Diese Vangaurd-Fonds können überdurchschnittliche Renditen für unterdurchschnittliches Risiko erzielen
Warum Vanguard's Conservative Allocation Funds angemessen sind
Konservative Allokationsfonds halten in der Regel etwa zwei Drittel Anleihen und ein Drittel Aktien.
Dieser Saldo ermöglicht ein relativ risikoarmes Investieren mit ausreichendem Risiko für langfristigen Kapitalzuwachs.
Hier einige der Hauptgründe, warum Investoren konservative Investmentfonds kaufen:
- Verwenden Sie konservative Fonds als Kernbestand : Beim Aufbau eines Portfolios ist eine Kern- und Satellitenstruktur intelligent. Wie es sich anhört, wird ein Investor sich für eine Kernbeteiligung, die die höchste Zuteilung erhält, und mehrere Satellitenbeteiligungen entscheiden, die kleinere Zuweisungsanteile erhalten. Viele Anleger nutzen Indexfonds wie einen S & P 500 Index , verwenden aber auch konservative Fonds als Kernbeteiligungen.
- Verwenden Sie konservative Fonds für risikoarme Anlagen : Die konservative Anlage hält das Marktrisiko niedrig und reduziert die Volatilität auf ein Minimum, während die durchschnittlichen Renditen im Zeitverlauf mit der Inflation Schritt halten (oder sie mit einem kleinen Vorsprung übertreffen).
- Verwenden Sie konservative Mittel für das Ruhestandseinkommen : Konservative Fonds haben oft eine risikoarme, diversifizierte Mischung aus qualitativ hochwertigen, Dividenden ausschüttenden Aktien und qualitativ hochwertigen Anleihen. Dies ermöglicht eine solide Kombination von Einkommen produzierenden Betrieben, die Rentner brauchen, ohne zu viel Risiko in ihren goldenen Jahren zu verlieren.
- Verwenden Sie konservative Mittel für beginnende Anleger : Erstanleger möchten vielleicht eine Einführung in eine konservative Zuteilung von Aktien, Anleihen und Barmitteln in nur einem Fonds erhalten. Auf diese Weise werden sie keine großen Rückgänge während der Bärenmärkte sehen, und sie können eine diversifizierte Allokation in nur einem Investmentfonds ohne eine große Geldsumme erhalten.
3 Beste Vanguard-Fonds für konservative Anleger
Wenn Sie ein Anleger sind, der nach den besten konservativen Fonds sucht, sollten Sie einen dieser Vanguard Fonds in Betracht ziehen:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Die Asset Allocation für diesen Fonds beträgt rund 40% Aktien und 60% Anleihen. Dies ermöglicht ein langsames, aber stetiges Wachstum auf lange Sicht, was einen guten konservativen Fonds darstellt. VSCGX war in der Lage, auf Jahresbasis über 4% annualisierte Rendite zu erzielen. Die Kostenquote ist günstig bei 0,15% und die minimale Anfangsinvestition beträgt $ 3.000.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : Das Portfolio ist solide konservativ mit einer Allokation zwischen 35% und 40% Aktien, rund 60% Anleihen und der Rest in rund 5% Cash. Was die Performance betrifft, schlägt Wellesley mindestens 90% der anderen konservativen Allokationsfonds für 3-, 5- und 10-jährige Renditen. Für eines der besten konservativen Investmentfonds, die Sie kaufen können, ist es schwer, die günstige Kostenquote von 0,25% zu übertreffen. Die minimale Anfangsinvestition beträgt 3.000 USD.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Die Asset Allokation für VWELX ist nicht ganz so konservativ wie VSCGX und VWINX, aber seine moderate Allokation von ungefähr 65% Aktien und 35% Anleihen kann für konservative Anleger geeignet sein, die im Gegenzug ein höheres Risiko eingehen langfristige Renditen. Obwohl Wellington ein Fonds mit mittlerem Risiko ist, übertraf er in der herausfordernden Marktperiode zwischen den Jahren 2000 und 2015, als der Fonds eine durchschnittliche Rendite von 7,5% aufwies, die meisten 100% der Aktienallokationen, verglichen mit 4,5% für den S & P 500 Index . Wie bei anderen Vanguard-Fonds erhalten Sie für Wellington eine niedrige Kostenquote (0,26%). Die minimale Anfangsinvestition beträgt 3.000 USD.
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