Wie Kryptowährungen die Kapitalbeschaffung für neue Unternehmen verändern
Der Internet-Boom sah viele Unternehmen, die wenig mehr als eine Idee waren, die die Möglichkeiten der Internet-Technologie einschlossen, sich durch den Finanzierungsprozess schnell zurechtfanden und an der NASDAQ durch Aktien, die jeder Investor haben konnte, auftauchten (und für viele verschwanden) kaufen (und entweder gewinnen oder im großen Stil verlieren).
Kapitalmärkte und IPOs
Die Kapitalmärkte der Wall Street sind seit langem der Weg, den Unternehmen genommen haben, um Geld zu beschaffen und die Investoren und Gründer dieser Unternehmen mit Aktien- oder Schuldverschreibungen zu belohnen. Die Zusammenarbeit mit Firmen wie Goldman Sachs und Merrill Lynch war der Weg, den die meisten Innovatoren eingeschlagen haben, um diese Angebote der Öffentlichkeit zugänglich zu machen. Durch diese Beziehungen und die Due Diligence der Investmentbank bieten neue Unternehmen ihre Aktien der Öffentlichkeit zu Preisen und in Beträgen an, die das Interesse der Öffentlichkeit an diesen neuen Aktien adressieren.
Viele Male während des Internet- und Technologie-Booms können die Tage, an denen Aktien der Öffentlichkeit angeboten werden, erhebliche Kurssteigerungen für den "Börsengang" erfahren, der letztlich die privaten Anleger in einem Unternehmen, den Kreativen des Unternehmens und den Investoren belohnt hatten das Glück, Aktien von ihrem Börsenmakler vor dem Verkauf an die Öffentlichkeit zu erhalten.
Die Platzierung eines Börsengangs oder Börsengangs war der Weg, auf dem der Durchschnittsinvestor Zugang zu wachstumsstarken Unternehmen wie Facebook und Google erhält. Darüber hinaus gab es viele andere Investoren vor ihnen, die auch für das Risiko, das sie in diesen Unternehmen eingingen, gut belohnt wurden, bevor sie an die Börse gingen.
Angel und akkreditierte Investoren
Vor dem Börsengang und in der Regel, wenn die Unternehmen wenig mehr als nur eine Idee sind, wenden sich Unternehmer an "Angel-Investoren", um das erste Geld für ihre Idee zu sammeln. Die "Angel-Investoren" sind in der Regel "akkreditierte Investoren", die wohlhabend sind und Kriterien erfüllen, die sie als Anleger ausweisen, die einen Kapitalverlust "verarbeiten" können.
Da die meisten dieser frühen Investitionen in der Regel Geld verlieren und es nie zu einem Börsengang oder gar der Realität eines Gewinns kommen, übernehmen Angel-Investoren und Risikokapitalfirmen ein beträchtliches Risiko für die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die ihnen ein Vermögen bringen können als Uber, Tesla oder Amazon.
Die Identifikation dieser Investoren als "akkreditierte Investoren" schützt das Unternehmen und informiert den Anleger über die mit diesen Anlagen verbundenen Risiken. Es ist auch ein Weg, der den durchschnittlichen Anleger von diesen frühen Phasen der Finanzierung fernhält, wenn der größte Gewinn für einen Anleger erzielt werden kann. Es verstärkt auch das alte Sprichwort, dass "Geld zu Geld geht".
Das Wachstum von Crowdfunding
Vor einigen Jahren begann ein neuer Weg, sich an der Startup-Finanzierung für Unternehmen zu beteiligen, um nicht nur die Investitionskanäle für mehr Investoren zu öffnen, sondern es ermöglichte auch mehr Unternehmern, ihre Ideen über diese Finanzierungskanäle "zu verfolgen".
Die Schaffung von "Crowdfunding" hat es durchschnittlichen Anlegern ermöglicht, Investitionen in Ideen und Produkte zu tätigen, die sie für notwendig erachten und die auch für diese frühen Investoren eine Belohnung darstellen können. Jetzt können die durchschnittlichen Anleger ihre eigene "Shark-Tank" -Erfahrung haben und Geschäftsideen mit der Möglichkeit wählen, zu investieren und von ihnen zu profitieren.
Neue Produkte, Unternehmen und sogar Filme und Musikprojekte wurden über diesen Kanal finanziert. Das Wachstum des "Crowdfunding" neigt zu Prognosen, dass Risikokapital bald als wichtigste Finanzierungsquelle für neue Unternehmen gelten wird.
Im Mai 2016 wurde das Jumpstart Own Startup Business (JOBS) Act implementiert, um das wirtschaftliche Potenzial von Crowdfunding zu erkennen und Richtlinien und Vorschriften für Investoren zu erstellen, die eine größere Rolle bei der Finanzierung von Startup-Unternehmen spielen können.
Obwohl im Rahmen des Gesetzes Einkommens- und Neuwertbestimmungen enthalten sind, sind sie weniger restriktiv als diejenigen in Bezug auf "akkreditierte Anleger", und die Regel ermöglicht Unternehmen einen leichteren Weg, die alternative Finanzierungsmethode "Crowdfunding" zu nutzen.
Initial Coin Angebote (ICOs)
Diese Entwicklungen bei der alternativen Finanzierung neuer Ideen und Unternehmen sind bei einer der größten Innovationen unseres Finanzsystems nicht spurlos verloren gegangen, nämlich dem Wachstum von Kryptowährungen und alternativen digitalen Währungen. In den letzten Jahren konnten die in dieser "Welt" der Kryptowährungsinnovationen wie Bitcoin- und Blockchain-Technologien in so genannte "erste Münzangebote" oder ICOs investieren.
Sie ähneln IPOs insofern, als die ursprünglichen Investmentfonds in diesen ICOs für die Finanzierung eines Startups oder eines neuen Projekts verwendet werden und nach dem Fundraising die geschaffenen "Münzen" dann für Börsen verfügbar sind, wo sie mehr oder weniger handeln können ursprünglich gekauft für. Und man kann sich viele dieser Münzen als vergleichbar mit Eigenkapital in einem typischen Unternehmen vorstellen.
Es gab viele ICOs, die vor und nach dem JOBS-Gesetz durchgeführt wurden. Eine der erfolgreicheren ICOs war die Kapitalerhöhung von Ethereum in Höhe von 18,5 Millionen Dollar. Das Unternehmen führte einen Verkauf für sein Token namens Ether durch, um Geld für die Technologie und Software zu sammeln, die die führende Alternative zu Bitcoin war und eine Blockchain-Plattform bietet, auf der viele Unternehmen ihre Anwendungen implementieren. Der Wert von Ether war seit seiner ICO um 1000% gestiegen und ist weiterhin ein Favorit der Kryptowährungsinvestoren.
Ein weniger erfolgreicher war die rekordverdächtige ICO-Erhöhung von $ 180 Millionen für The DAO. Als mächtige Nutzung der Blockchain-Technologie gesehen, die eine dezentralisierte Organisation schuf, die über die Erstellung neuer Anwendungen für die Technologie abstimmen sollte, wurde sie bald nach ihrer Erstellung gehackt. Dieser Hack erforderte eine "harte Abzweigung" von Ethereum, die unter der Kryptowährungsgemeinschaft viele Diskussionen hervorrief, aber auch einen Großteil der Gelder an die ursprünglichen ICO-Investoren zurückgab.
Die fortgesetzte Schaffung von ICOs zur Finanzierung neuer Blockchain- und digitaler Währungsprojekte kann in der Realität gesehen werden, dass es jetzt über 800 Kryptowährungen gibt, die jetzt an Börsen in der ganzen Welt gehandelt werden. Viele dieser Währungen spiegeln den Hype und das Wertangebot von Unternehmen aus der Internetzeit wie Pet.com und Books-A-Million wider, die während des Dotcom-Booms zu astronomischen Bewertungen aufstiegen und nun wertlos sind.
Es gibt jedoch auch viele lohnenswerte Unternehmungen, die von ICOs finanziert wurden, die den ursprünglichen Investoren einen Mehrwert bieten und wachsende Unternehmen finanzieren. Factom ist ein Beispiel für ein erfolgreiches Unternehmen, das mit einem ICO und über einen Kanal namens BnktotheFuture Frühphasenfinanzierungen anstrebte, die es Investoren ermöglichen, sowohl in ICOs als auch in Aktien von Unternehmen im Blockchain- und Bitcoin-Bereich zu investieren. Nach einer anfänglichen Finanzierung auf BnktotheFuture, eine zweite Finanzierung durch seine A-Runde ergab positive Ergebnisse für diejenigen, die früh investiert und der Wert ihrer FCT Währung ist auch in dieser Zeit gewachsen.
Einfaches Erstellen neuer ICOs
Einer der größten Befürworter der Nutzung von ICOs zur Finanzierung neuer Unternehmen und Ideen ist Ronny Boesing, der den Initial Coin Offering Openledger (ICOO) betreibt. Das ICOO ist eigentlich ein eigenes Krypto-Token (gehandelt über die CCDEK / OpenLedger-Plattform) und auch ein sogenanntes "Crowdfunding 3.0" -Modell, das es Unternehmen ermöglicht, ein ICO zu gründen, um ihre Idee zu finanzieren und damit Investoren davon zu profitieren Token.
Boesings Konzept ist einzigartig, da er bei der Investition in ICOO tatsächlich in alle ICOs investiert, die auf CCEDK eingeführt wurden, unabhängig davon, ob es sich um externe ICO-Pre-Launches oder ICOs auf OpenLedger handelt. Es wurde mit DAO verglichen Es bietet einen Entscheidungsfindungsprozess für die Anwendungen, die unter seinem Konzept implementiert werden. Boesing erwartet " 4 ICO's monatlich " und meint, dass durch die " Auswahl der Besten" durch diesen Prozess, " eine gute Chance besteht, dass ein ICOO-Investor schnell den Wert des Haltens dieses begrenzten Tokens erkennen wird ."
" Sie profitieren nicht nur davon, ein Investor in zahlreichen ICO zu sein ", betont Boesing, "Sie sind auch ein Token, der Einnahmen aus den Gewinnen, die CCEDK erwirtschaftet, sowie den ICO-Subskriptionsdiensten, die mit jedem ICO verbunden sind, erhält . "
Durch einen innovativen Ansatz bei ICOs und die Umsetzung eines Entscheidungsprozesses, der scheinbar funktioniert, konnte Boesing Anwendungen wie Obits, HEAT und DOAHub auf den Markt bringen. Boesing scheint gut positioniert zu sein, um die "Crowdfunding" -Plattform zusammen mit ICOs in noch mehr Möglichkeiten zur Unternehmensgründung und Investorengelegenheit zu erweitern.
Skepsis und Analyse erforderlich!
Obwohl ICOs ein effektiver Weg für neue Unternehmen sein können, um frühe Investoren zu schaffen, zu belohnen und zu belohnen, erfordern sie eine gesunde Dosis an Skepsis. Dies bedeutet, dass ein Investor nicht einfach in ein ICO springen sollte, basierend auf dem möglicherweise hohen Wachstum, das in diesem Bereich bestehen könnte. Vergessen wir nicht die Dot-Com-Pleite und Firmen wie Pets.com.
Jede Investition in ein ICO sollte mit der gleichen Sorgfalt und strengen Analyse durchgeführt werden, die jede Anlage für das eigene Portfolio haben sollte. Ein ICO sollte finanzielle Projektionen und Analysen haben, die realistisch und korrekt zusammengestellt sind. Das Team, das mit einem ICO und seinem Unternehmen verbunden ist, sollte im Hinblick auf die Suche nach geeigneten Managementfähigkeiten im Team und in der Vergangenheit mit früheren erfolgreichen ICOs bewertet werden und ist ein geschätzter und respektierter Spieler in diesem Bereich. Dies umfasst nicht nur die direkten Mitarbeiter, sondern auch die Liste der Berater.
Sobald ein Investor in ein ICO investiert, gibt es zahlreiche Anwendungen, die es ihm ermöglichen, die Performance dieser ICOs weiter zu verfolgen. Eine der besten ist Lawnmower.io, die eine mobile Anwendung hat, die nicht nur den Preis von Kryptowährungen an Börsen verfolgt, sondern auch detaillierte und aktualisierte Forschungsergebnisse zu vielen der führenden Währungen bietet.
Nur weil es jetzt einen einfacheren Weg zum Investieren gibt und potentiell von einer frühen Finanzierung von Unternehmen durch ICOs profitieren kann, sollte dies nicht bedeuten, dass ein Investor seine Vorsicht fallen lassen und blind in diese Investitionen investieren sollte. Jedes Mal, wenn Sie Ihr hart verdientes Geld in eine Anlage investieren, sei es eine Aktie oder ein ICO, sind eine sorgfältige Prüfung und Analyse erforderlich. Die gute Nachricht ist, dass die Informationen zur Bewertung von Investitionen wie einem ICO verfügbar sind und vor einer Investition konsultiert werden sollten.
HINWEIS: Tatar ist ein Angel Investor in verschiedenen Start-ups und ICOs einschließlich Rasenmäher und Factom.