Handelsbestätigung Definition und Erklärung für neue Investoren
Abhängig von Ihrer Brokerfirma oder Ihrem Broker werden die Informationen zu einer Handelsbestätigung variieren, aber es gibt einige Dinge, die in fast allen enthalten sind.
Was Sie bei einer Brokerage Trade Confirmation finden könnten
- Der Name der Anlage, die Sie gehandelt haben, zusammen mit dem Tickersymbol
- Total gekaufte oder verkaufte Aktien
- Der Preis oder der Verkaufspreis pro Aktie
- Die an die Maklerfirma gezahlte Provision (abhängig von den Besonderheiten, wenn Ihr Broker für Sie als Händler gehandelt hat, können Sie Anleihespreads auf festverzinsliche Wertpapiere sehen)
- Das Handelsausführungsdatum, das angibt, wann der Trade platziert wurde
- Das Abwicklungsdatum, das der Tag ist, an dem das Geld und die Anlage, wie z. B. Aktien, übertragen werden (Wenn Sie Ihre Einkäufe oder Verkäufe gegen ein Bankkonto abwickeln, ist dies das Datum, an dem das Geld aus Ihrem Konto entnommen oder eingezahlt wird .)
- Der Gesamtbruttowert der Transaktion
- Der Gesamtnettowert der Transaktion nach Abzug der Maklerprovisionen
- Die Kontonummer, in der der Trade platziert wurde
- Die Art der Bestellung , die verwendet wurde; zB eine Market Order, Limit Order und so weiter.
Warum sollten Sie die Handelsbestätigungen Ihres Maklers sorgfältig prüfen?
Die Handelsbestätigung ist äußerst wichtig, weil es Ihre Art ist, zu überprüfen, ob der Broker eine Order gemäß Ihren Anweisungen ausgeführt hat (es gibt zwölf verschiedene Arten von Aktiengeschäften, die ein typischer Anleger bei seinem Börsenmakler platzieren könnte).
Wenn Sie feststellen, dass die Handelsbestätigung Informationen enthält, von denen Sie glauben, dass sie fehlerhaft sind, müssen Sie sich unverzüglich mit Ihrer Bank oder Ihrem Broker in Verbindung setzen, um zu versuchen, sie zu korrigieren.
Es wird dringend empfohlen, dass Sie genaue Kopien aller Ihrer Handelsbestätigungen aufbewahren. Diese Handelsbestätigungen werden sich als äußerst nützlich erweisen, wenn es um die Einreichung Ihrer Steuern geht. Verfolgung von Kapitalgewinnen und -verlusten wird viel einfacher sein; und wenn Sie jemals auditiert werden, haben Sie die notwendige Dokumentation, obwohl die letzten Änderungen in der Art und Weise, wie die Kostenbasisrechnung für die IRS durchgeführt wird, die Depotbank dazu bringt, die offiziellen Steueraufzeichnungen aufzuzeichnen.
Ihr Anlageberater könnte Kopien Ihrer Handelsbestätigungen haben
Wenn Sie mit einem Registered Investment Advisor zusammenarbeiten , kann der individuelle Berater, der Ihr Portfolio überwacht, Kopien Ihrer Handelsbestätigungen haben oder in der Lage sein, diese für Sie zu erhalten, auch wenn es am besten ist, Ihre eigenen Aufzeichnungen zu führen. Sie können diese Handelsbestätigungen auch verwenden, um die Aussage Ihrer Depotbank mit der Aussage Ihres Beraters in Einklang zu bringen, damit Sie und Ihre Steuerberater, Anwälte oder Privatbanker die Aktivität in Ihrem individuell verwalteten Konto besser prüfen können.
Schließlich sollten die Handelsbestätigungen selbst auch mit der Aktivitätsübersicht auf Ihrem Kontoauszug des Brokers oder Depotführers übereinstimmen. alles von der genauen Anzahl der Anteile bis zur genauen Provision und, falls verfügbar, Ihren Anweisungen, ob die Dividende automatisch reinvestiert werden soll oder nicht.
Wenn es hart auf hart kommt, können Sie die Details Ihrer Trades anhand der Informationen in Ihren Kontoauszügen neu erstellen. Dies ist einer der Gründe, warum es wichtig ist, diese Kontoauszüge auch auf ihre Richtigkeit hin zu überprüfen.