Diese Top-ETFs können zum Erstellen eines vollständigen Portfolios verwendet werden
Bevor wir in die Liste der Fonds aufgenommen werden, sollten wir uns die Grundlagen von ETFs ansehen, um sicherzugehen, dass dieser Anlagetyp für Ihre Anlagebedürfnisse geeignet ist.
ETF-Definition, Grundlagen und Vergleich mit Investmentfonds
Auch wenn Sie noch nie in ETFs investiert haben, sind die Chancen gut, dass Sie von diesem vielseitigen Anlageinstrument gehört haben. Aber was genau sind ETFs?
ETF ist ein Akronym, das für Exchange-Traded Fund steht. Sie ähneln Investmentfonds insofern , als es sich um einzelne Wertpapiere handelt, die einen Basket aus zugrunde liegenden Wertpapieren halten. Wie Indexfonds verfolgen die meisten ETFs passiv einen Referenzindex wie den S & P 500 Index , den NASDAQ 100 oder den Russell 2000 . Aber hier enden die Ähnlichkeiten von ETFs und Investmentfonds .
Im Gegensatz zu Investmentfonds handeln ETFs tagsüber wie Aktien, während Investmentfonds am Ende des Tages handeln. Dies bietet eine größere Flexibilität bei der Auswahl eines Einstiegspunktes, wodurch möglicherweise kurzfristige Preisschwankungen genutzt werden können. ETFs können jedoch für langfristige Anleger eine kluge Anlageentscheidung sein, was eine weitere Ähnlichkeit mit ihren Co-Investoren auf dem Index-Investmentfonds darstellt.
Aufgrund ihrer Einfachheit und passiven Natur neigen ETFs zu geringeren Kosten als Investmentfonds. Und weil das Portfolio der zugrunde liegenden Wertpapiere sehr wenig umgesetzt wird, sind ETFs sehr steuergünstig, was sie zu intelligenten Beteiligungen für steuerpflichtige Maklerkonten macht.
Jetzt mit den formellen Einleitungen aus dem Weg, Sie bleiben nur mit der Aufgabe der Auswahl der besten ETFs in Ihrem Portfolio zu halten.
Wie bei der Stärke der Diversifizierung mit Investmentfonds und anderen Anlageformen ist es sinnvoll, für die meisten Anlageziele mehr als einen ETF zu halten.
Beste ETFs, die wichtige Marktindizes aufspüren
Um mit unserer Liste der 10 besten ETFs auf ein Anlageziel oder -stil zu setzen, beginnen wir mit weit verbreiteten Fonds, die breit diversifizierte Indizes verfolgen. Dies bedeutet, dass diese ETFs jeweils einen Index verfolgen, der Aktien in mehreren Sektoren hält. Jedes hat jedoch seine eigene
1. Spider S & P 500 (SPY) : SPY ist der erste ETF, der auf dem Markt verfügbar ist. Wie der Name vermuten lässt, folgt SPY passiv dem S & P 500 Index, der über 500 der größten Aktien in den USA repräsentiert, gemessen an der Marktkapitalisierung. Dies bedeutet, dass die Aktionäre ein diversifiziertes Portfolio von Aktien wie Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) und Alphabet (GOOG) erhalten. SPY kann gut als eigenständige Investition für langfristige Anlageziele oder als Kernstück eines diversifizierten Portfolios eingesetzt werden. Potenzielle Anleger sollten sich bewusst sein, dass, obwohl SPY Hunderte von Aktien hält, kurzfristige Kursrückgänge zu erwarten sind. Die Kostenquote für SPY beträgt nur 0,0945 Prozent oder 9,45 US-Dollar jährlich für jeden investierten 10.000 US-Dollar.
Dies macht SPY billiger als die meisten S & P 500 Indexfonds.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Anleger, die eine breitere Diversifikation als die S & P 500-Angebote wünschen, werden IWV genauer unter die Lupe nehmen wollen. Dieser ETF bildet den Russell 3000 Index ab, der ungefähr 3.000 US-Aktien repräsentiert, von denen die meisten Large-Cap-Aktien sind. IWV hält jedoch auch Small- und Mid-Cap-Aktien, was zu einer stärker diversifizierten Beteiligung als S & P 500-Indexfonds führt. IWV kann eine kluge Wahl für Investoren sein, die anfangen, mit ETFs zu investieren. Die Tatsache, dass IWV zu 100 Prozent Aktien hält, bedeutet, dass Anleger langfristige Zeithorizonte und eine hohe relative Risikotoleranz haben sollten. Die Kostenquote für IWV beträgt 0,20 Prozent oder 20 Dollar pro investierten 10.000 Dollar.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Dieser ETF kann eine kluge Wahl für aggressive Anleger sein, die ein breites Engagement in Small Caps anstreben.
IWM verfolgt den Russell 2000-Index, der etwa 2.000 US-Aktien mit geringer Kapitalisierung darstellt. Small-Cap-Aktien haben ein höheres Marktrisiko als Large-Cap-Aktien, aber sie haben auch das Potenzial für höhere langfristige Renditen. IWM kann einen guten Satellitenfonds in einem Portfolio aufbauen, indem es sein Ertragspotenzial erhöht und gleichzeitig das Risiko durch Diversifizierung reduziert. Die Kosten für IWM belaufen sich auf 0,20 Prozent bzw. 20 USD pro investierten 10.000 USD.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard ist vor allem für seine qualitativ hochwertigen, kostengünstigen, ladungsfreien Investmentfonds bekannt, verfügt aber auch über eine breite Auswahl an ETFs, und IVOO könnte die beste Mid-Cap sein ETF auf dem Markt. Mid-Cap-Aktien werden oft als "Sweet Spot" des Marktes bezeichnet, da sie im Durchschnitt im Durchschnitt höhere langfristige Renditen als Large-Cap-Aktien aufweisen und gleichzeitig ein geringeres Marktrisiko als Small-Cap-Aktien aufweisen. Diese doppelte Qualität einer Investition macht IVOO zu einer klugen Wahl, um als aggressive Kernbeteiligung oder als Ergänzung zu einem S & P 500-Indexfonds zu dienen. Die Kostenquote für IVOO beträgt 0,15 Prozent oder 15 US-Dollar jährlich für je investierte 10.000 US-Dollar.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Wenn Sie nur einen ausländischen Aktien-ETF kaufen müssten, wäre EFA eine kluge Wahl. Dieser ETF bildet den MSCI EAFE-Index ab, der über 900 Aktien in den entwickelten Regionen Europas, "Australasia" (Australien und Neuseeland), und den Fernen Osten repräsentiert, der das EAFA-Akronym darstellt. Die Aktien umfassen Large- und Mid-Cap-Positionen. Ausländische Anlagen tragen tendenziell ein höheres Marktrisiko als US-Anlagen, was bedeutet, dass EFA am besten als Satellitenholding in einem diversifizierten Portfolio genutzt werden kann. Die Kostenquote für EFA beträgt 0,33 Prozent oder 33 Dollar pro investierten 10.000 Dollar.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Mit nur einem ETF kann ein Anleger den gesamten US-Anleihemarkt erfassen. Diese breite Diversifizierung macht AGG zu einer festen Kernbeteiligung für den festverzinslichen Teil eines Portfolios oder als eigenständigen Rentenfonds. Für nur 0,05 Prozent Kostenquote können Sie Engagement in mehr als 6.000 Anleihen eingehen.
Beste ETFs für Sektoren
Die Anlage in Sektorfonds ist nicht jedermanns Sache, aber sie können für jedes Portfolio eine intelligente Ergänzung sein, um Diversifikation und das Potenzial zur Steigerung der langfristigen Renditen zu erreichen. Für die letzten vier Fonds in unserer Liste der besten ETFs werden wir Sektorfonds hervorheben.
7. Gesundheitswesen SPDR (XLV) : Dieser ETF konzentriert sich auf den Gesundheitssektor, der für seine kombinierten Vorteile von langfristigem Wachstumspotenzial und defensiven Qualitäten bekannt ist. Der Gesundheitssektor umfasste Pharmaunternehmen, Biotechnologieunternehmen, Hersteller von Medizinprodukten, Krankenhausunternehmen und mehr. Mit einer alternden Bevölkerung und Fortschritten in der Medizin ist der Gesundheitssektor auf absehbare Zeit in der Lage, ein leistungsfähiger Sektor zu sein. Gesundheitsaktien gelten als defensiv, weil sie bei größeren Kursrückgängen ihren Wert tendenziell besser halten als der breite Markt. Die Menschen brauchen immer noch ihre Medikamente und besuchen den Arzt in Rezessionen. Die Kostenquote für XLV beträgt 0,14 Prozent oder 14 Dollar pro investierten 10.000 Dollar.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : Der Energiesektor kann auch eine qualitative Ergänzung zu einem diversifizierten Portfolio von ETFs sein. Energie umfasst Unternehmen, die Öl und Erdgas produzieren. Da Öl eine begrenzte Ressource ist, dürften die Energiepreise tendenziell steigen, ebenso wie die Preise für Energieaktien. Die Kostenquote für XLE beträgt 0,14 Prozent oder 14 Dollar pro investierten 10.000 Dollar.
9. Dienstprogramme Sektor SPDR (XLU) auswählen : Dienstprogramme umfassen Unternehmen, die Verbrauchern Verbrauchsdienste wie Gas, Strom, Wasser und Telefon bereitstellen. Wie bei der Gesundheit werden die Versorger von den Verbrauchern auch in Zeiten des Marktabschwungs gebraucht, was diese Aktien zu guten Defensivspielen und intelligenten Diversifizierungsinstrumenten für fast jedes langfristige Portfolio macht. Die Kostenquote für XLU beträgt 0,14 Prozent oder 14 Dollar pro investierten 10.000 Dollar.
10. Basiskonsumgütersektor wählen Sektor SPDR (XLP) : Wenn Sie eine breitere Diversifizierung der defensiven Aktien anstreben, ist der Basiskonsumgütersektor ein guter Weg, dieses Ziel zu erreichen. Basiskonsumgüter sind Artikel, die Verbraucher für den täglichen Lebensunterhalt kaufen. Einige davon umfassen Gesundheitsgüter, Lebensmittel, Versorgungsunternehmen, Alkohol und Tabak. Die Kostenquote für XLU beträgt 0,14 Prozent oder 14 Dollar pro investierten 10.000 Dollar.
Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen stellen diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Kent Thune hält persönlich keine der oben genannten Wertpapiere, aber er hält sie in einigen Kundenkonten.