Was ist ein Investmentfonds?
Was ist ein Investmentfonds?
Sie haben von Investmentfonds gehört und Sie haben gehört, dass sie für fast jeden Anleger eine intelligente Investition sein können. Aber was genau sind Investmentfonds und wie funktionieren sie?
Investmentfonds sind die beliebtesten Anlageformen für den täglichen Anleger. Warum? Weil sie einfache Investitionen sind, die man verstehen muss, und sie einfach zu bedienen sind - in vielerlei Hinsicht ist es "Investieren für Dummies". In der Tat, wenn Sie nicht bereits einer der Millionen von Aktionären der Investmentfonds sind, müssen Sie nur etwa zwei oder drei Minuten aus Ihrem Tag, um diesen Artikel zu lesen, und Sie werden bereit sein zu investieren.
Darüber hinaus ist die Einfachheit der Anlage in Investmentfonds nicht nur ein attraktives Merkmal für beginnende Anleger; Die Zugänglichkeit, die Vielseitigkeit und die leicht verständliche Struktur der Investmentfonds machen Investmentfonds für alle Arten von Investoren, einschließlich der Profis, attraktiv und können für eine Vielzahl von Spar- und Anlagezielen wie College und Ruhestand geeignet sein.
Also, ohne weitere Umschweife, hier ist, was Sie über Investmentfonds wissen müssen, um mit dem Investieren zu beginnen. Und wenn Sie bereits investieren, kann dies ein guter Auffrischungskurs für diesen leistungsstarken und dennoch einfachen Sicherheitstyp sein:
Definition des Investmentfonds
Ein Investmentfonds ist eine Investitionssicherheit, die es Anlegern ermöglicht, ihr Geld zu einer professionell verwalteten Anlage zusammenzufassen. Investmentfonds können in Aktien, Anleihen, Barmitteln oder eine Kombination dieser Vermögenswerte investieren. Die zugrunde liegenden Wertpapierarten , so genannte Bestände , bilden zusammen einen Investmentfonds, der auch als Portfolio bezeichnet wird .
Vereinfacht ausgedrückt sind Investmentfonds wie Körbe. Jeder Korb enthält bestimmte Arten von Aktien, Anleihen oder eine Mischung aus Aktien und Anleihen, die für ein Investmentfonds-Portfolio kombiniert werden.
Zum Beispiel kauft ein Investor, der einen Fonds mit dem Namen XYZ International Stock kauft, ein Wertpapier - den Korb -, der Dutzende oder Hunderte von Aktien aus der ganzen Welt enthält, daher der "internationale" Spitzname.
Es ist auch wichtig zu verstehen, dass der Anleger nicht die zugrunde liegenden Wertpapiere - die Bestände - besitzt, sondern eine Darstellung dieser Wertpapiere; Anleger besitzen Aktien des Investmentfonds, nicht Aktien der Beteiligungen. Wenn beispielsweise ein bestimmter Investmentfonds Aktien von Apple, Inc. (AAPL) neben anderen Portfoliobeständen enthält , besitzt der Investmentfondsinvestor nicht direkt Apple-Aktien.
Stattdessen besitzt der Investmentfonds Anleger Aktien des Investmentfonds. Der Anleger kann jedoch weiterhin von der Aufwertung der Anteile an AAPL profitieren.
Da Investmentfonds Hunderte oder sogar Tausende von Aktien oder Anleihen halten können, werden sie als diversifizierte Anlagen beschrieben. Das Konzept der Diversifizierung ähnelt der Idee der Stärke in Zahlen. Diversifikation hilft dem Anleger, weil er das Marktrisiko im Vergleich zum Kauf einzelner Wertpapiere reduzieren kann.
Die Vorteile von Investmentfonds
Zusammenfassend lassen sich die Vorteile von Investmentfonds in vier Worten beschreiben: Einfachheit, Vielseitigkeit, Vielfalt und Zugänglichkeit:
- Einfachheit: Die meisten Anleger haben nicht das Wissen, die Zeit oder die Ressourcen, um ihr eigenes Portfolio aus Aktien und Anleihen aufzubauen. Aktienanleger verfügen oft über umfangreiche Kenntnisse in der Fundamentalanalyse oder technischen Analyse . Der Kauf von Anteilen eines Investmentfonds ermöglicht es einem Anleger jedoch, ein professionell verwaltetes, diversifiziertes Portfolio zu besitzen, auch wenn der Anleger wenig oder keine Kenntnisse über Anlagekonzepte und -strategien besitzt. Investmentfonds werden professionell verwaltet, was bedeutet, dass der Anleger keine Kenntnisse über Investitionen in Kapitalmärkte benötigt, um mit ihnen erfolgreich zu sein.
- Vielfalt: Alle Investoren, Anfänger und Profis, wissen, dass es nicht klug ist, alle ihre Eier in einen Korb zu legen. Dies spricht für die Weisheit der Diversifizierung mit Investmentfonds . Um mit Aktien zu diversifizieren, muss ein Anleger möglicherweise 20 oder mehr Wertpapiere kaufen, um eine ausreichende Diversifizierung zu erreichen. Viele Investmentfonds bieten jedoch eine vollständige Diversifizierung in nur einem Wertpapier, das leicht erworben werden kann. Daher kann ein Investmentfondsinvestor die Eggs-in-One-Basket-Regel mit Investmentfonds brechen, zumindest zu Beginn, und später weitere Investmentfonds hinzufügen, um die Diversität im Investmentfonds-Portfolio zu erhöhen. Weitere Informationen zu dieser Idee finden Sie in unserem Artikel zum Einstieg in die Anlage mit nur einem Investmentfonds .
- Vielseitigkeit: Es gibt so viele Arten von Investmentfonds, dass Anleger Zugang zu fast jedem Marktsegment erhalten können. Zum Beispiel ermöglichen es Sektorfonds den Anlegern, sich auf bestimmte Marktbereiche wie Gesundheit, Technologie, Finanzen und sogar soziale Medien zu konzentrieren. Über Sektorfonds hinaus können Anleger auch auf andere Asset-Typen wie Gold, Öl und andere natürliche Ressourcen zugreifen. Diese Vielseitigkeit kann zur weiteren Diversifizierung genutzt werden, wenn das Portfolio eines Anlegers wächst. Professionelle Vermögensverwalter verwenden zu diesem Zweck häufig Branchenfonds, um Kundenportfolios aufzubauen.
- Erreichbarkeit: Mit nur 100 US-Dollar kann ein Investor mit Investmentfonds beginnen. Und die Tatsache, dass Investmentfonds Dutzende, Hunderte oder sogar Tausende anderer Wertpapiere halten, kann einem Anleger Zugang zu einem ganzen Markt von investierbaren Wertpapieren verschaffen. Zum Beispiel, ein Anleger, der Aktien in einem der gesamten Aktienindex-Indexfonds kauft, wird in mehr als 3.000 Aktien in nur einem Fonds engagiert. Dies führt zur Einfachheit und Diversifizierung der Investmentfonds . Obwohl die Anlagekonzepte und -strategien nur selten in den Schulen gelehrt werden, kann der anfängliche Investor einfache Tipps zum Kauf von Investmentfonds online oder im Buchhandel finden und innerhalb von Minuten oder nur wenigen Stunden investieren.
Grundlegende Arten von Investmentfonds
Es gibt Tausende von Investmentfonds im Anlageuniversum, aber sie können in einige grundlegende Arten und Kategorien von Fonds unterteilt werden . Die beiden wichtigsten Arten von Investmentfonds sind Aktienfonds und Rentenfonds. Von da an werden die Kategorien von Fonds spezialisierter und vielfältiger.
Zum Beispiel können Aktienfonds in drei Unterkategorien unterteilt werden: Small Cap, Mid Cap und Large Cap. Sie werden dann weiter als Wachstum, Wert oder Wachstum und Einkommen kategorisiert. Aktien können auch als international, global oder fremd eingestuft werden, die alle ähnliche Ziele verfolgen.
Rentenfonds werden primär nach der Laufzeit der Anleihen kategorisiert, die als kurz-, mittel- oder langfristig bezeichnet werden. Sie werden dann in Unterkategorien von Unternehmensanleihen, Kommunalanleihen und US-Schatzanleihen unterteilt.
Die meisten Kategorien von Investmentfonds können als Indexfonds erworben werden , die als passiv gemanagte Fonds bezeichnet werden können. Dies bedeutet, dass der Portfoliomanager keine Wertpapiere aktiv kauft und verkauft, sondern die Bestände eines Referenzindex wie des S & P 500 Index oder des Dow Jones Industrial Average anpasst. Anfänger beginnen oft mit einem der besten S & P 500 Indexfonds .
Von dort können die Anleger mehr über die verschiedenen Arten von Investmentfonds, wie die hier genannten, erfahren und erfahren, wie man ein Portfolio von Investmentfonds rund um diese Kerninvestition aufbauen kann . Indexfonds haben oft Hunderte von Positionen und bieten Anlegern die besten Eigenschaften von Investmentfonds - Einfachheit, Vielfalt und niedrige Kosten.
Verständnis der Risiken von Investitionen in Investmentfonds
Aktien, Obligationen und Investmentfonds sind mit einem gewissen Marktrisiko behaftet, was die Möglichkeit einer Wertschwankung oder sogar des Kapitalverlusts (der von Ihnen ursprünglich investierte Betrag) ist.
Zum Beispiel könnten Sie $ 1.000 für 10 Jahre investieren und mit $ 950 enden. Obwohl eine solche negative Rendite über einen Zeitraum von 10 Jahren extrem selten ist, ist es möglich. Es ist vernünftiger, für Aktienanlagen, einschließlich Aktienfonds, einen durchschnittlichen Ertrag von 7 bis 10 Prozent für Zeiträume von 10 Jahren oder mehr zu erwarten. Es gibt jedoch kurze Zeiträume, z. B. 1 Jahr, in denen Ihr Aktienfonds bis zu 30 bis 40 Prozent an Wert verlieren kann. Ähnlich könnten Sie Gewinne von mehr als 50% in einem Jahr haben.
Unabhängig davon, ob Sie in einzelne Aktien oder einen Aktienfonds investieren, müssen Sie vernünftige Erwartungen darüber haben, wie sich der Aktienmarkt verhält. Und noch wichtiger, wie Sie in den kurzen aber unvermeidlichen Extremen reagieren werden? Werden Sie Ihre Investmentfonds verkaufen, wenn sie 10% in 3 Monaten verlieren? Bevor Sie mit dem Investieren beginnen, sollten Sie sich ein Bild von Ihrer Risikotoleranz machen .
Erste Schritte Investitionen in Investmentfonds
Wenn Sie ein beginnender Investor sind, müssen Sie jetzt nur noch Ihr Anlageziel identifizieren, das sich aus der Ersparnis oder der Pensionierung der Hochschule zusammensetzt, und die besten Fonds für Sie auswählen. Wenn Sie weniger als 3.000 $ investieren müssen, ist es möglich, dass Sie Ihr Portfolio mit einem Investmentfonds beginnen müssen. Wenn dies der Fall ist, lesen Sie unseren Artikel über die besten Investmentfonds für beginnende Investoren .
Jetzt sind Sie bereit, mit dem Investieren zu beginnen!