Aber sie spielen jeweils eine ganz andere Rolle in einem Nachlassplan.
Ein persönlicher Vertreter
Ein persönlicher Vertreter wird von einem Nachlassrichter ernannt, um die Verwaltung eines Nachlasses zu überwachen, wenn jemand mit oder ohne Testament stirbt und nicht sein gesamtes Vermögen in einen lebenden Trust übertragen hat. Der persönliche Vertreter kann eine Person, eine Institution wie eine Bank oder eine Treuhandgesellschaft oder eine Kombination von beiden sein. Wenn der Verstorbene ein Testament hatte, in dem er die Person oder die Einheit nannte, die er als persönlicher Vertreter dienen wollte, wird der Nachlassrichter höchstwahrscheinlich seine Wünsche erfüllen und diese Person ernennen.
Andernfalls, wenn der Verstorbene kein Testament hinterlassen hat, bestimmt das staatliche Gesetz, wer der Nachlassrichter ernennen muss, um als persönlicher Vertreter zu dienen. In den meisten Staaten ist es der überlebende Ehegatte oder ein anderes nahes Familienmitglied. Der persönliche Vertreter eines "intestierten" Nachlasses - ohne einen gültigen Willen - wird üblicherweise als "Verwalter" des Nachlasses bezeichnet.
Ein Treuhänder
Ein Treuhänder wird von einer Person benannt, die ein lebendiges Vertrauen schafft, ähnlich wie ein Erblasser - die Person, die ein Testament schreibt - einen persönlichen Vertreter für sein Vermögen nennen kann. Die Person, die eine Vertrauensstellung erstellt, wird Vertrauensnehmerin oder manchmal auch Konzessionsgeberin genannt.
Der Treuhänder überwacht das tägliche Management der Immobilien, die dem Trust gehören, zugunsten seiner Begünstigten.
Wie bei einem persönlichen Vertreter kann der Treuhänder eine Person, eine Institution oder beides als Co-Treuhänder sein. Vertrauensnehmer, Treuhänder und Nutznießer eines widerruflichen Lebensvertrauens sind oft dieselbe Person. Zusätzliche Begünstigte werden normalerweise auch benannt, um vom Trust zu erben, wenn der Trustmaker stirbt.
Revocable Trusts nennen in der Regel auch einen oder mehrere Nachfolgetreuhänder, die beim Verlust des Trusts oder des ursprünglichen Trustees die Kontrolle über das Trusts und seine Vermögenswerte übernehmen oder wenn er bis zu dem Punkt, an dem er das Trusts nicht mehr verwalten kann, handlungsunfähig wird seine eigenen Angelegenheiten.
Wenn ein Vertrauensmacher ein unwiderrufliches Vertrauen schafft, muss er sofort auf seine Bildung verzichten. Er kann nicht als sein eigener Treuhänder fungieren. Eine andere Partei muss benannt werden.
Im Idealfall vermeidet Ihr Nachlass die Nacherbschaft , und Ihre Erben brauchen keinen persönlichen Vertreter, wenn Sie einen voll finanzierten lebenden Trust haben .
HINWEIS: Staatliche und lokale Gesetze ändern sich häufig und die obigen Informationen spiegeln möglicherweise nicht die neuesten Änderungen wider. Bitte konsultieren Sie einen Anwalt für aktuelle Rechtsberatung. Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen stellen keine Rechtsberatung dar und ersetzen keine Rechtsberatung.