Sprechen Sie mit Ihrem Berater darüber, wie aggressiv Sie mit Ihren Anlagen umgehen möchten und welchen Betrag Sie in konservativere Fonds investieren möchten.
- Denken Sie daran, dass sich Ihre Anlagestrategie mit dem Alter ändert.