Wie berechnen Sie genau Ihre Quellensteuer für die Federal Income Taxes
Wie kann eine hohe Rückerstattung eine schlechte Sache sein? Weil es bedeutet, dass Sie der IRS einen größeren Teil Ihrer Gehaltsschecks gegeben haben, als Sie mussten, Geld, das Sie für Rechnungen, für Vergnügen, oder das Einbringen von Ersparnissen oder Investitionen ausgegeben hätten. Stattdessen hält das IRS für Sie und gibt es Ihnen jetzt zurück - ohne Interesse.
Die richtige Höhe der Zurückhaltung zu finden, kann ein schwieriger Balanceakt sein, insbesondere wenn Sie erhebliche Änderungen bei Ihren Einkünften oder Abzügen erwarten. Diese Richtlinien können Ihnen helfen, es richtig zu machen.
Missachtung Ihrer Zurückhaltung kann besteuern
Die Berechnung einer "genau richtigen" Quellensteuer kann manchmal genauso lange dauern wie die Vorbereitung Ihrer Steuererklärung. Viele Leute neigen dazu, die Mathematik zu überspringen. Für diejenigen, die die Dinge so einfach wie möglich halten wollen, ist es am einfachsten, wenn die Steuerzahler entweder "Single" oder "verheiratet" mit einer Quellensteuer auf Formular W-4 angeben.
Dies führt normalerweise zu einer Rückerstattung, aber es gibt Situationen, in denen die Beantragung einer Quellensteuer nicht ausreicht, um Ihre Steuerschulden zu decken. Dies wäre der Fall, wenn Sie aufgrund der alternativen Mindeststeuer erhebliche Kapitalerträge oder eine höhere Steuerpflicht hätten .
Rechteres Zurückhalten
Ein genauerer Weg, um Ihre Quellensteuer anzupassen, besteht darin, eine geplante Steuererklärung für das laufende Jahr vorzubereiten.
Verwenden Sie dieselben Steuerformulare, die Sie letztes Jahr verwendet haben, aber ersetzen Sie die aktuellen Steuersätze . Berechnen Sie Ihr Einkommen und Abzüge basierend auf dem, was Sie für 2017 erwarten, und verwenden Sie die Steuersätze von 2017, um herauszufinden, wie hoch Ihre geplante Steuer sein wird. Verwenden Sie nun den Quellensteuerrechner, der auf der IRS-Website zu finden ist, um zu sehen, wie die vorgeschlagenen Quellensteuerabzüge aussehen könnten.
Was ist eine Quellensteuer?
Die Quellensteuer bezieht sich nicht nur auf Angehörige oder die persönliche Befreiung, obwohl sie verwandt sind. Ein Quellensteuerabzug ist eine Möglichkeit für Ihre Gehaltsabrechnung, Tabellen zu verwenden, die vom IRS bereitgestellt werden, um herauszufinden, wie viel Steuern Sie von jedem Ihrer Gehaltsschecks einbehalten müssen. Ein Quellensteuerabzug entspricht Ihren gesamten Steuerabzügen dividiert durch den persönlichen Steuerbefreiungsbetrag . Dies ergibt ein Verhältnis, und das Verhältnis sagt Ihnen, wie viele Quellenabzüge Sie beanspruchen sollten.
Hier ist ein Beispiel. Nehmen wir an, Maria ist Alleinerziehende und qualifiziert sich als Haushaltsvorstand . Sie hat eine davon abhängig . Nehmen wir weiter an, dass ihre Abzüge aus dem Standardabzug und zwei persönlichen Ausnahmen bestehen, eine für sich selbst und eine für ihr Kind. Die Berechnung für die Quellensteuer würde für das Steuerjahr 2017 so aussehen:
- Standardabzug: 9.350
- Persönliche Ausnahmen: 2 x 4.050 = 8.100
- Steuerabzüge insgesamt: 9 350 + 8 100 = 17,450
- Abzüge geteilt durch einen persönlichen Freibetrag: 17.400 / 4.050 = 4.308
In diesem Beispiel würde Mary Single als ihren Anmeldestatus und vier Zurückbehaltungsrechte für ihr W-4-Formular beanspruchen. Es ist ratsam, das Verhältnis abzurunden, um zu vermeiden, dass zu wenig Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden, also würde sie nicht fünf verlangen. Mary würde das "einzige" Kästchen in Zeile 3 des Formulars W-4 überprüfen und sie würde "4" in Zeile 5 schreiben, wo sie nach "Gesamtzahl der Berechtigungen, die Sie beanspruchen" fragt.
Finden Sie heraus, wie Ihre neuen Quellensteuerzahlungen Ihre zukünftigen Gehaltsschecks beeinflussen
Jetzt, wo Sie Ihre Quellenabzüge ermittelt haben, können Sie diese Zahl verwenden, um zu sehen, wie sich die Steuer auf Ihren nächsten Gehaltsscheck auswirkt. Schließen Sie Ihre neu berechneten Quellenabzüge in einen Abrechnungsrechner ein.
Stellen Sie sicher, Sie haben einen aktuellen Pay-Stub handlich, so dass Sie Ihre tatsächlichen Einkommen verwenden können.
Berechnung Ihrer Gesamteinbehaltung für das Jahr
Nehmen Sie nun Ihren neuen Einbehaltbetrag pro Bezahlzeitraum und multiplizieren Sie diesen mit der Anzahl der noch im Jahr verbleibenden Bezüge. Addieren Sie, wie viel Bundessteuer bereits bis jetzt Year-to-date zurückgehalten wurde. Dieser Betrag stellt ungefähr dar, wie viel Bundessteuer von Ihrem Gehalt für das Jahr einbehalten wird. Sie können jetzt Ihre Gesamteinbehaltung mit Ihrer Steuerprojektion vergleichen. Wenn Ihr Quellensteuerbetrag höher als Ihre Steuerschuld ist, können Sie davon ausgehen, dass Sie eine Steuerrückerstattung erhalten. Wenn Ihre Quellensteuer geringer als Ihre Steuerschuld ist, ist dies, wie viel Bundessteuer Sie zahlen müssen, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen.
Denken Sie daran, diese Beträge - Ihre Quellensteuer und Ihre Steuerschuld - sind ungefähre Angaben. Wenn sie nicht zu weit voneinander entfernt sind, sind Sie in der Nähe, wo Sie sein müssen. Wenn Ihre Berechnungen zeigen, dass Sie die IRS 500 im April schulden, fragen Sie sich, ob Sie leicht einen Scheck an die Regierung für diesen Betrag plus ein wenig Zinsen schreiben können. Wenn Sie nicht können, ist jetzt die Zeit, sich anzupassen.
Ihre Zurückhaltung anpassen
Gehen Sie zurück zum Lohnrechner, um mit Ihren Einbehalten zu arbeiten. Versuchen Sie "Single" anstelle von "Verheiratet", oder versuchen Sie, die Quellenabzüge um jeweils einen Punkt zu ändern. Wenn Sie beispielsweise Single-4 zum ersten Mal verwendet haben, versuchen Sie eine neue Berechnung mit Single-3.
Wiederholen Sie diesen Vorgang, bis Sie die für Sie richtige Zurückbehaltungsstufe gefunden haben. Im Idealfall wird Ihre Quellensteuer eine Rückerstattung in Höhe von 500 bis 1.000 US-Dollar auslösen. Dies gibt Ihnen viel Platz, so dass Änderungen in den Einkünften oder Abzügen nicht sehr viel zur Folge haben werden.