Putnam Investments und ihre Investmentfonds für Altersvorsorge
Bevor wir berichten, welches die besten Putnam-Fonds für den Ruhestand sind, werfen wir einen Blick auf die Gründe, warum ein Investor in seine Fonds investieren möchte.
Wer ist Putnam Investments und warum kaufen Sie ihre Investmentfonds?
Für eine kurze Zusammenfassung von Putnams Geschichte und Platz auf dem Markt für Investmentfonds können Sie mit ihrer Erfahrung, die 80 Jahre zurückliegt, beginnen, die den meisten anderen großen Fonds-Fonds wie Vanguard vorausgeht. Putnam verfügt über ein verwaltetes Vermögen von über 170 Mrd. USD, mehr als 70 Investmentfonds, darunter 60 institutionelle Strategien, für eine breite Palette von Fondstypen.
Obwohl es nicht oft empfohlen wird, alle Ihre Investmentfonds von einem Unternehmen zu kaufen, hat Putnam genügend Diversität in seiner Fondspalette, um ein komplettes Portfolio aufzubauen . Es gibt auch genug Vielfalt und Qualität, dass die meisten Anleger nicht zu hart arbeiten müssen, um in einer Fondsgesellschaft hochwertige Fonds zu finden.
Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass Putnam keine echten No-Load Investmentfonds anbietet, zumindest nicht für alltägliche Anleger außerhalb eines 401 (k) Plans.
Dies bedeutet, dass Putnam hauptsächlich geladene Fonds verkauft, die A-Aktien (Frontload), B-Aktien (Backload) und C (Aktienlevel) sind .
Glücklicherweise bietet Putnam R-Aktien an, die ihre Ruhestandsklasse sind, die normalerweise für Arbeitgeber-gesponserte Pensionspläne wie 401 (k) Pläne verwendet wird.
Top Putnam Fonds für den Ruhestand
Die besten Putnam-Fonds für den Ruhestand, sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen, werden meistens ihre R-Anteilsklassen sein.
Dies liegt daran, dass die R-Anteile keine Verkaufsgebühren haben und am häufigsten in 401 (k) -Plänen zu finden sind. In dieser Hinsicht werden diese Mittel am meisten für das Sparen im Ruhestand verwendet, aber sie können auch für Investitionen im Ruhestand verwendet werden.
Vor diesem Hintergrund, und in keiner bestimmten Reihenfolge, sind hier die besten Putnam-Fonds für Privatpersonen, die sie für ihre Altersvorsorge nutzen können und die Unternehmen für ihre 401 (k) -Pläne in Erwägung ziehen:
- Putnam Multi-Cap Core Fonds R (PMYZX): Dieser Fonds kann in jedes US-amerikanische Unternehmen (Small-, Mid- und Large-Cap-Aktien) sowohl im Wachstums- als auch im Value-Stil investieren. Die vielfältigen Beteiligungen machen PMYZX zu einer guten Kernbeteiligung, die als Grundlage für den Aufbau eines Portfolios dienen kann. Top-Positionen sind meist große Unternehmen wie Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) und JPMorgan Chase (JPM). Die langfristigen Renditen haben den S & P 500 Index erreicht oder übertroffen. Die Kostenquote liegt im Durchschnitt der Kategorie bei 1,28 Prozent.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Seit 1954 ist PIFRX einer der ältesten und einer der beständigsten Rentenfonds auf dem heutigen Markt. Die Anleihebestände haben im Durchschnitt eine Investment-Grade-Qualität (mittleres Marktrisiko) und eine mittelfristige Laufzeit (5 bis 10 Jahre). Das Marktrisiko für PIFRX liegt über dem Durchschnitt, ebenso wie die Kostenquote von 1,13 Prozent, aber die Renditen lagen meist über den durchschnittlichen Rentenfonds, sodass der Fonds das Risiko und die Kosten einiger Anleger verdient.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Wenn Sie eine One-Fund-Lösung oder eine Core-Beteiligung mit moderater Allokation suchen, ist PAARX eine gute Wahl. Die Asset Allocation bewegt sich typischerweise um 60 Prozent Aktien, 30 Prozent Anleihen und 10 Prozent Barmittel und hat in der Vergangenheit die Kategoriedurchschnittswerte für Fonds mit moderater Allokation übertroffen oder übertroffen. Die Kostenquote liegt in der Kategorie mit 1,24 Prozent unter dem Durchschnitt.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Dieser aggressive Aktienfonds mag zwar für einen konservativen Anleger im Ruhestand keine vorsichtige Wahl sein, aber er ist eine hervorragende Wahl für langfristige Anleger, die für den Ruhestand sparen. PGTRX ist eines der am besten bewerteten Fonds von Putnam, die historischen Renditen waren den durchschnittlichen Technologiefonds weit voraus. Der aggressive Charakter des Fonds macht ihn für Anleger attraktiv, die Volatilität im Austausch für höhere Renditechancen auf lange Sicht nicht ablehnen. Ausgaben für PGTRX sind 1,53 Prozent.
Insgesamt ist Putnam Investments eine der führenden Investmentfondsgesellschaften der Welt. Während Sie in ihrer Fondspalette nicht die höchste Performance oder die niedrigsten Kostenquoten finden, gibt es viele erstklassige Fonds mit angemessenen Ausgaben, besonders wenn Sie sich auf die Fonds ohne Verkaufsgebühren konzentrieren, wie die R-Aktienfonds.
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