5 Tipps zur Vermeidung eines Will-Wettbewerbs

Wie man einen Gutachterplan macht, der einen Willens-Wettbewerb vermeidet

Eines der zugrunde liegenden Ziele bei der Erstellung eines Nachlassplans sollte sein, Kämpfe zwischen Ihren Nutznießern abzuwehren und stattdessen die Akzeptanz zu fördern, dass Ihre wahren Wünsche dargelegt und letztendlich erfüllt werden. Um dieses Ziel zu erreichen, beachten Sie die folgenden fünf Tipps:

  • 01 Zögern Sie nicht bei der Planung Ihres Nachlasses

    Es ist an der Zeit, mit deinem Plan zu beginnen, während du deinen Verstand über dich hast, nicht wenn es irgendeine Frage darüber gibt, ob du wirklich gewusst hast, was du denkst und tust. Die Vermeidung eines Willenswettbewerbs beginnt, wenn Sie Ihren Nachlassplan zu einem Zeitpunkt erstellen oder aktualisieren, zu dem klar ist, dass Sie in der Lage sind, fundierte Entscheidungen zu treffen und alle Konsequenzen dieser Entscheidungen zu verstehen. Wenn Sie nicht ganz sicher sind, was Sie tun möchten, verwenden Sie diese Entschuldigung nicht. Einen Nachlassplan zu erstellen, der 90% Ihrer Ziele erfüllt, ist besser als gar kein Plan. Um einen Willenswettbewerb zu vermeiden, geht es darum, das Problem zu erkennen und es eher früher als später anzusprechen.
  • 02 Fügen Sie in Ihrem Nachlassplan eine Ausschlussklausel ein

    Eine No-Contest-Klausel, die auch als in terremem-Klausel bezeichnet wird, ist eine Bestimmung, die Sie in Ihr Testament oder widerrufliches lebendes Treuhandkonto aufnehmen können, die besagt, dass, wenn jemand eine Klage einreicht, die Sie in Ihrem Nachlassplan vorgesehen haben Das Testament oder die Treuhand erhalten von Ihrem Vermögen nichts. Dies kann eine starke Abschreckung für jemanden sein, der empfängt, was er als weniger als seinen gerechten Anteil an Ihrem Nachlass wahrnimmt - OK, gehen Sie voran und reichen Sie einen Willenswettbewerb ein, aber wenn Sie dann verlieren, werden Sie absolut nichts bekommen. Aber seien Sie vorsichtig, wenn Sie sich auf diese Art von Klausel verlassen, denn in einigen Staaten, einschließlich Florida, sind sie nicht durchsetzbar. In anderen Staaten gibt es Ausnahmen, die die Klausel unbrauchbar machen können.
  • 03 Zeigen Sie nicht Ihren Estate Plan, aber halten Sie es auch nicht geheim

    Wenn du einen Willenswettstreit provozieren willst, dann sprich überall in der Stadt über deinen Nachlassplan, der deinen toten Sohn komplett ausschneidet oder sein Erbe in einem kugelsicheren Vertrauen aufschließt oder ihn dazu zwingt, in die Reha zu gehen, bevor er einen Groschen bekommt . Das ist wirklich nicht die beste Vorgehensweise. Erwägen Sie stattdessen, dass Ihre Lieben genau wissen, was Sie getan haben und warum. Während völlige Verschwiegenheit Verachtung hervorruft, wird das Unterhalten Ihrer Lieben wichtige Überraschungen verhindern. Was Sie tun sollten, sollte auf Grundlage dessen getroffen werden, was Sie in Ihrer speziellen Situation nach Rücksprache mit Ihrem Nachlassverwalter daran hindern können, einen Wettstreit zu führen.
  • 04 Vertrauen in Trusts

    Ein widerrufliches lebendiges Vertrauen ist ein ausgezeichnetes Mittel, um einen Willenswettbewerb abzuweisen, da diese Art von Vertrauen als ein persönliches Dokument angesehen wird, das privat gehalten werden sollte, während ein Testament ein öffentliches Dokument ist, das jeder lesen kann, sobald es beim Nachlassgericht eingereicht wurde. Abgesehen davon sind widerrufliche lebende Trusts "lebende" Dokumente, die alle Phasen deines Lebens abdecken - während du am Leben bist und gut oder nicht so gut und dann nach dem Tod - während Testamente "tote" Dokumente sind, die erst danach in Kraft treten du stirbst. Ziehen Sie auch in Erwägung, freiwillige Lebensversicherungs-Trusts für Problemempfänger einzurichten, von denen Sie befürchten, dass sie nur ihre Erbschaft verprassen. Lifetime-Trusts können flexibel gestaltet und genutzt werden, um einen Empfänger zu ermutigen, alle möglichen persönlichen und finanziellen Ziele zu erreichen.
  • 05 Werfen Sie Ihren Nachlass nicht in eine Schublade

    Sobald Sie einen Nachlassplan gemacht haben, den Sie mögen, vergessen Sie es nicht. Ziehen Sie es mindestens einmal im Jahr aus der Schublade, bürsten Sie es ab und überprüfen Sie es auf mögliche Änderungen oder Änderungen. Ein konsistentes Muster, sich einmal im Jahr mit Ihrem Nachlassanwalt zusammen zu setzen, um Ihren Nachlassplan zu überprüfen, sendet eine kraftvolle Botschaft an Ihre Lieben und hilft Ihnen, Gedanken an einen Willenswettbewerb abzuwehren, insbesondere wenn Sie keine wesentlichen Änderungen vornehmen (Ja, sie wollte wirklich den armen Johnny enterben, oder?), oder systematisch Änderungen vornehmen, die sich auf Ihre sich ständig ändernden familiären und finanziellen Verhältnisse beziehen.