Wichtige Dokumente zu finden, nachdem jemand stirbt

01 Anlageninformationen

1. Kontoauszüge - Einschließlich Bankkonten, Maklerkonten und Rentenkonten (IRAs, 401 (k) s und Annuities) für mindestens ein paar Monate vor dem Tod.
2. Lebensversicherungen - Beachten Sie, dass bei einigen älteren Policen das Versicherungsunternehmen die Rückgabe der ursprünglichen Police verlangt.
3. Beneficiary Benennungen - Für Lebensversicherungen, Rentenkonten, zahlbar auf Todesfallkonten und Transfer auf Todesfallkonten .
4. Deeds für Immobilien - Es gibt ein allgemeines Missverständnis, dass die ursprüngliche Tat benötigt wird, aber eine Kopie ist in Ordnung.
5. Automobil- und Bootstitel - Für die Übertragung des Rechtstitels werden die Originaltitel benötigt.
6. Aktien- und Obligationenzertifikate - Für Aktien oder Obligationen, die in Zertifikatsform gehalten werden, wird das Originalzertifikat zur Übertragung des Rechtstitels benötigt.

02 Eng gehaltene Geschäftsdokumente

Wenn der Verstorbene ein nahestehendes Unternehmen besitzt, werden Kopien oder Originale der folgenden Dokumente benötigt:

1. Corporate, LLC oder Partnerschaftsdokumente - Dies beinhaltet Kopien der Corporate Charter oder Organisationsartikel und Protokolle; eine Kopie der Aktionärsvereinbarung, Betriebsvereinbarung oder Partnerschaftsvereinbarung; Protokolle, die Treffen und Entscheidungen dokumentieren; und Original-Aktien- oder LLC-Zertifikate zur Übertragung des Rechtstitels.
2. Kontoauszüge - Einschließlich Bankkonten, Maklerkonten und Rentenkonten für mindestens einige Monate vor dem Tod.
3. Automobil- und Bootstitel - Die Originaltitel werden benötigt, wenn der Rechtstitel übertragen wird.
4. Verträge - Einschließlich Mietverträge, Darlehen und Arbeitsverträge.
5. Business Licenses - Einschließlich lokaler und staatlicher Lizenzen.
6. Income Tax Returns - Bundes- und Staatsanleihen der letzten drei Jahre.

03 Verträge

Kopien oder Originale der folgenden Verträge werden benötigt:

1. Eheverträge - einschließlich etwaiger Änderungen.
2. Nachverhandlungen - einschließlich etwaiger Änderungen.
3. Kredite - Einschließlich Privatkrediten, Kreditlinien und Hypotheken, zusammen mit den ursprünglichen Schuldscheindarlehen .
4. Leasingverhältnisse - Einschließlich Leasing von Immobilien und Automobilen.

04 Rechnungen

Kopien der folgenden Rechnungen werden benötigt:

1. Stromrechnungen
2. Handy-Rechnungen
3. Kreditkarten-Rechnungen
4. Hypotheken und Privatkredite - einschließlich Kreditlinien
5. Grundsteuer-Rechnungen
6. Lagereinheit Rechnungen
7. Medizinische Rechnungen
8. Beerdigung Bill

05 Nachlassplanungsdokumente

Wenn der Erblasser einen Nachlassplan hatte, werden Kopien oder Originale der folgenden Dokumente benötigt:

1. Letzter Wille und Testament und Codicil (s) - Der ursprüngliche Wille und die Kodicils werden benötigt, denn wenn ein Original nicht gefunden werden kann, dann wird vermutet, dass der Verstorbene sie zerstört hat,
2. Widerrufbarer Lebender Trust und Änderung (en) - In der Regel genügt eine Kopie des Trust oder der Änderung.

06 Steuererklärung

Kopien der folgenden Steuererklärungen werden benötigt:

1. Einkommenssteuererklärungen - Bundes- und Ländersteuer für die letzten drei Jahre
2. Geschenk Steuererklärungen - Bundes-und Landesrecht

07 Todesurkunden

Mehrere, originale Sterbeurkunden werden benötigt, um die endgültigen Angelegenheiten des Verstorbenen zu regeln. Ich empfehle, mindestens zehn zu bestellen.

08 Schritte, nachdem jemand stirbt

Sobald sich alle wichtigen Dokumente des Verstorbenen befinden, lesen Sie in den folgenden Artikeln nach, was als nächstes zu tun ist:

• Your Loved One ist gestorben und schuldet Kreditkarte Schulden - was nun?
• Wer ist verantwortlich für die Zahlung der Rechnungen einer verstorbenen Person?
• Wann ist der Nachlass erforderlich?
• Schritt für Schritt Anleitung zum Einrichten eines Grundstückes
• Schritt für Schritt Anleitung zum Einrichten eines Vertrauens