Die beste Portfoliostruktur und Design
Um das beste Portfolio an Investmentfonds aufzubauen , müssen Sie über den weisen Ratschlag hinausgehen: "Setzen Sie nicht alle Ihre Eier in einen Korb:" Eine Struktur, die den Test der Zeit bestehen kann, erfordert ein intelligentes Design, ein starkes Fundament und eine einfache Kombination von Investmentfonds , die gut für Ihre Bedürfnisse arbeiten.
Verwenden Sie ein Core- und Satellite-Portfolio-Design
Bevor Sie mit dem Bauen beginnen, benötigen Sie ein grundlegendes Design - einen Bauplan -, dem Sie folgen. Ein gängiges und bewährtes Portfolio-Design heißt Core und Satellite . Diese Struktur ist so, wie sie sich anhört: Sie beginnen mit dem "Kern" - einem Large-Cap-Aktienfonds -, der den größten Teil Ihres Portfolios darstellt und um den Kern herum mit den "Satelliten" -Fonds baut, die jeweils kleinere Teile von Ihr Portfolio.
Verwenden Sie verschiedene Arten von Fondskategorien für die Struktur
Mit einem Large-Cap-Aktienfonds als Kernstück werden verschiedene Arten von Fonds - die "Satelliten" - die Struktur Ihres Portfolios an Investmentfonds vervollständigen. Diese anderen Fonds können Mid-Cap-Aktien , Small-Cap-Aktien , ausländische Aktien, festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen), Sektorfonds und Geldmarktfonds umfassen.
Kenne deine Risikotoleranz
Bevor Sie Ihre Mittel wählen, müssen Sie eine gute Vorstellung davon haben, wie viel Risiko Sie tolerieren können. Ihre Risikotoleranz ist ein Maß dafür, wie viel Fluktuation (auch Volatilitätsschwankungen) oder Marktrisiko Sie handhaben können.
Wenn Sie beispielsweise in einem Jahr hoch besorgt sind, wenn Ihr 10.000-Dollar-Kontowert um 10% (auf 9.000 $) fällt, ist Ihre Risikotoleranz relativ gering - Sie können keine risikoreichen Investitionen tolerieren.
Bestimmen Sie Ihre Asset-Zuweisung
Sobald Sie Ihr Risikotoleranzniveau festgelegt haben, können Sie Ihre Asset Allocation bestimmen, bei der es sich um die Mischung aus Anlagevermögen - Lagerbeständen, Anleihen und Barmitteln - handelt, die Ihr Portfolio umfasst.
Die richtige Asset Allocation spiegelt Ihre Risikobereitschaft wider, die als aggressiv (hohe Risikotoleranz), moderat (mittlere Risikotoleranz) oder konservativ (geringe Risikotoleranz) bezeichnet werden kann. Je höher Ihre Risikotoleranz, desto mehr Aktien haben Sie in Bezug auf Anleihen und Bargeld in Ihrem Portfolio; Je niedriger Ihre Risikotoleranz ist, desto niedriger ist der Anteil der Aktien in Bezug auf Anleihen und Bargeld.
Erfahren Sie, wie Sie die besten Fonds auswählen
Jetzt, wo Sie Ihre Asset-Allokation kennen, müssen Sie nur noch die besten Fonds für Sie auswählen . Wenn Sie eine breite Auswahl an Investmentfonds haben, beginnen Sie mit einem Fonds-Screener, oder Sie vergleichen einfach die Performance mit einer Benchmark. Sie sollten auch wichtige Eigenschaften von Investmentfonds berücksichtigen, wie zum Beispiel Fondsgebühren und -ausgaben und Managerstandzeiten.
Ein paar weitere Tipps und Hinweise zum Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds
Wenn Sie ein Anfänger sind, haben Sie möglicherweise nicht das Geld, um den Mindesterstbetrag zu erreichen , der oft mehr als 1.000 USD pro Investmentfonds beträgt . Wenn Sie nur das Minimum für einen Fonds erreichen können, beginnen Sie mit dem "Kern", z. B. einem Low-Cost Large-Cap-Indexfonds oder einem ausgewogenen Fonds . Sobald Sie den ersten Fonds für Ihr Portfolio erworben haben, können Sie nebenbei Geld sparen, um Ihren nächsten Fonds zu kaufen und Ihr Portfolio einen Fond nach dem anderen aufzubauen.
Die alte Art der Vermögensallokation war "Investieren Sie für Ihr Alter", wobei Ihr Alter die Anzahl der Anleihen in Ihrem Portfolio ist. Zum Beispiel, wenn Sie 40 Jahre alt sind, wäre Ihre Asset Allocation 40% Anleihen und 60% Aktien. Heute leben die Menschen länger, daher ist diese Strategie der Vermögensallokation nicht mehr so gültig wie früher.
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