Regulatoren sollen dich schützen
Wer hat die Wall Street zurück? Wer schützt dich vor Betrug an der Börse und betrügenden Börsenmaklern? Es gibt eine komplizierte Regulierungsstruktur, die auf individuelle Anleger achtet.Wie gut dieses System funktioniert, wird manchmal diskutiert. es funktioniert jedoch für die große Mehrheit der Investoren. Wenn wir jedoch lesen, dass Marktspezialisten an der New Yorker Börse 240 Millionen Dollar an Bußgeldern zahlen, um ihre Interessen gegenüber unseren zu vertreten, ist es schwer zu verstehen, wie das System uns schützt.
Wenn Sie über gemeinsame Firmenchefs lesen, Handel nach dem Markt schließt für ihre eigenen Konten (ein großes No-No) oder ein Börsenmakler Handel mit einer älteren Person Ruhestand Konto weg, es lässt Sie fragen, wo die Watchdogs sind.
Hoch reguliert
Dennoch ist die Wertpapierbranche eines der am stärksten regulierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten.Der US-Kongress steht an der Spitze. Es schuf den größten Teil der Struktur, und es verabschiedet wichtige Gesetze, die beeinflussen, wie die Industrie funktioniert. Es genehmigt auch Budgets für die Securities and Exchange Commission und andere Behörden, die mit regulatorischen Aufgaben befasst sind.
Die SEC ist die oberste Aufsichtsbehörde für die Überwachung der Wertpapierbranche. Sie registriert neue Wertpapiere und bearbeitet alle Anmeldungen, die öffentliche Unternehmen stellen müssen, wie beispielsweise Jahres- und Quartalsberichte.
Die S
Die SEC beaufsichtigt auch alle Börsen und alle Organisationen, die mit dem Verkauf von Wertpapieren verbunden sind. Es verfügt auch über eine starke Abteilung für Betrugsbekämpfung, die Werbung und Marketing überwacht, um sicherzustellen, dass die Unternehmen die strengen Vorschriften für den Verkauf von Wertpapieren einhalten.Auf der nächsten Ebene befindet sich die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Es wurde im Jahr 2007 gegründet, als die National Association of Securities Dealers mit den regulatorischen Funktionen der New York Stock Exchange fusionierte.
Dies ist eine Selbstregulierungsorganisation der Industrie, die für die Überwachung der Wertpapierbranche verantwortlich ist.
FINRA setzt Maßstäbe für Börsenmakler und andere Branchenexperten und lizenziert diese nach umfangreichen Prüfungen.
Kein zahnloser Hund
FINRA ist keine zahnlose Gruppe. Sie können Personen und Organisationen für unethisches Verhalten bestrafen und Lizenzen entziehen.Die Organisation ist in der Regel der Ort, an dem Kunden Beschwerden über unfaires oder illegales Verhalten entgegennehmen können. FINRA überwacht auch die Handelsaktivitäten der Mitgliedsfirmen, um illegale Handelsmuster und andere illegale Aktivitäten zu erkennen.
Die einzelnen Börsen verfügen zudem über ausgefeilte aufsichtsrechtliche Aufsichtsfunktionen innerhalb ihrer eigenen Geschäfte. Dazu gehören das Überwachen von Trades und andere Schritte, um zu sehen, dass der Kunde einen fairen Deal erhält.
Einzelne Staaten
Einzelne Staaten haben auch Wertpapierabteilungen, obwohl sie in der Regel nicht so anspruchsvoll sind wie FINRA. Oft bearbeiten sie Beschwerden und registrieren Wertpapiere, die innerhalb der Grenzen des Staates verkauft werden, obwohl dies von Staat zu Staat unterschiedlich sein kann.Der letzte Schritt des Schutzes ist auf der Broker-Ebene. Jede Firma muss bestimmte Aufzeichnungen führen und bestimmte Überprüfungen und Überprüfungen der Operation durchführen, um sicherzustellen, dass ihre Broker innerhalb akzeptabler gesetzlicher und ethischer Richtlinien arbeiten.