Hier sind einige steuerliche Investitionsausgaben, die Sie möglicherweise nicht berücksichtigt haben
Sie können möglicherweise einen Investitionssteuerabzug für Anlageberatung Gebühren nutzen
Sie können zwar die Provisionen, die Sie an Ihren Börsenmakler zahlen, nicht von Abschlüssen abziehen, die in Ihrem Brokerage-Konto ausgeführt werden. Diese werden zur Kostenbasis Ihrer individuellen Steuerpartien addiert und schließlich zur Berechnung etwaiger Kapitalgewinne oder Kapitalverluste verwendet Steuern zahlen oder möglicherweise einen Steuerabzug erhalten - es gibt eine Reihe von Gebühren, Aufwendungen und anderen Beratungsgebühren, die Sie je nach den Umständen möglicherweise in der Lage sind, einen Steuerabzug zu leisten, einschließlich in einigen Fällen, wie hoch der Aufwand ist Sie stellen Ihr steuerpflichtiges oder bereinigtes Bruttoeinkommen dar.
Zum Beispiel, wenn Sie wie viele wohlhabende oder reiche Amerikaner sind, können Sie mit einem registrierten Anlageberater arbeiten . Viele registrierte Anlageberater arbeiten nur gegen eine Gebühr, was bedeutet, dass sie im Gegensatz zu anderen Finanzinstituten oder Fachleuten kein Geld verdienen, indem sie Sie auf bestimmte Finanzprodukte verweisen, oder dass sie Erträge für die Ausführung von Geschäften in Ihrem Namen generieren.
Stattdessen berechnen sie Ihnen Anlageberatungsgebühren , häufig einen Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte, Pauschalgebühren oder Stundensätze, abhängig von der Firma, mit der Sie arbeiten, Ihren spezifischen Bedürfnissen und der Art der Dienstleistungen, die Sie anbieten. In der Regel können die Gebühren zwischen 0,05 Prozent und 3 Prozent liegen oder, in einigen Fällen, wenn Sie ein qualifizierter Kunde sind, ein Prozentsatz der Performance, dh 15 Prozent bis 25 Prozent der realisierten und nicht realisierten Nettogewinne in einem Depot .
Sie wissen, dass ich ein großer Fan von realen Beispielen bin, um Punkte nach Hause zu bringen, weil ich denke, dass es das Verständnis von Konzepten erleichtert. Um eine solche Illustration zu liefern, gründe ich die private Vermögensverwaltungsgesellschaft, die ich später in diesem Jahr gründen werde, um den Reichtum meiner Familie zusammen mit dem Reichtum wohlhabender und vermögender Privatpersonen, Familien und Institutionen zu verwalten, die neben uns mindestens 500.000 USD investieren -Green & Co., ist derzeit in der Planung, aber unser vorläufiges Geschäftsmodell sieht vor, dass unsere Gebührenordnung zwischen 0,25 Prozent und 1,5 Prozent liegt, abhängig von den Portfolio-Besonderheiten und anderen relevanten Überlegungen. Wir werden jedoch eine echte Vermögensverwaltungsgesellschaft sein und nicht das, was die meisten Leute denken, wenn sie an einen Finanzplaner denken, dessen Hauptgeschäftstätigkeit die Erstellung von Finanzplänen, die Erhebung einer Gebühr, die Anlage von Geldern in Investmentfonds , Indexfonds und Börsen ist - Fonds , die selbst zusätzlich zu den Beratungsgebühren eigene Gebühren in der Kostenquote enthalten. Stattdessen werden wir maßgeschneiderte Portfolios für erfolgreiche Personen erstellen, die ihre Wertpapiere selbst besitzen möchten. dass sie, mit nur wenigen Ausnahmen, nicht wollen, dass ihr Geld in gepoolten Vehikeln gehalten wird, sondern es vorziehen würde, die einzelnen Aktien, Anleihen und anderen Wertpapiere auf einem privaten Konto zu haben.
Die Regeln für die Abschreibung von Anlageberatungsgebühren und Vermögensverwaltungsgebühren in steuerpflichtigen Konten lauten wie folgt:
- Anlageberatungsgebühren sind nur für Anteile steuerabzugsfähig, die 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen. Sie schreiben sie ab, indem Sie sie im Zeitplan A unter "Arbeitskosten und bestimmte andere Abzüge" aufführen.
- Anlageberatungsgebühren gelten als Steuerpräferenzposten, wie in der Berechnung der alternativen Mindeststeuer oder AMT definiert. Wenn Sie von der alternativen Mindeststeuer betroffen sind, wird ein Teil oder der gesamte Betrag Ihrer Anlageberatungsgebühr abgezogen, so dass Sie die Abschreibung nicht in Anspruch nehmen können.
Es gibt keine Einigkeit zwischen Fachleuten darüber, ob Sie den Steuerabzug für nicht steuerpflichtige Konten, wie eine Roth IRA oder Rollover IRA , in Anspruch nehmen können, aber es ist nicht abzusehen, ob sie akzeptiert wird oder nicht .
Eine Technik, die von einigen Vermögensverwaltern und Vermögensverwaltungsgesellschaften verwendet wird, um Kunden dabei zu helfen, diese von ihren Steuern abzuziehen, besteht darin, dass sie die Beratungsgebühren von außen durch das steuerfreie oder steuerbegünstigte Konto abziehen können, indem sie alle Gebühren von a abziehen Broker-Konto oder direkt den Kunden abrechnen und den Kunden einen Scheck schreiben lassen.
Sie können möglicherweise einen Abzug für Ihre Buchführungsgebühren nehmen
Die Gebühren, die Sie für die Steuervorbereitung zahlen, sind in der Regel steuerlich abzugsfähig. Leider sind viele Haushalte nicht berechtigt, den Abzug in Anspruch zu nehmen, weil die Regeln mit denen für den Steuerabzug für die Anlageberatung vergleichbar sind - nur die Gebühren, die 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen, sind abzugsfähig.
Sie könnten einen Investitionssteuerabzug für Investment-Newsletter, Zeitschriften und Publikationen vornehmen
Kannst du nicht ohne dein tägliches Wall Street Journal leben? Wie wäre es mit Fortune, Forbes oder der Financial Times? Bewahren Sie Ihre Quittungen auf, und Sie können möglicherweise den gleichen Steuerabzug wie bisher erhalten; Jeder Betrag über 2 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens wird von Ihrer Steuerrechnung abgeschrieben, mit der möglichen Ausnahme, dass die alternative Mindeststeuer ausgelöst wird.
Sie könnten eine Steuerabzug für einige Rechtskosten nehmen können
Für Unternehmen, die Unternehmensanwaltsgebühren abziehen, wie sie beispielsweise bei der Gründung oder dem Betrieb einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung , einer Kommanditgesellschaft oder einer anderen juristischen Person anfallen, sind Anwaltskosten in der Regel in voller Höhe steuerlich abzugsfähig. Da diese Unternehmen normalerweise weitergeleitet werden, erhalten die Anleger eine K-1-Erklärung und ihren Anteil am Zuteilungssteuerabzug. In der Regel sind Rechtskosten dieser Art vollständig steuerlich absetzbar, einschließlich der Tatsache, dass sie nicht der alternativen Mindeststeuer unterliegen.
Ob Sie andere Rechtskosten von Ihren Steuern abziehen können, hängt von den Umständen und der Situation ab. Es kann sehr schnell unordentlich werden, so dass es am besten ist, mit einem qualifizierten Buchhalter zu sprechen. Zum Beispiel müssen bestimmte Gebühren, wie sie bei einem Liquiditätsereignis anfallen, bei dem Sie ein langjähriges Familienunternehmen verkaufen, aktiviert und der Kostenbasis hinzugefügt werden. Auf der anderen Seite sind die Anwaltskosten eines Steueranwalts, die Ihnen helfen, Ihre Steuerlast zu mindern oder Steuerplanung zu machen, in der Regel vollständig abzugsfähig.
Sie können möglicherweise eine Steuerabzugsregelung für Mietkaution Mietkaution nehmen
Lagern Sie Ihre Anlagen tatsächlich in physischen Formen wie Papieraktien- oder Sparbriefen ? Wenn Sie ein Depot bei einer lokalen Bank aufbewahren, um Ihre Wertpapiere zu schützen, können Sie es wahrscheinlich als Aufwand für Ihre Steuern abziehen.
Sie könnten einen Steuerabzug für Zinsaufwand für Ihre Investitionen tätigen
Der Internal Revenue Service ermöglicht einen Abzug von Zinsaufwendungen für Investitionen, die Margenzinsaufwendungen enthalten, die Sie für geliehenes Geld zahlen, um Anlagen wie Aktien und Anleihen zu kaufen. Es gibt sehr, sehr strenge Regeln, die befolgt werden müssen, wenn Sie diesen besonderen Investitionssteuerabzug in Anspruch nehmen möchten. Zum einen können Sie Investitionszinsen nur bis zur Höhe Ihrer "Nettoinvestitionszinsen" abziehen. Dazu gehören nicht qualifizierte Dividenden und Kapitalgewinne (Sie können qualifizierte Dividenden einbeziehen, die nur die niedrigeren Dividendensteuern zahlen, die ursprünglich während der Steuersenkungen von Bush festgelegt wurden, aber dann geben Sie ihren speziellen qualifizierten Status auf und müssen Ihren regulären Betrag bezahlen Steuersatz auf sie in jedem Betrag, der Ihre Marginzinsausgabe übersteigt). Sie müssen auch alle Investitionskosten abziehen, die wir bereits besprochen haben. Das Ergebnis, Kapitalanlageergebnis, ist der maximale Betrag der Marginzinsausgaben, die Sie von Ihren Steuern abschreiben können. In einigen Fällen sind Sie möglicherweise in der Lage, Ihren Zinsabschlag für Investitionszinsen vorzutragen, wenn Sie ihn in einem Jahr nicht vollständig ausschöpfen können. Wie bei allem anderen in diesem Artikel, müssen Sie sich mit Ihrem CPA oder einem anderen qualifizierten Steuerberater in Verbindung setzen, um Ihnen zu helfen, Ihre Optionen basierend auf Ihren einzigartigen Umständen, Gelegenheiten, Situationen und anderen relevanten Faktoren zu berechnen und zu verstehen.