Wie man TOD oder Beneficiary Deeds benutzt, um Nachlass zu vermeiden

Machen Sie Immobilien zu einem Nichtnachlassvermögen in bestimmten Staaten

HINWEIS: Landesgesetze ändern sich häufig und die folgenden Informationen spiegeln möglicherweise nicht die letzten Änderungen wider. Für aktuelle steuerliche oder rechtliche Beratung wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater oder einen Rechtsanwalt, da die in diesem Artikel enthaltenen Informationen keine steuerliche oder rechtliche Beratung darstellen und keinen Ersatz für steuerliche oder rechtliche Beratung darstellen.

In einer wachsenden Anzahl von Staaten wurde eine neue Art von Rechtsdokumenten eingeführt, die es Immobilieneigentümern ermöglichen, zu benennen, wem sie ihr Eigentum nach ihrem Tod vererben wollen.

Bei ordnungsgemäßer Unterzeichnung und Registrierung wird diese neue Art von Dokumenten, die als Todesfallurkunde oder eidesstattliche Erklärung oder begünstigende Urkunde oder eidesstattliche Versicherung bezeichnet werden, die in der Urkunde oder der eidesstattlichen Versicherung beschriebene Immobilie an die namentlich genannten Begünstigten weitergeben nachsitzen .

Seit dem 1. Juli 2014 sind die Staaten, die die Übertragung auf Todesurkunden oder begünstigte Urkunden anerkennen, wie folgt:

• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• Colorado
• District of Columbia
• Hawaii
• Illinois
• Indiana
• Kansas
• Minnesota
• Missouri
• Montana
• Nebraska
• Nevada
• New-Mexiko
• Norddakota
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Süddakota
• Virginia
• Washington
• West Virginia
• Wisconsin
• Wyoming

Abgesehen von Staaten, die die Übertragung auf Todesurkunden (oder eidesstattliche Versicherungen) oder begünstigende Taten durch Gesetze des Gesetzgebers des Staates anerkennen, erkennen mindestens drei Staaten - Florida, Michigan und Texas - eine " erweiterte Lebensnachlassurkunde " an, die auch als " Lady Bird Deed, "unter staatlichem Gewohnheitsrecht. In diesen Staaten funktioniert eine erweiterte Lebensversicherungsurkunde ähnlich wie eine Übertragung auf Todesurkunde.

Wie eine TOD-Urkunde oder ein ähnliches Dokument funktioniert, um Nachlass zu vermeiden

Wie eine TOD-Urkunde (oder eine eidesstattliche Erklärung) oder eine erweiterte Lebensnachweis-Urkunde verwendet wird, um Nachlass zu vermeiden, ist ziemlich einfach:

1. Zuerst unterzeichnet der Besitzer eine neue Urkunde (oder eine eidesstattliche Erklärung), die angibt, wer nach dem Tod des Besitzers die Immobilie erben soll. Beachten Sie, dass in einigen Staaten ein Anwalt die neue Urkunde vorbereiten muss. In Florida wird dringend empfohlen, dass ein Anwalt die "erweiterte" Lebensversicherungsurkunde vorbereitet, um zu vermeiden, dass versehentlich eine "normale" Lebensversicherungsurkunde erstellt wird.

1. Als nächstes wird die neue Urkunde oder eidesstattliche Erklärung in die entsprechenden öffentlichen Grundbücher eingetragen. Dies ist in der Regel in der Grafschaft, in der die Immobilie liegt und keine Grunderwerbsteuer unterliegen sollte, da es keine sofortige Eigentumsübertragung gibt. Die Aufnahmegebühren variieren von Bundesstaat zu Bundesstaat und können zwischen 10,00 und 100,00 US-Dollar liegen.
2. Schließlich wird nach dem Tod des Eigentümers eine Sterbeurkunde in die gleichen öffentlichen Grundbücher eingetragen, in denen sich die Immobilie befindet, um die Welt darauf aufmerksam zu machen, dass das Eigentum an der Immobilie in die Namen der in der Liste aufgeführten Begünstigten übertragen wurde TOD-Urkunde (oder eidesstattliche Versicherung) oder erweiterte Lebensversicherungsurkunde aufgrund des Todes des Besitzers.

Was passiert, wenn der Besitzer später andere Begünstigte benennen möchte?

Was passiert, wenn der Eigentümer der Immobilie später seine Meinung ändert und möchte, dass die Immobilie an verschiedene Nutznießer geht ? Dann kann der Eigentümer eine neue TOD-Urkunde (oder eidesstattliche Erklärung) oder eine neue erweiterte Lebensversicherungsurkunde unterzeichnen und aufzeichnen.

Sollten Sie eine TOD-Urkunde oder ein ähnliches Dokument in Erwägung ziehen, um Nachlass auf Ihre Immobilie zu vermeiden?

Das ultimative Ziel einer TOD-Urkunde (oder eidesstattlichen Versicherung) oder einer erweiterten Lebensnachlass-Tat ist es, den kostspieligen Nachlassprozess nach dem Tod des Eigentümers von Immobilien zu vermeiden.

Die Gesetze, die diese Art von Urkunden oder ähnlichen Dokumenten regeln, sind jedoch von Staat zu Staat sehr unterschiedlich, und am Ende ist eine TOD-Urkunde (oder eine eidesstattliche Erklärung) oder eine erweiterte Lebensnachlassurkunde in bestimmten Situationen möglicherweise nicht richtig.

Wenn Sie Immobilien in einem der Staaten besitzen, in denen derzeit TOD-Urkunden, Begünstigungsurkunden, TOD-Affidavits oder erweiterte Lebensnachbars anerkannt werden, wenden Sie sich an einen Nachlassverwalter im entsprechenden Staat, um festzustellen, ob Sie für sich und Ihre Familie geeignet sind .