Steuern auf ETF-Dividenden zahlen

Was Sie über Steuern auf ETF-Dividenden wissen müssen

Wie Sie wissen, ist einer der wichtigsten Vorteile von ETFs der Steuervorteil gegenüber Investmentfonds. ETFs sind aufgrund ihrer Konstruktion und der Art, wie die IRS sie klassifiziert, steueroptimierter. Insbesondere werden Kapitalertragssteuern nur auf einem ETF realisiert, wenn die gesamte Anlage verkauft wird, während ein Investmentfonds jedes Mal, wenn die Vermögenswerte des Fonds verkauft werden, Kapitalsteuern verursacht. Wenn es jedoch um Steuern auf ETF- Dividenden geht, ist die Geschichte ein wenig anders.

Und für diejenigen von Ihnen, die neu in diesem Konzept sind, besteht ein Dividenden-ETF aus Dividenden zahlenden Aktien und verfolgt normalerweise einen Dividendenindex. Die Aktien des Fonds oder Index werden auf Basis ihrer Dividendenrendite ausgewählt. Einige ETFs wenden eine allgemeine Dividendenstrategie an, die den Markt als Ganzes abdeckt, oder sie können segmentiert werden.

Zum Beispiel gibt es einige Dividenden-ETFs, die auf der Marktkapitalisierung der enthaltenen Aktien basieren, und es gibt einige, die auf Standorten basieren, wie zum Beispiel ein länderspezifischer Dividenden-ETF oder ein Emerging-Market-Dividenden-ETF.

Lassen Sie uns nun mit dieser Erklärung über die verschiedenen Arten von ETF-Dividenden sprechen ...

Qualifizierte ETF-Dividenden

Es gibt zwei Arten von Dividenden, die die Aktien einer ETF ausgeben können. Qualifizierte Dividenden und uneingeschränkte Dividenden. Damit eine ETF-Dividende als qualifiziert besteuert wird, muss das Eigenkapital des die Dividende ausschüttenden Fonds während der 121-Tage-Frist, die 60 Tage vor dem Ex-Dividenden-Datum beginnt, mehr als 60 Tage lang dem Anleger gehören.

Außerdem kann es nicht auf der uneingeschränkten Dividendenliste stehen und muss von einer US-amerikanischen oder qualifizierten ausländischen Gesellschaft bezahlt werden.

Der Steuersatz für qualifizierte Dividenden liegt zwischen 5% und 15%, abhängig von Ihrem Einkommensteuersatz. Wenn Sie einen Einkommenssteuersatz von 25% oder höher haben, wird Ihre qualifizierte Dividende mit 15% besteuert.

Wenn Ihr Einkommensteuersatz weniger als 25% beträgt, werden Ihre qualifizierten Dividenden mit 5% besteuert. So weit, so gut.

Unqualifizierte ETF-Dividenden

Unqualifizierte Dividenden sind jene Auszahlungen, die die oben genannten Qualifikationen nicht erfüllen. Mit anderen Worten, sie sind Dividenden, die die Regierung nicht als echte Dividenden betrachtet. Einige Beispiele sind Dividenden auf Geldmarktkonten , Dividenden auf kurzfristige Investmentfondsgewinne , Zinsen aus Ihrer Genossenschaftsbank, Dividenden in Ihrer IRA und Dividenden von REITs ( Real Estate Investment Trusts ). Im Falle von nicht qualifizierten Dividenden werden diese Auszahlungen mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert. Wenn Sie also unqualifizierte Dividenden von den ETFs in Ihrem Portfolio haben, haben sie eine höhere Steuerlast als die normalerweise qualifizierten Dividenden aus diesen Wertpapieren.

Behalten Sie Ihre Dividenden im Auge

Bei ETFs ist es sehr wichtig, den Unterschied zwischen qualifizierten und unqualifizierten Dividenden zu kennen. Nachdem Sie das Konzept verstanden haben, müssen Sie dieses Wissen nutzen, um die Dividendenzahlungen für alle Aktien Ihrer Dividenden-ETFs zu verfolgen (eine Tabelle kann hilfreich sein). Sobald Sie alles herausgefunden haben, können Sie Ihre Steuerformulare korrekt ausfüllen und Ihre Rücksendung einreichen.

Oder Sie können tun, was die meisten Investoren tun und einen guten Steuerberater einstellen. Hoffentlich werden Ihre Gewinne seine Gebühr decken.

Wie bei jeder Investition ist es wichtig, alle damit verbundenen Implikationen zu kennen. Bevor Sie also mit ETFs beginnen, sollten Sie verstehen, wie sie Ihre Steuererklärung beeinflussen.

Und wenn Sie nach einem Dividenden-ETF suchen, sind Sie bei uns an der richtigen Adresse. Dividendenfonds gewinnen aufgrund ihrer Fähigkeit, einen Umsatz zu generieren, sowie zur Absicherung gegen Inflation und einige Risikoarten an Popularität. Also, wenn Sie Dividenden-ETFs für Ihre Handelsstrategie betrachten, dann werden Sie einige Dividenden-ETFs in Aktion sehen wollen. Nun, suchen Sie nicht weiter als meine Liste der Dividenden-ETFs