Ältere Steuerzahler können sich für einige Steuerpausen qualifizieren
Sie erhalten einen größeren Standardabzug
Sie müssen keine Steuern auf so viel von Ihrem Einkommen bezahlen, wenn Sie älter werden, weil die IRS Ihnen erlaubt, einen zusätzlichen Standardabzug zu nehmen, wenn Sie 65 Jahre oder älter sind.
Wenn Sie Single oder Haushaltsvorstand sind, können Sie dem Standardabzug, für den Sie ab 2017 berechtigt sind, einen zusätzlichen Betrag von 1.550 US-Dollar hinzufügen. Wenn Sie verheiratet sind, können Sie 1.250 US-Dollar für jeden 65-jährigen Ehepartner hinzufügen älter.
Sie müssen bis zum letzten Tag des Steuerjahres 65 Jahre alt werden, aber hier ist ein Haken: Der IRS sagt, dass Sie am Tag vor Ihrem Geburtstag 65 Jahre alt geworden sind. Wenn Sie also am 1. Januar geboren sind, haben Sie Anspruch auf den 31. Dezember - gerade rechtzeitig, um den zusätzlichen Abzug für dieses Steuerjahr einzufordern.
Der Standard Abzug wird anstelle der Angabe Ihrer Abzüge beansprucht, aber Sie hätten eine Menge an qualifizierenden Ausgaben anfallen müssen, um den Artikel wert trotzdem zu machen. Die meisten älteren Steuerzahler finden, dass ihr Standardabzug plus dieser zusätzliche Standardabzug mehr ist als alle Einzelkosten, die sie beanspruchen könnten, insbesondere wenn die Hypothek zurückgezahlt wurde, so dass sie diesen Zinsabzug nicht mehr haben.
Sie haben eine höhere Registrierungsschwelle
Ihre Schwelle für die Einreichung einer Steuererklärung ist auch höher, wenn Sie 65 Jahre oder älter sind. Mit anderen Worten, Sie können mehr Geld verdienen, bevor Sie Ihre Hemdsärmel aufrollen und Zahlen für die IRS knirschen müssen. Die meisten Steuerzahler müssen Steuererklärungen abgeben, wenn ihre Gewinne ab 2017 10.350 US-Dollar erreichen.
Aber wenn Sie 65 oder älter sind, können Sie bis zu $ 11.900 verdienen, bevor Sie sich damit beschäftigen müssen, etwas davon mit Uncle Sam zu teilen.
Dies gilt für alle Filestatus. Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einreichen und sowohl Sie als auch Ihr Ehepartner unter 65 Jahre alt sind, können Sie nur gemeinsam bis zu $ 20.700 verdienen, bevor Sie eine Rückerstattung beantragen müssen. Aber wenn einer von Ihnen 65 Jahre oder älter ist, können Sie zusammen bis zu 21.950 $ verdienen, und wenn Sie beide 65 oder älter sind, können Sie bis zu 23.200 $ verdienen.
Sie müssen möglicherweise keine Steuern auf Ihr Einkommen der sozialen Sicherheit zahlen
Was zählt also als Ihr zu versteuerndes Einkommen? Ihr Sozialversicherungseinkommen kann oder darf nicht enthalten sein. So funktioniert das.
Addieren Sie Ihr Einkommen aus allen Quellen, einschließlich steuerpflichtiger Rentenfonds, die keine Sozialversicherung sind und was normalerweise steuerbefreite Zinsen wären. Fügen Sie nun die Hälfte dessen hinzu, was Sie im Laufe des Steuerjahres in der Sozialversicherung gesammelt haben. Die Sozialversicherungsverwaltung wird Ihnen um das erste Jahr des neuen Jahres das Formular SSA-1099 senden, das Ihnen genau zeigt, wie viel Sie erhalten haben.
Wenn die Summe aller anderen Einkünfte und die Hälfte Ihrer Sozialversicherung weniger als 25.000 US-Dollar beträgt und Sie alleinstehend, Haushaltsvorstand oder eine anspruchsberechtigte Witwe oder Witwer sind, müssen Sie keine Ihrer Sozialversicherungen als steuerpflichtiges Einkommen angeben.
Wenn Sie verheiratet sind und eine gemeinsame Rückkehr machen, erhöht sich das Limit auf 32.000 $.
Vielleicht möchten Sie eine gemeinsame Erklärung einreichen, denn wenn Sie eine separate Erklärung einreichen, müssen Sie Steuern auf mindestens einen Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens zahlen, es sei denn, Sie haben während des Steuerjahres nicht mit Ihrem Ehepartner zusammengelebt. In diesem Fall wird der Schwellenwert wieder auf 25.000 $ zurückgesetzt. Aber überprüfen Sie mit einem Steuerexperten, um sicherzustellen, dass die Einreichung einer gemeinsamen Ehe Rückkehr ist in Ihrem besten Interesse unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Umstände.
Wenn Sie außerhalb dieser Einkommensperimeter fallen, können bis zu 85 Prozent von dem, was Sie in der Sozialversicherung gesammelt haben, versteuert werden. Das IRS bietet ein interaktives Tool, mit dem Sie feststellen können, ob Ihre Sozialversicherung steuerpflichtig ist und, wenn ja, wie viel.
Die Steuergutschrift für ältere und behinderte Menschen
Eine der wichtigsten Steuererleichterungen für Senioren und Rentner ist die Steuergutschrift für Senioren und Behinderte.
Wenn Sie am Ende der IRS schuldig sind, kann dieser Kredit einige, wenn nicht alle, Ihrer Steuerpflicht auslöschen.
Sie müssen am letzten Tag des Steuerjahres 65 Jahre oder älter sein, um sich zu qualifizieren. Diese Regel vom 1. Januar gilt auch hier - Sie gelten am Ende des Steuerjahres als 65 Jahre alt, wenn Sie am ersten Tag des folgenden Jahres geboren wurden. Sie müssen US-Bürger oder gebietsansässiger Ausländer sein, oder, wenn Sie nicht ansässig sind, können Sie sich qualifizieren, wenn Sie mit einem US-Bürger oder einem gebietsansässigen Ausländer verheiratet sind. Wenn Sie verheiratet sind, müssen Sie gemeinsam mit Ihrem Ehepartner eine gemeinsame Eheerklärung einreichen, um den Kredit zu erhalten, es sei denn, Sie lebten während des Steuerjahres nicht mit Ihrem Ehepartner zusammen. Wenn Sie sich für den Status als Haushaltsvorstand qualifizieren, können Sie den Kredit beantragen, wenn Ihr Ehepartner nach dem 30. Juni nicht mehr bei Ihnen wohnte, obwohl eine Vielzahl anderer Regeln auch für die Geltendmachung dieses Status gelten.
Der letzte Qualifier bezieht sich auf Ihr Einkommen. Sie werden nicht für dieses Guthaben berechtigt sein, wenn Sie zu viel verdienen:
- 17.500 $ oder mehr, wenn Sie nur Single, Haushaltsvorstand oder Witwer oder Witwer sind
- 20.000 $ oder mehr, wenn Sie verheiratet sind, aber nur einer von Ihnen qualifiziert sich für den Kredit
- $ 25.000 oder mehr, wenn Sie eine gemeinsame verheiratete Rückkehr einreichen
- $ 12.500 oder mehr, wenn Sie eine getrennte verheiratete Rückkehr einreichen, aber Sie getrennt von Ihrem Gatten das ganze Jahr lebten
Diese Zahlen basieren auf Ihrem angepassten Bruttoeinkommen , nicht auf Ihrem Gesamteinkommen. Ihr AGI wird nach Abzug bestimmter Abzüge auf der ersten Seite Ihrer Steuererklärung erreicht. Sie finden es in Zeile 38 von Formular 1040 oder Zeile 22, wenn Sie Formular 1040A einreichen.
Beschränkungen gelten auch für nicht steuerbare Teile Ihrer Sozialversicherungsleistungen sowie für nicht steuerbare Teile von Renten, Renten oder Invaliditätseinkünften, die Sie haben könnten:
- 5.000 USD oder mehr, wenn Sie nur Single, Haushaltsvorstand oder Witwer oder Witwer sind
- $ 5.000 oder mehr, wenn Sie verheiratet sind, aber nur einer von Ihnen qualifiziert sich für den Kredit
- $ 7.500 oder mehr, wenn Sie eine gemeinsame verheiratete Rückkehr einreichen
- $ 3.750 oder mehr, wenn Sie eine getrennte verheiratete Rückkehr einreichen, aber Sie getrennt von Ihrem Gatten das ganze Jahr lebten
Leider werden Sie nicht für den Kredit in Frage kommen, es sei denn, Ihr Einkommen entspricht diesen beiden Schwellenwerten. Wenn du in einer der beiden Kategorien rüberkommst, hast du kein Glück. Wenn Sie sich qualifizieren, reicht der Betrag des Kredits von $ 3.750 bis $ 7.500 ab 2017. Sie können so viel von Ihrer Steuerrechnung löschen, obwohl das Guthaben nicht zurückerstattet ist, so dass das IRS Ihnen einen Scheck für einen unbenutzten Saldo danach nicht senden wird Ihre Steuerpflicht für das Jahr entfällt.
Hier hast du es. Altern kommt mit ein paar Steuervergünstigungen, also entspannen Sie sich und genießen Sie etwas von diesem Geld, das Sie dem IRS nicht geben müssen.
HINWEIS: Steuergesetze ändern sich in regelmäßigen Abständen. Konsultieren Sie daher immer einen Steuerfachmann, um den aktuellsten Rat zu erhalten. Diese Informationen sind nicht als Steuerberatung gedacht und ersetzen keine Steuerberatung.