Eine Liste der finanziellen Aufgaben, mit denen Sie jedes Jahr ins neue Jahr starten können
Aber wie Ihr Leben immer beschäftigter wird, einige von diesen einmal im Jahr persönlichen Finanzen "zu tun" können auf der Strecke bleiben.
Um Ihre persönlichen Finanzen auf dem richtigen Weg zu halten, haben wir eine jährliche To-Do-Liste für all jene Aktivitäten zusammengestellt, die jedes Jahr Anfang des Jahres in Angriff genommen werden. So wie Frühjahrsputz, machen wir die ersten Monate des Jahres persönliche Finanzplanung Saison. Hier sind die 9 Dinge, die auf jeder finanziellen To-do-Liste sein sollten.
1. Datei Ihre FAFSA (Student Financial Aid Application)
Unabhängig davon, ob Sie selbst oder ein Elternteil eines Schülers sind, ist es wichtig, dass Sie Ihre jährliche FAFSA frühzeitig einreichen, um das beste finanzielle Hilfspaket für Sie oder Ihren unterhaltsberechtigten Schüler im kommenden Schuljahr zu erhalten. Einige der erforderlichen Informationen werden aus den Steuererklärungen des Vorjahres stammen, so dass dies nur der Druck sein kann, den Sie benötigen, um Ihre Steuern auch zu steuern.
2. Steuern Sie Ihr Einkommen
Sie wissen, dass Sie sie tun müssen, und obwohl Sie bis zum 15. April (oder später, wenn Sie für eine Erweiterung Datei) haben, können Sie auch einen Vorsprung bekommen.
Steuern zu machen ist kein Spaß, aber alle Ressourcen an einem Ort zu haben wird die Aufgabe erleichtern. Sich genug Zeit zu geben, gibt Ihnen auch den Vorteil, Zeit zu haben, um zu überprüfen und zu überprüfen, sicherzustellen, dass Sie jeden Abzug und Steuergutschrift für Sie erhalten.
3. Machen Sie Ihren jährlichen Finanzcheck
Bevor Sie sich Ziele für das neue Jahr setzen können, müssen Sie beurteilen, wo Sie gerade stehen.
Was ist dein Nettowert? Wo sind Sie in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele aus dem letzten Jahr? Welche neuen Entwicklungen haben sich seit dem letzten Jahr in Ihren persönlichen Finanzen ergeben? Dies ist wahrscheinlich eine gute Zeit, um Ihre Kredit-Score zu überprüfen. Sie haben einen gesetzlichen Anspruch auf eine kostenlose Kreditauskunft jedes Jahr (und Sie können öfter kaufen, wenn nötig).
4. Berechnen Sie Ihr Schulden-zu-Einkommen-Verhältnis
Ihre finanzielle Situation kann sich im Laufe eines Jahres drastisch ändern, so dass Sie mit dieser einfachen Rechnung schnell sagen können, ob in Ihren Finanzen eine rote Flagge ist. Es ist auch eine gute Einstiegsübung für die Berechnung Ihres Reinvermögens.
5. Berechnen Sie Ihre Kapitalflussrechnung
Ihre jährliche Finanzprüfung sollte eine aktualisierte Vermögensübersicht enthalten. In der Tat würden Sie idealerweise Ihr Nettovermögen vierteljährlich berechnen, um den Fortschritt zu verfolgen. Aber zumindest sollten Sie Ihr Nettovermögen zu Beginn jedes Jahres berechnen, um den finanziellen Fortschritt objektiv zu überwachen. Ihr Nettovermögen wird Ihnen auch helfen, Ihre Ziele für das Jahr zu setzen, das der nächste auf unserer Liste ist.
6. Legen Sie neue finanzielle Ziele fest
Um motiviert zu bleiben, Ihre kurzfristigen und langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen, sollten Sie diese zu Beginn eines jeden Jahres überprüfen und Änderungen vornehmen.
Hast du letztes Jahr eines deiner Ziele erreicht? Müssen Sie die Priorität Ihrer bestehenden Ziele neu bewerten?
7. Richten Sie Ihr Budget für das neue Jahr ein
Im Laufe eines Jahres ändern sich die Situationen und ein neues Budget, das Ihren neuen Zielen entspricht, hält Sie auf dem richtigen Weg. Tun Sie dies, nachdem Sie Ihre finanziellen Ziele festgelegt haben.
8. Machen Sie sich Gedanken darüber, wie sich die Änderungen des Steuergesetzes in diesem Jahr auf Sie auswirken werden
Sie müssen kein Steuer-Guru sein, aber eine Vorstellung von neuen Änderungen in den Steuergesetzen wird Ihnen dabei helfen sicherzustellen, dass Sie keine Steuern mehr als nötig bezahlen. Wurden beispielsweise die Grenzen für IRA-Beiträge angehoben?
9. Optimieren Sie Ihre Quellensteuereinbehaltung
Wenn sich Ihre persönliche Situation geändert hat (Sie haben geheiratet oder geschieden, ein Kind bekommen, einen Abhängigen verloren, ein Haus gekauft, eine große Einkommensveränderung erfahren, letztes Jahr Steuern bezahlt oder eine große Rückerstattung erhalten), sollten Sie Ihre W-4 wiederholen .
Wenn Sie Änderungen an Ihrem W-4-Konto in Bezug auf den Anmeldestatus oder die Anzahl der Unterhaltsberechtigten vornehmen müssen, möchten Sie möglicherweise auch die Gelegenheit nutzen, Ihre Begünstigten und Ihren Testament zu überprüfen und zu aktualisieren.
Die jährliche Finanzielle To-Do-Liste unterm Strich
Sie müssen diese Aufgaben auf keinen Fall in der ersten Woche des neuen Jahres abschließen, aber wenn Sie jede Woche ein paar davon in Angriff nehmen, werden Sie schnell in guter Verfassung sein, und Sie werden mehr Kontrolle über Ihre finanzielle Situation haben.