Gesetzliche und empfohlene Kapitalanforderungen für Day-Trading-Aktien.
Um Day-Trading-Aktien zu starten, brauchen Sie das Kapital, um es zu tun. Der Aktienmarkt hat eine gesetzliche Mindestkapitalanforderung für den Tageshandel, aber es gibt auch ein empfohlenes Minimum, das je nach Handelsstil variieren kann. Trader müssen über genügend Kapital verfügen, um einer Reihe von Verlusten standhalten zu können, und haben die Flexibilität, eine breite Palette von Trades zu übernehmen, die verschiedene Risiken bergen.
Risikomanagement und Tagesgeschäft Kapitalanforderungen
Um das Kapital zu bestimmen, das für den Tageshandel benötigt wird, muss das Risikomanagement in Angriff genommen werden.
Tageshändler sollten nicht mehr als ein Prozent ihres Kontos für einen einzelnen Handel riskieren. Wenn ein $ 40.000-Konto gehandelt wird, bedeutet das, dass der maximale Verlust, den ein Trader eingehen sollte, bei jedem Trade $ 400 beträgt.
Das Kapital ist die Lebensader des Tageshändlers. Das Kapital muss während der unvermeidlichen Schlussstriche erhalten bleiben. Wenn man nur ein Prozent riskiert, behält sogar eine zehnköpfige Ausfallserie den größten Teil des Kapitals intakt.
Das Risiko ergibt sich aus der Differenz zwischen Ihrem Einstiegspreis und Ihrer Stop-Loss-Order , multipliziert mit der Positionsgröße. Der nächste Abschnitt befasst sich mit einigen Beispielen.
Mindestkapital, das erforderlich ist, um Day Trading Stocks zu starten
Für Tageshändler in den USA beträgt das gesetzliche Mindestsaldo für Day-Trading-Aktien 25.000 US-Dollar . Fällt der Saldo unter diesen Wert, ist der Tageshandel nicht erlaubt, bis eine Einlage getätigt wird, die den Saldo über 25.000 USD bringt. Um einen Puffer zu ermöglichen, sollten Tageshändler in den USA mindestens 30.000 US-Dollar auf ihrem Konto haben, wenn sie Tagesaktien handeln möchten.
Auf $ 30.000 sollten nicht mehr als $ 300 für einen Trade riskiert werden.
Aktien handeln normalerweise in 100 Aktienpartien und bewegen sich in Schritten von 0,01 $. Mit $ 30.000 gibt es einige Flexibilität; Handel mit volatilen Aktien (kann einen größeren Stop-Loss erfordern) und hält das Risiko immer noch unter 300 USD bei einer kleinen Positionsgröße oder handelt mit weniger volatilen Aktien (kleinerer Stop-Loss) und nimmt größere Positionsgrößen ein .
Wenn Sie eine Aktie bei $ 40 kaufen und einen Stop-Loss bei $ 39,70 platzieren. Risiko ist $ 0,30 auf den Handel. Wenn Ihre Position 1000 Aktien ist, beträgt Ihr Positionsrisiko 1000 x 0,30 $ = 300 $.
Dieses Positionsrisiko muss weniger als ein Prozent des Tageshandelskontos betragen. Um zu sehen, ob dies der Fall ist, teilen Sie $ 300 mit 0,01, um $ 30,000 zu erhalten. Um diesen Handel zu tätigen, muss Ihr Tageshandelskontostand 30.000 $ oder mehr betragen.
Wenn Sie sehr volatile Aktien handeln, müssen Sie möglicherweise 1 USD pro Aktie riskieren (Differenz zwischen Einstiegs- und Stop-Loss-Kurs). In diesem Fall nehmen Sie nur 300 Aktien. 300 Anteile x $ 1 = $ 300, was das maximale Risiko auf dem $ 30.000-Konto ist.
Wenn Sie eine Aktie mit niedriger Volatilität handeln, benötigen Sie möglicherweise nur ein Risiko von 0,05 USD pro Aktie (Differenz zwischen Einstiegs- und Stop-Loss-Kurs). In diesem Fall können Sie $ 300 / $ 0,05 = 6000 Aktien nehmen. Wir haben nur das maximale Risiko durch das Risiko für den Handel geteilt, um die Positionsgröße zu erhalten.
Mathe wie diese sollte bei jedem Trade gemacht werden, wobei darauf zu achten ist, dass jeder Trade ein Prozent oder weniger des aktuellen Kontosaldos ausmacht.
Day Trading Capital und Leverage
Day-Trader können in der Regel bis zu 4: 1 auf ihr Kapital zugreifen. Wenn es 30.000 $ auf dem Konto gibt, können bis zu 120.000 $ Aktien zu einem bestimmten Zeitpunkt gehandelt werden (30.000 $ x 4).
Das bedeutet, dass die Positionsgröße multipliziert mit dem Handelspreis mehr als der Tageshandelskontosaldo betragen kann. Beachten Sie, dass das erste Beispiel 40.000 $ an Kaufkraft erfordert, um (1000 x 40 $) zu erreichen, doch der Händler hat nur 30.000 $ auf dem Konto. Dies ist die Macht der Hebelwirkung .
Selbst wenn Leverage verwendet wird, wird die Ein-Prozent-Risikoregel immer auf den tatsächlichen Kontostand angewendet (in diesem Fall 30.000 US-Dollar).
Benötigtes Kapital, um Day Trading Stocks zu beginnen - Endgültiges Wort
Es wird empfohlen, dass Tageshändler mit mindestens $ 30.000 anfangen, obwohl das gesetzliche Minimum $ 25.000 ist. Dies wird es ermöglichen, Trades zu verlieren und die gehandelten Aktien flexibler zu gestalten. Day-Trader können volatilere Wertpapiere handeln, die oft einen größeren Stop-Loss, aber eine kleinere Positionsgröße erfordern, oder weniger volatile Aktien mit kleineren Stop-Loss-Positionen, aber eine größere Position.
Das Gesamtrisiko für einen einzelnen Handel sollte ein Prozent des Tageshandelskontosaldos nicht überschreiten.