Sollten Sie versuchen, Ihren eigenen Revocable Living Trust zu schreiben? Während meiner 18-jährigen Tätigkeit als Anwältin für Immobilienplanung las ich meinen fairen Anteil an "Do-it-yourself" Revocable Living Trusts. Ich kann mit Recht sagen, dass die überwältigende Antwort auf diese Frage Nein ist, versuchen Sie nicht , Ihren eigenen widerruflichen lebenden Trust zu schreiben, sogar mit Hilfe von Büchern, Computer-Software oder Online-Programmen wie LegalZoom. Hier ist eine Zusammenfassung der Gründe, warum nicht.
01 Estate Planning ist nicht eine Einheitsgröße oder sogar die meisten
02 Trust Gesetze variieren weit von Staat zu Staat
Im Gegensatz zu den bundesstaatlichen Erbschaftssteuergesetzen , die für alle US-Bürger gelten, gibt es überall staatliche Gesetze, wenn Erbgut , Erbschaftssteuern , Schenkungssteuern, Erbschaftssteuern und insbesondere Testamente und Trusts sowie die gesetzlichen Formalitäten gelten erforderlich, um eine gültige Treuhandvereinbarung zu schreiben und zu unterzeichnen. Es gibt auch viele spezifische staatliche Probleme, die ein Vertrauen beeinflussen können, einschließlich der Definition von Nachkommen, Anti-Lapse-Statuten, Gemeinschaftseigentumsgesetzen , Heimatsrechten , Common-Law-Ehen, mutmaßlichen Ehepartnern und Wahlrecht . Die Quintessenz - ich kann es kaum glauben, dass ein generisches Vertrauensformular alle diese spezifischen Probleme des staatlichen Rechts richtig angehen kann.
03 3. Bücher, Software und Online-Programme enthalten Disclaimer
Jedes Buch oder Softwareprogramm über Immobilienplanung, das mir begegnet ist, enthält die gleiche Art von Haftungsausschluss: "Die Informationen in diesem Buch / Programm sind keine Rechtsberatung und kein Ersatz für Rechtsberatung. Konsultieren Sie für Rechtsberatung einen Rechtsanwalt." Die Quintessenz - genug darüber gesagt.
04 Käufer Vorsicht - Sie bekommen, was Sie bezahlen
Würden Sie Ihre eigene Operation durchführen, Ihr eigenes Auto reparieren oder Ihre eigenen Haare färben? Während Sie selbst etwas Zeit und Geld sparen, ist das langfristige Ergebnis möglicherweise nicht das, was Sie erwartet haben. Vor ein paar Jahren traf ich mich beispielsweise mit einem Ehepaar, das einen Revocable Living Trust gemacht hatte, und zwar mit Hilfe einer Nachlassplanung eines bekannten Finanzgurus. Das Paar lebte in Florida, und als ich mir die Treuhandvereinbarung ansah, die sie mit der Software erstellt hatten, hieß es auf der allerersten Seite, dass es durch das Gesetz von Nevada geregelt wurde. Was war daran falsch? Florida ist ein separater Eigentumsstaat, während Nevada ein Gemeinschaftseigentumsstaat ist, der das Vertrauen des Paares vollständig in einen Albtraum verwandelte, um zu verstehen und zu verwalten. Warum war das das Ergebnis? Weil das Paar nicht wusste, was sie taten, als sie das Vertrauen mithilfe der generischen Software schufen, und so ein generisches Formular erstellt wurde, das für ihre Situation völlig ungeeignet war. Die Quintessenz - Generika kann für Lebensmittel und Drogen, aber nicht für Ihren Nachlass arbeiten.
05 Was ist das Wichtigste?
Nachlassplanung ist nichts, was Sie selbst tun sollten, ohne die Hilfe eines Fachmanns. Genauso wie es einen Zahnarzt sinnvoll macht, den Schmerz in Ihrem Zahn zu stoppen, ist es sinnvoll, einen qualifizierten Anwalt für Nachlassplanung zu sehen, der mit den Nachlass-, Treuhand- und Erbschaftssteuergesetzen Ihres Staates vertraut ist. Und vergessen Sie nicht die Immobilien, die Sie außerhalb Ihres Heimatstaates besitzen - die Wahrscheinlichkeiten sind die Vertrauensgesetze, die sich von den Treuhandgesetzen Ihres Heimatstaates unterscheiden. Das Endresultat - die Zeit und das Geld, das Sie in die Dienste eines qualifizierten Immobilienplanungs-Anwalts investieren, um Sie bei der Erstellung und Finanzierung Ihres Revocable Living Trust zu unterstützen, wird sich auf lange Sicht sicherlich auszahlen.