9 einfache Schritte zum perfekten Investieren

Jeder Anleger wird von einer ordnungsgemäßen Due Diligence profitieren

Diese neun einfachen Schritte machen den Unterschied zwischen Ihren Anlageergebnissen aus. So können Sie Ihre Forschung in Gewinn verwandeln.

Untersuchen Sie eine Investition zu Ihrer Zufriedenheit, bevor Sie kaufen, damit Sie genau verstehen, was Sie kaufen. Die traurige Wahrheit ist, dass die meisten Leute nur wenig oder gar keine Nachforschungen anstellen, und die meisten ihrer Handelsentscheidungen basieren auf so gut wie allem, außer auf einer korrekten Analyse. Sie sind sich nicht bewusst, dass ein bisschen Sorgfalt ihnen helfen wird, es jedes Mal richtig zu machen.

1. Eintrittsbarrieren

Je schwieriger es für ein neues Unternehmen ist, in einem Raum zu arbeiten, desto höher sind die Eintrittsbarrieren. Für jene Unternehmen, die bereits "in der Tür" sind, sind höhere Barrieren groß, weil sie neue Konkurrenten fernhalten. Dieser Punkt gilt besonders für Penny Stocks und neue oder kleine Unternehmen, denn wenn sie keine disruptive Technologie oder ein wichtiges Patent besitzen, werden sie vom Markt ausgeschlossen.

Zum Beispiel sind die Barrieren für den Start eines Online-T-Shirt-Geschäftes sehr niedrig, während die Verkaufsgenauigkeit der Militärverordnung sehr hoch ist. Roboter für die Gehirnchirurgie? Hohe Eintrittsbarrieren. Eine neue Art von Schnürsenkel? Sehr niedrig.

Abhängig von der Branche gibt es viele Eintrittsbarrieren. In einigen Fällen sind organisatorische Genehmigungen erforderlich (Food and Drug Administration, Kongress, etc.), während in anderen die Komplexität des Produkts einen neuen Wettbewerb unwahrscheinlich macht (Satelliten, Elektroautos usw.).

2. Wettbewerbsstärken

Einige mögen dies als ein Alleinstellungsmerkmal (Unique Selling Proposition, USP) bezeichnen, aber das reicht nicht weit genug. Eine beliebige Anzahl von Faktoren kann einem Unternehmen einen Vorteil gegenüber seinen Mitbewerbern verschaffen. Ihre Patente, Management-Team, sogar ihre geografische Lage kann erheblich sein.

Zum Beispiel kann ein produzierendes Unternehmen in China Produkte für weitaus weniger Geld produzieren als Manhattan.

Ein Technologieunternehmen wird im Silicon Valley einen viel größeren Pool potenzieller Mitarbeiter haben als in Mexiko.

Identifizieren Sie so viele Stärken (und Schwächen) wie möglich für eine mögliche Investition. Werfen Sie für zusätzliche Punkte auch einen Blick auf ihre Konkurrenten!

3. Marktgröße und Anteil

Verstehen Sie den Markt des Unternehmens und insbesondere die potenzielle Gesamtgröße dieses Bereichs. Entwickeln sie Behandlungen für die Multi-Milliarden-Dollar-Krebs-Industrie, oder wird das Unternehmen versuchen, alle Verkäufe von nur "grünen Markern, die für Limonadenstand-Zeichen verwendet werden" zu besitzen?

Es gibt drei schnelle Schritte, um die Größe eines Marktes und die Qualität der Investitionen festzulegen:

  1. Verstehen Sie, wie groß (oder winzig) der gesamte Markt sein könnte - wenn ein Unternehmen jeden möglichen Dollar Umsatz aus dem Bereich bezieht, wie viel würde das für den Gesamtumsatz bedeuten?
  2. Bestimmen Sie, welcher Prozentsatz des Marktes derzeit dem Unternehmen gehört. Dies kann mit verschiedenen Mitteln geschehen; das Unternehmen direkt anrufen (siehe Punkt 9); Lesen von Online-Artikeln über die Branche und das Geschäft nach Hinweisen; vertrauliche Kommentare auf der Website des Unternehmens und in ihren Pressemitteilungen; Berechnung für sich selbst anhand von Verkaufsdaten geteilt durch die Gesamtmarktgröße.
  1. Stellen Sie fest, ob ihr Marktanteil wächst oder voraussichtlich wachsen wird. Möglicherweise müssen Sie das Unternehmen für eine Weile beobachten (Monate oder Jahre), um einen anhaltenden Trend zu etablieren.

Jedes Unternehmen, das in einer Branche tätig ist, die in der Gesamtgröße wächst und die im Laufe der Zeit größere Marktanteile gewinnt, ist typischerweise eine ausgezeichnete Investition.

4. Probieren Sie das Produkt oder den Service aus

Das ist der Spaß! Sie mögen das Geschäft, das dieses neue Fahrrad oder Kaffee oder Fernsehen verkauft? Probieren Sie ihr Produkt aus. Alternativ sprechen Sie mit jemand anderem, der oder mehrere Personen hat.

Die hilfreichsten Kommentare kommen außerdem von dem, was die Mitbewerber über das Produkt sagen. Sie können den Wettbewerb direkt anrufen oder online nach Bewertungen, Vergleichen und Bewertungen suchen.

5. Börse

Es gibt höherwertige Börsen als andere.

Niedrigere Unternehmen neigen dazu, als Pink Sheets, OTCQX und OTC-Aktien zu handeln. Die besseren Unternehmen werden in der Regel an den Börsen gehandelt, die höhere Zulassungsvorschriften, Preise und Anforderungen haben.

Wenn sich die Investition, an der Sie interessiert sind, auf einem der unteren Marktplätze befindet, sollten Sie die Entscheidung noch einmal überdenken.

6. Handelsstruktur

Ein Blick auf die Trading-Chart - sind Aktien in einer fünfjährigen Abwärtsrutsche, oder haben sie in den letzten Monaten zu neuen Höhen geklettert? Die Geschichte, die Sie über ein Unternehmen erfahren haben, kann dramatisch verändert werden, mit einem Blick auf die Performance der Aktien.

7. Branding und Positionierung

Jedes Produkt und jede Dienstleistung hat eine Marke. Dies sind Gedanken, die Kunden und potenzielle Kunden im Kopf haben. Diese Überzeugungen schaffen oft Verkäufe, ermutigen Menschen, mehr zu bezahlen, oder bauen sogar Loyalität zu mehreren Käufen auf.

Nehmen wir zum Beispiel McDonald's: Die meisten Leute denken nicht an ihr Essen als gesund, aber werden zustimmen, dass die Restaurants bequem sind. Wenn Sie eine Disney-Kreuzfahrt unternehmen, haben Sie wahrscheinlich eine Vorstellung davon, wie viel Erfahrung Sie erwarten können, bevor Sie überhaupt das Boot betreten. Dies ist alles wegen Branding, Glaubenssätze in Ihrem Kopf aus persönlichen Erfahrungen, Kommentare von anderen oder Beobachtungen.

Positionierung bezieht sich auf den Raum, den eine Marke in Ihrem Kopf hält. Vielleicht denken Sie an Volvo, wenn Sie an Sicherheit denken, aber Sie halten Lamborghini für das schnellste Fahrzeug. Ob dies richtig ist oder nicht, spielt keine Rolle, aber die Tatsache, dass Sie davon überzeugt sind, dass es wahr ist, ist von Bedeutung, da es Ihre Kaufentscheidungen beeinflussen kann.

Achten Sie bei potenziellen Investitionen auf ein starkes Branding und Positionierung. Wenn diese Aspekte des Geschäfts stark sind, wird die zugrundeliegende Investition in vielerlei Hinsicht dramatisch profitieren, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, Verkäufe.

8. Finanzlage

Wenn Sie eine Aktie kaufen, kaufen Sie eine Aktie der zugrunde liegenden Firma. Wenn dieses Geschäft wächst, werden die Anteile typischerweise an Wert gewinnen.

Werfen Sie einen Blick auf das Geschäft in Bezug auf die Gewinn-und Verlustrechnung (wie viel sie machen / verlieren, ihre Ausgaben und ihre Einnahmequellen). Noch wichtiger wird die Bilanz sein (wie viel sie besitzen, verglichen mit dem, was sie schulden - Vermögen gegen Verbindlichkeiten).

Suchen Sie nach Verbesserungstendenzen von einem Finanzbericht (alle drei Monate) zum nächsten. Wenn der Umsatz im Laufe der Zeit steigt oder die Verbindlichkeiten zurückgehen oder die Gewinne steigen, könnte das für die Aktien sehr gut sein.

9. Rufen Sie die Firma an

Dieser Punkt ist der letzte, denn die meisten Menschen tun es nie, obwohl sie es unbedingt tun sollten. Jedes börsennotierte Unternehmen (an jeder legitimen Börse) ist gesetzlich verpflichtet, einen Investor-Relations-Ansprechpartner zu haben, der mit aktuellen und potenziellen Aktionären spricht, um Fragen zu beantworten.

"Wer fragt, ist ein Idiot für eine Minute, wer nicht fragt, ist ein Narr fürs Leben." - Chinesisches Sprichwort

Sie werden überrascht sein, wie sehr Sie eine kurze Diskussion über das zugrunde liegende Unternehmen aufklärt. Stellen Sie einige einfache Fragen (siehe unten), und suchen Sie nach Warnzeichen, wie z. B. einem Besetztzeichen, oder niemand nimmt das Telefon an oder ruft je zurück.

Einige einfache Fragen, um loszulegen:

Indem Sie diese einfachen Schritte befolgen, werden Sie eine viel größere Klarheit über die Investition haben. In der Tat können Sie Ihre Handelsergebnisse multiplizieren! Wie alle Dinge im Leben wird eine kleine Menge Arbeit einen langen Weg zurücklegen und den großen Unterschied zwischen den "Gewinnern" und den "Winsern" ausmachen!