Was Sie für eine intelligente Anlage in einen Bärenmarkt wissen müssen
Hier erfahren Sie, was Sie über die besten Investmentfonds für einen Bärenmarkt wissen sollten.
Beste Aktien und Sektoren für steigende Zinsen
Wenn die Zinssätze steigen, nähert sich die Wirtschaft in der Regel einem Höchststand (die Federal Reserve erhöht die Zinsen, wenn die Wirtschaft zu schnell zu wachsen scheint und somit die Inflation ein Problem darstellt). Diejenigen, die den Markt mit Sektoren zeitlich abstimmen wollen, werden das Ziel verfolgen, positive Renditen nach oben zu erzielen, während sie sich darauf vorbereiten, gegen härtere Rückgänge zu schützen, wenn der Markt ausfällt (denken Sie wieder an 2007 bis 2008).
Händler und Anleger können daher Sektoren in Betracht ziehen, die tendenziell am besten abschneiden (am wenigsten am Preis verlieren), wenn der Markt und die Wirtschaft nach unten gehen:
- Basiskonsumgüter-Sektorfonds : Auch als "nicht-zyklische Konsumgüter" bekannt, müssen die Menschen ihre Lebensmittel kaufen und Produkte kaufen, die zusammenfassend Verbrauchsgüter genannt werden, um den täglichen Lebensunterhalt zu sichern, wenn die Rezession beginnt.
- Health Care Sector Funds : Ähnlich wie bei den Grundnahrungsmitteln müssen Verbraucher ihre Medikamente kaufen und in guten wie in schlechten Zeiten zum Arzt gehen. Aus diesem Grund wird der Gesundheitssektor in einem Bärenmarkt und einer Rezession möglicherweise nicht so hart getroffen wie der allgemeine Marktdurchschnitt.
- Gold Funds und ETFs : Wenn Händler und Investoren eine wirtschaftliche Verlangsamung antizipieren, tendieren sie dazu, in Fonds wie Goldfonds und ETFs einzusteigen, die in reale Anlagentypen investieren, die sie für zuverlässiger halten als Anlagepapiere, Währungen und Bargeld.
Bester Rentenfonds für steigende Zinsen
Anleihekurse bewegen sich als Zinssätze in die entgegengesetzte Richtung. Hier sind einige Anleihenarten, die dieses Zinsrisiko in Bärenmarktkonditionen minimieren können:
- Kurzfristige Anleihen: Steigende Zinsen lassen die Preise von Anleihen sinken, aber je länger die Laufzeit, desto weiter fallen die Preise. Das Gegenteil ist der Fall: Anleihen mit kürzeren Laufzeiten werden aufgrund steigender Zinsen in einem steigenden Zinsumfeld besser abschneiden als Anleihen mit längeren Laufzeiten. Bedenken Sie jedoch, dass "Besserung" immer noch sinkende Preise bedeuten kann, obwohl der Rückgang im Allgemeinen weniger gravierend ist. Einige Anleihenfonds, die gut funktionieren, sind PIMCO Low Duration D (PLDDX) und Vanguard Short Bond Bond Index (VBISX).
- Anleihen mit mittlerer Laufzeit : Obwohl die Laufzeiten bei diesen Fonds länger sind, weiß kein Anleger wirklich, was Zinssätze und Inflation bewirken. Daher können mittelfristige Rentenfonds eine gute Alternative für Anleger darstellen, die klugerweise nicht vorhersagen, was der Rentenmarkt kurzfristig tun wird. Zum Beispiel dachten sogar die besten Fondsmanager, dass die Inflation (und die niedrigeren Anleihekurse) im Jahr 2011 zurückkehren würden, was zu höheren Zinssätzen führen und kurzfristige Anleihen attraktiver machen würde. Sie haben sich geirrt und die Fondsmanager verloren Indexfonds wie den Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX), der im Jahr 2011 99% aller anderen mittelfristigen Rentenfonds geschlagen hat. Rentenfonds fielen im Allgemeinen nicht in den vollen Preis Kalenderjahr bis 2013. Sie können auch einen diversifizierteren Ansatz mit einem gesamten Exchange Traded Fund (ETF) wie dem Aggregate Bond (AGG) von iShares Barclay versuchen.
- Inflationsgeschützte Anleihen: Auch unter dem Namen Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) bekannt, können diese Rentenfonds kurz vor und während eines inflationären Umfelds, das oft mit steigenden Zinsen und wachsenden Volkswirtschaften einhergeht, gut abschneiden. Zu den herausragenden TIPS-Fonds gehören der Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX) und PIMCO Real Return D (PRRDX).
Betrachten Sie Defensive Stock Sectors
Sektorfonds konzentrieren sich auf eine bestimmte Branche, ein soziales Ziel oder einen Industriesektor wie Gesundheitswesen, Immobilien oder Technologie. Ihr Anlageziel besteht darin, ein konzentriertes Engagement in bestimmten Industriegruppen, so genannten Sektoren, zu bieten. Defensive Sektorfonds investieren in Sektoren, die sich in einer Zeit der Markt- oder Wirtschaftsschwäche, wie beispielsweise einem Bärenmarkt oder einer Rezession, gegenüber anderen Branchen gut entwickeln können.
Beispiele sind der Gesundheitssektor und Versorgungsunternehmen . Sie könnten auch sin Aktienfonds in Betracht ziehen.
In Bärenmarktfonds investieren (mit Vorsicht)
Bärenmarktfonds sind nicht jedermanns Sache. Sie sind Investmentfonds-Portfolios gebaut und entworfen, um Geld während eines Bärenmarktes zu verdienen, daher der Name. Um dies zu erreichen, investieren Bärenmarktfonds in Short-Positionen und Derivate, sodass sich ihre Renditen im Allgemeinen in die entgegengesetzte Richtung des Referenzindex bewegen.
Zum Beispiel während des Bärenmarktes 2008 hatten einige Bärenmarktfonds eine Rendite von mehr als 37%, während der S & P 500 im Wert um 37% sank, was eine vollständige inverse Rendite oder einen 74% igen Vorteil gegenüber den allgemeinen Marktbenchmarks darstellt.
Sie können immer eine faule Portfolio-Strategie verwenden
Für die meisten Anleger kann es klug sein, sich einfach vom Timing des Marktes und den nuancierten Strategien zu distanzieren, mit denen versucht wird, jede mögliche Rendite (und damit zusätzliches Risiko) auszuschöpfen.
Stattdessen können Sie mit Indexfonds diversifizieren und den Markt einfach machen lassen, was er will (weil nicht einmal die Profis es vorhersagen können). Hier ist ein einfaches Beispiel, das alle Vanguard-Indexfonds verwendet, die als "Three-Fund Lazy Portfolio" bezeichnet werden:
40% Gesamtmarkt-Index
30% Internationaler Aktienindex insgesamt
30% Total Bond Market Index
Tun Sie vor allem, was am besten für Sie funktioniert. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, sehen Sie sich an, was Sie tun müssen, bevor Sie ein Portfolio von Investmentfonds auflegen .
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