Definition, Anlagearten und Strategien für festverzinsliche Investmentfonds
Was bedeutet es, wenn Sie den Begriff "festverzinsliches Einkommen" in der Welt des Investierens sehen? Obwohl Sie den Begriff wahrscheinlich schon einmal gehört haben, wissen Sie vielleicht nicht genau, was Fixed Income bedeutet und wie es für Sie und Ihr Portfolio von Investmentfonds von Vorteil sein kann.
Bevor wir also lernen, eine Anlagestrategie für festverzinsliche Wertpapiere zu erstellen, beginnen wir mit der Definition der festverzinslichen Wertpapiere und was es bedeutet, ein festverzinslicher Anleger zu sein.
Fixed-Income-Definition für Investitionen
Fixed Income kann sich auf eine Anlagestrategie oder einen Anlagestil beziehen, die ein relativ festes oder stabiles Einkommen anstreben. Oder der Begriff kann sich auch auf Anlagentypen innerhalb eines Anlageportfolios beziehen. In der Welt der Investitionen bezieht sich das Fixed Income in der Regel auf Anleihen und Rentenfonds . Aus einer Lebensstil- und Finanzperspektive kann festverzinsliches Einkommen auch das individuelle oder Haushaltseinkommen einer Person widerspiegeln, das regelmäßig (im Allgemeinen unveränderlich) auf einer periodischen Basis, wie beispielsweise monatlich, festgelegt wird.
Rentenanlagestrategie: Arten von festverzinslichen Anlagen
Beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds bezieht sich der Begriff Fixed Income im Allgemeinen auf den Teil des Portfolios, der aus Fonds besteht, die ein relativ geringes Marktrisiko aufweisen und Dividenden oder Zinsen, typischerweise mit Anleihen und Investmentfonds, an den Anleger zahlen Zwecke der Generierung von Einkommen. Zum Beispiel zahlen Anleihen einen festgelegten Zinssatz in Form von periodischen Zahlungen über eine feste Laufzeit, daher der Begriff Fixed Income.
Die Grundidee für die Anlagestrategie für festverzinsliche Anlagen besteht darin, stabile und vorhersehbare Renditen zu erzielen.
Zu den festverzinslichen Anlageformen können auch Geldmarktfonds, Certificates of Deposits (CD) und / oder verschiedene Arten von Renten für den festverzinslichen Teil Ihres Portfolios gehören.
Fixed Income als Ruhestand Lebensstil
Der häufigste Zweck der Rentenanlagestrategie ist der Ruhestand.
Dies ist eine Zeit im Leben, in der stabile und vorhersehbare Erträge am wichtigsten sind. Eine Person im Ruhestand kann sich auf Einkommensquellen wie Sozialversicherung, Renten, Renten und / oder Anlagekonten verlassen, die von Jahr zu Jahr dasselbe Einkommen (oder einen Betrag, der zu einem kleinen nominalen Satz steigt) produzieren Basis. Mit anderen Worten, das Einkommen dieser Person ändert sich im Laufe der Zeit nicht wesentlich, und sie haben möglicherweise nur sehr geringe Möglichkeiten, erhebliche Erhöhungen der regelmäßigen Ausgaben zu absorbieren. In dieser Hinsicht ist das Einkommen der Person "fixiert". .
Inflation und steigende Zinsen: Die Feinde von Rentenanlegern
Bei der Planung eines langfristigen Anlageziels muss der Anleger / Sparer mindestens eine durchschnittliche Inflationsrate annehmen, die im historischen Durchschnitt bei 3,4% lag. Anleger können Schwierigkeiten haben, Renditen zu erzielen, die über der Inflation liegen, ohne ein signifikantes Risiko einzugehen. Sie können Anleihen für inflationäre Märkte wie Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) in Erwägung ziehen, oder sie können Rentenfonds für steigende Zinsumgebungen in Betracht ziehen, obwohl diese unterdurchschnittliche Inflationsraten liefern können. Anleiheinvestoren, die bereit sind, ein gewisses Risiko einzugehen, können auch Hochzinsfonds (Junk-Bond-Fonds) in Betracht ziehen.
Anleger könnten auch erwägen, anstelle von Anleihen-Publikumsfonds einzelne Anleihen zu kaufen, wenn mit steigenden Zinsen zu rechnen ist. Sie können einen Bond-Ladder- Ansatz versuchen, bei dem Anleihen periodisch gekauft werden, wenn die Renditen steigen. Zusammengefasst bewegen sich die Anleihekurse aufgrund der Auswirkungen der neuen Zinssätze auf die alten Anleihen in eine entgegengesetzte Richtung der Zinssätze. Wenn die Zinsen steigen, sind die neuen Anleiherenditen höher und attraktiver für die Anleger, während die alten Anleihen mit niedrigeren Renditen weniger attraktiv sind und dadurch die Preise senken.
Wenn Sie nun den Begriff Fixed Income sehen oder hören, wissen Sie, was es bedeutet, insbesondere, da es mit Anlage- und Investmentfonds verbunden ist.
Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen stellen diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.