Verwenden Sie alle vier Asset-Klassen, um Ihr Portfolio zu erstellen

Die Verwendung all dieser Anlageklassen bietet eine Balance

Sie haben vielleicht den Begriff "Asset-Klasse" gehört, der von den Medien herumgeworfen wurde, oder wenn Sie mit anderen Investoren sprechen, und wenn Sie neu im Spiel sind, haben Sie sich wahrscheinlich gefragt, was es bedeutet. Insbesondere, wie beeinflusst es Ihre Chancen, Geld zu verdienen oder zu verlieren?

Im einfachsten Fall werden Wertpapiere mit anderen, die ähnliche Merkmale aufweisen, zusammengelegt, und dies ist eine Vermögensklasse. Diese Wertpapiere könnten alle sehr ähnlich auf Einflüsse auf dem Markt reagieren, und sie werden im Allgemeinen gleich oder in ähnlicher Weise reguliert.

Finanzfachleute sind sich im Allgemeinen darin einig, dass es vier große Klassen von Vermögenswerten gibt, obwohl viele behaupten, dass es nur drei gibt, und einige glauben, dass es sogar fünf gibt. Unabhängig davon, ob Ihr Portfolio Investitionen in diese Klassen umfasst, wird es als ausgewogen betrachtet. Das Gleichgewicht ist gut. Wenn Ihr Portfolio in einem Sektor besonders stark ist und aus irgendeinem Grund in diesem Sektor tankt, sind Sie in Schwierigkeiten. Aber wenn Ihr Portfolio relativ gleichmäßig verteilt ist und nur eine Anlageklasse Schwierigkeiten hat, sollten Sie die anderen noch so leistungsfähig halten, dass Sie durch die Krise ziehen.

Vier Klassen von Vermögenswerten

Die vier Klassen von Vermögenswerten gelten im Allgemeinen als:

• Aktien oder Aktien
• Fixed Income oder Anleihen
• Geldmarkt oder Zahlungsmitteläquivalente
• Immobilien oder andere materielle Vermögenswerte

Dies ist, was Sie benötigen, um ein Portfolio zu erstellen. Sie werden vielleicht feststellen, dass alle Aktien zusammengelegt sind, obwohl einzelne Aktien - oder Investmentfonds - durchaus anders sein können.

Zum Beispiel wird sich ein Small-Cap-Titel nicht so verhalten wie General Electric. \

Warum werden sie zusammen kategorisiert? Weil sie als Gruppe mehr als unterschiedlich reagieren werden. Sie reagieren anders als jede der anderen drei Klassen, und dasselbe gilt für die anderen drei Klassen.

Warum die Mühe?

Ja, es mag ein bisschen wie Haarspalterei sein, aber der Zweck, alle vier Anlageklassen in Ihrem Portfolio vertreten zu lassen, besteht nicht nur darin, ein Investitionsdesaster zu verhindern, sondern die unterschiedlichen Stärken jeder Klasse zu nutzen. Die gesamte Theorie der Asset Allocation basiert auf der Diversifizierung Ihres Portfolios nach Anlageklassen. Zum Beispiel verwenden viele Menschen Immobilien-Investment-Trusts und andere liquidere Anlagen, um den Real-Estate-Zweig des Asset-Klassen-Tools zu erfüllen.

Fazit

Ein Portfolio, das nur eine oder zwei Anlageklassen enthält, ist nicht diversifiziert und möglicherweise nicht darauf vorbereitet, alle Schwankungen zu nutzen, die der Markt Ihnen zufügen kann. Aber Diversifikation - oder zumindest der Grad, in dem Sie diversifizieren - ist auch eine individuelle Entscheidung, die in gewissem Maße von Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft abhängt.

Wenn Sie besonders risikoscheu sind , möchten Sie vielleicht noch mehr diversifizieren oder sicherstellen, dass Sie innerhalb der einzelnen Klassen weiter diversifiziert sind, was geringfügige Unterschiede innerhalb dieser Klasse zulässt. Wenn Sie Nerven aus Stahl haben und Sie das Glück haben, Geld zu haben, um zu verbrennen, möchten Sie vielleicht nicht so sehr auf Diversifikation setzen, sondern stattdessen die Trends des Marktes nutzen.

Hinweis: Konsultieren Sie immer einen Finanzfachmann für die aktuellsten Informationen und Trends. Dieser Artikel ist keine Anlageberatung und nicht als Anlageberatung gedacht.