Strategien zur Minimierung von Kosten und Maximierung der finanziellen Hilfe
Es kann eine Menge Arbeit sein, wenn es darum geht, die FAFSA zu vervollständigen, diese wichtige Anwendung, die verwendet wird, um die Höhe der finanziellen Unterstützung zu berechnen, die Ihr Kind erhalten kann. Es gibt einige politische Bewegungen zur Vereinfachung der FAFSA , aber das hilft nicht jenen Familien, die sich mit der diesjährigen Version herumschlagen . Hier sind einige Tipps, um Geld zu sparen, die helfen können, Ihre College-Kosten zu minimieren und die Höhe der finanziellen Unterstützung für Ihr Kind zu maximieren:
- Verwenden Sie nur die offizielle Seite : Es gibt Betrüger, die versuchen, Sie mit Versprechen von Stipendien oder Garantien für finanzielle Hilfe zu locken, also stellen Sie sicher, dass Sie nur die offizielle Regierungsseite verwenden, um die FAFSA abzuschließen. Es befindet sich unter www.fafsa.ed.gov und ist kostenlos.
- Fill It Out : Es gibt immer noch einige Familien, die finanzielle Hilfe verpassen, weil sie nicht einmal die FAFSA abschließen. Sie könnten einem der FAFSA-Mythen zum Opfer gefallen sein, glauben, dass sie zu viel Geld verdienen, oder vielleicht denken, dass es zu schwer ist. Selbst wenn Sie keine finanzielle Unterstützung erhalten, müssen Sie möglicherweise die FAFSA für bestimmte Arten von Bundesstudendarlehen ausfüllen.
- Die eine Zeit ist es gut, älter zu werden : Während die meisten Menschen nicht zugeben wollen, dass sie älter werden, kann dies tatsächlich eine gute Sache sein, wenn es um College-Finanzhilfe kommt. Das Alter des ältesten Elternteils wird bei der Berechnung der Höhe des erwarteten Familienbeitrags (EFC) berücksichtigt.
- Mehr Kinder in College Counts haben: Es kann ein Abfluss finanziell für Eltern sein, um mehr als ein Kind in der Universität gleichzeitig zu haben. Die Regierung versteht und möchte größere Familien dazu motivieren, alle ihre Kinder zum College zu schicken, also gibt es einige Unterbrechungen im EFC. Auch wenn Sie mit nur einem Kind an der Hochschule keine finanzielle Unterstützung erhalten haben, lohnt es sich, sich erneut zu bewerben, sobald ein zweites Kind an der Universität ist.
- Ihre Hausgröße spielt keine Rolle: Sie werden überrascht sein zu erfahren, dass das Eigenkapital, das Sie in Ihrem Haus haben, für eine bedürfnisorientierte Hilfe nicht berücksichtigt wird.
- Halten Sie die Retirement Accounts: Einige Eltern könnten versucht sein, Geld von ihren Ruhestand Konten abzuheben, um für die Bildung ihrer Kinder zu bezahlen. Dies ist möglicherweise nicht der klügste finanzielle Schritt, da Alterskonten nicht in EFC-Berechnungen enthalten sind. Sprechen Sie mit einem professionellen Finanzberater, um festzustellen, ob Auszahlungen oder Ausleihen für Ihre individuelle Situation am besten geeignet sind.
- Seien Sie vorsichtig, wie viel Geld im Namen Ihres Kindes ist: Sie könnten denken, dass es eine gute Idee wäre, Geld an Ihr Kind zu überweisen, damit Ihre finanzielle Situation schwächer aussieht, aber diese Strategie könnte fehlschlagen. Die Bewertung des Vermögens eines Kindes liegt bei 20%, während es für das Vermögen der Eltern nur 5,64% beträgt.
- Es könnte helfen, einige Rechnungen zu bezahlen: Wenn Sie eine größere Menge an Geld in Ihrem Giro oder Sparkonto haben, könnte es hilfreich sein, einige Ihrer Rechnungen zu bezahlen oder Ihre Hypothek zu bezahlen. Die FAFSA fragt nicht nach Geld, das Sie schulden, sondern nach Ihren liquiden Aktiva. Wenn diese Bilanzen niedriger sind, könnte dies Ihr Kind für zusätzliche Hilfe qualifizieren.
Vor allem haben Sie keine Angst, Hilfe zu suchen. Die Federal Student Aid Website hat viele hervorragende Ressourcen, und Sie können auch einen professionellen College-Finanzberater konsultieren. Wenn Sie jetzt die richtigen Entscheidungen treffen, kann dies die Finanzen Ihrer Familie für viele Jahre beeinträchtigen.