Wesentliche Wahrheiten, die Sie über Ihr Geld wissen müssen
Liz Davidson gründete Financial Finesse, einen führenden Anbieter von unvoreingenommenen Finanz-Wellness-Programmen am Arbeitsplatz mit dem Ziel, allen Menschen Zugang zu Finanzwissen zu ermöglichen. Als Pionierin in der unvoreingenommenen Finanz-Wellness-Bewegung hat sie einen Leitfaden geschrieben, der zeigt, wie Sie für sich und Ihre Familie ein vollkommenes finanzielles Wohlbefinden erzielen können.
Was Ihr Finanzberater Ihnen nicht sagt: Die 10 wesentlichen Wahrheiten, die Sie über Ihr Geld wissen müssen, sind ein praktischer Leitfaden, um besser zu verstehen, wie Sie Ihr Geld am besten verwalten.
Das Buch ist ein erfrischender Blick auf Möglichkeiten, die Kontrolle über persönliche Finanzen zu übernehmen, ohne von Finanzjargon oder einer gelegentlich schwer zu navigierenden Finanzdienstleistungsbranche überwältigt zu werden.
Trotz des provokanten Titels schätzt Liz Davidson die Beratung und Anleitung von Finanzberatern, die im besten Interesse ihrer Kunden agieren. Wie sie jedoch in ihrem Buch " Was Ihr Finanzberater Ihnen nicht sagt" aufzeigt: Die 10 wesentlichen Wahrheiten, die Sie über Ihr Geld wissen müssen Jeder von uns hat die Schlüssel zu unserem eigenen finanziellen Erfolg.
Um das Buch besser zu verstehen, ist es hilfreich, den Hintergrund seines Autors und der von ihm gegründeten Firma zu kennen. Financial Finesse konzentriert sich auf die Bereitstellung von unvoreingenommenen finanziellen Wellness- Programme für Mitarbeiter oder Mitglieder von Organisationen, die Dienstleistungen anbieten, um ihnen zu helfen, ihre Finanzen zu verbessern. Die Unternehmen zahlen für diese Leistung, so dass die Mitarbeiter oder Mitglieder nichts bezahlen, um finanzielle Wellness-Dienstleistungen zu erhalten.
Einige Beispiele für diese finanziellen Wellness-Services sind: Zugang zu telefonischem Finanz-Coaching, Ask-A-Planner-Konsultationen (persönlich oder virtuell), Finanzplanungs-Workshops, Webcasts und ein Online-Finanzlernzentrum.
Trotz der wachsenden Beliebtheit von Finanz-Wellness als einer vom Arbeitgeber bereitgestellten Leistung haben nicht alle Mitarbeiter Zugang zu einer unvoreingenommenen Finanzausbildung.
Das Buch bietet die Möglichkeit, Menschen zu erreichen, die derzeit keinen Zugang zu diesen potenziell lebensverändernden Finanz-Wellness-Dienstleistungen durch ihren Arbeitgeber haben.
Es ist keine Überraschung, dass der Gründer und CEO eines führenden Unternehmens für Finanzwissen die Botschaft des finanziellen Wohlbefindens an ein breiteres Publikum weitergeben möchte. Was das Buch inspiriert, ist, dass es Menschen befähigt, Veränderungen in ihrem finanziellen Leben zu suchen, anstatt einfach nur Menschen zu ermöglichen anzunehmen, dass die Arbeit mit einem professionellen Finanzberater der einzige Weg zu wahrer finanzieller Unabhängigkeit ist.
Höhepunkte des Buches
Was Ihr Finanzberater Ihnen nicht mitteilt, hat einen aufmerksamkeitsstarken Titel, aber das Buch wurde nicht als Enthüllung der inhärenten Probleme im Zusammenhang mit der Art und Weise, wie Finanzberatung in unserem Land geleistet wird, geschrieben. Stattdessen hilft das Buch dabei, wichtige persönliche Finanzplanungskonzepte leicht zugänglich zu machen.
Was Ihre Finanzberater nicht sagen Sie betont die Nutzung von Leistungen bei der Arbeit. Ihr Arbeitgeber hat das Potenzial, ein hilfreicher Partner bei der Auswahl verschiedener Finanzdienstleistungen zu sein. Leider werden diese wertvollen vom Arbeitgeber bereitgestellten Ressourcen in vielen Finanzplanungssituationen oft übersehen und zu wenig genutzt.
In dem Buch wird erörtert, wie vom Arbeitgeber bereitgestellte finanzielle Vorteile in einen persönlichen Finanzplan integriert werden können. Vorsorgeinvestment-Optionen, passende 401 (k) Beiträge, kostenlose Rechtsberatung, Krankenversicherung und flexible Ausgabenregelungen sind nur einige der bequemsten finanziellen Ressourcen, die diskutiert werden. Ein leicht verständliches Diagramm bietet einen hilfreichen Überblick über die Funktionsweise dieser Vorteile und den geschätzten Wert der verschiedenen vom Arbeitgeber bereitgestellten Leistungen.
Ein weiterer äußerst hilfreicher Punkt in diesem Buch ist eine Checkliste, die Menschen helfen soll, einen Weg zu schaffen, um schuldenfrei und finanziell unabhängig zu werden. Die Priorisierung finanzieller Entscheidungen kann eine große Herausforderung sein, und das Buch hilft dabei, auf die finanziellen Prioritäten einzugehen, auf die Sie Ihre Aufmerksamkeit und Ihren Fokus richten sollten. Das Buch enthält auch hilfreiche Tools und Ressourcen, um die besten Ergebnisse zu erzielen und gleichzeitig Ihr Geld zu verwalten.
Vom Debt Blaster Calculator bis zum Retirement Plan Estimator gibt es viele nützliche Online-Rechner und Ressourcen, die Ihnen helfen, Ihr finanzielles Vertrauen zu verbessern und finanziellen Stress abzubauen. Liz Davidson bespricht auch die besten Möglichkeiten, wie man Schulden begleichen kann, wie man Investmentfonds wählt, wie man die versteckten Steuerkosten identifiziert und wie man mit seinem Lebenspartner zusammenarbeitet.
Wie passen Finanzberater in das Bild des wahren finanziellen Wohlbefindens? Die meisten Finanzberater sind ehrlich, ethisch und verpflichtet, Sie bei wichtigen finanziellen Lebenszielen zu unterstützen. Die Finanzmedien heben oft die schlechten Äpfel im Haufen hervor. Aber genau wie jeder andere Beruf kann das Hören negativer Geschichten uns davor schützen, mit wem wir helfen, unsere Finanzen zu verwalten. Was Ihr Finanzberater Ihnen nicht mitteilt, hilft Ihnen dabei, herauszufinden, wo Sie einen vertrauenswürdigen Berater finden, und gibt einen Überblick über wichtige Fragen, die Sie stellen müssen. Dies ist hilfreich, wenn Sie mit einem bestehenden Berater arbeiten und auch jemanden interviewen, der Sie bei der Beratung unterstützt.
Eine weitere hilfreiche Sammlung von Tools und Ressourcen, die den Lesern zur Verfügung stehen, ist die Website zum Financial Independence Day, die erstellt wurde, um das Buch zu begleiten. Das Konzept "Financial Independence Day" ist ein Tag, der speziell dafür vorgesehen ist, Ihr finanzielles Leben in Ordnung zu bringen. Die Leser werden ermutigt, ihre Fortschritte fortzusetzen und eine Checkliste für den Tag der finanziellen Unabhängigkeit fertigzustellen. Die Website des Financial Independence Day bietet auch Anleitungen für Leser, ihre eigenen Gruppen zu erstellen, um die Kapitel in dem Buch mit ihren Freunden und ihrer Familie zu bearbeiten.
Die Quintessenz
Wenn Sie nach einer einfachen Finanzberatung ohne versteckte Agenda suchen, sollten Sie einen Blick darauf werfen, was Ihr Finanzberater Ihnen nicht sagt. Dieses Buch wird Ihnen helfen, wichtige Finanzentscheidungen zu übernehmen, ohne Sie mit unnötigen Finanzbegriffen oder übermäßig komplexen Strategien über den Kopf zu schubsen. Vor allem hilft der Inhalt den Lesern, ihr finanzielles Wohlbefinden zu verbessern.