Finanzierung eines Trust Vermeidet Vormundschaft oder Konservatorschaft
Einrichten eines widerruflichen Living Trust
Ein widerruflicher lebender Trust wird durch das Schreiben eines Treuhandvertrags gegründet und umfasst drei Hauptakteure: den Trustmaker, der auch als "Grantor", "Settlor" oder "Trustor" bezeichnet wird, den Treuhänder und den Begünstigten.
In der typischen Situation, wenn der Treuhand-Treuhand-Treuhand-Vereinbarung geschaffen wird, sind die drei Akteure - Treuhander, Treuhänder und Begünstigter - ein und dieselbe Person.
Sobald der Vertrag über den Widerruf des Treuhandvertrags unterzeichnet wurde, wird der Trustmaker den Trust mit all seinen Vermögenswerten finanzieren und den Trust als Empfänger von Alterskonten, Lebensversicherungen und Annuitäten ausweisen. Der Treuhänder (der, wie oben erwähnt, auch der Trustmaker ist) verwaltet, investiert und gibt das Trustvermögen zugunsten des Begünstigten aus (der, wie oben erwähnt, auch der Trustmaker ist).
Wie ein widerruflicher lebender Trust Vormundschaft oder Konservatorschaft vermeidet
Da der Trustmaker kein Eigentum in seinem oder ihrem individuellen Namen besitzen wird, nachdem die Vermögenswerte in den Namen des widerruflichen lebenden Trust investiert wurden - sie werden stattdessen Eigentum des Treuhänders zugunsten des Begünstigten sein - wenn der Trustmaker geistig arbeitsunfähig wird , dann muss das Treuhandvermögen keiner gerichtlich beaufsichtigten Vormundschaft oder Vormundschaft unterworfen werden.
Warum? Weil der in der Treuhandvereinbarung genannte Behinderungstreuhänder die rechtliche Befugnis haben wird, in die Fußstapfen des Treugebers zu treten und die Kontrolle über Bank- und Anlagekonten sowie Geschäftsinteressen zu übernehmen, ohne dass eine gerichtlich beaufsichtigte Vormundschaft oder Vormundschaft erforderlich ist.
Ein Wort zur Vorsicht: Ein widerruflicher lebender Trust kann nur Vermögenswerte kontrollieren, die in ihn finanziert wurden.
Dies stellt ein Problem für Lebensversicherungen, Rentenkonten und Annuitäten dar. Was ist, wenn der Trustmaker eine Lebensversicherungspolice oder Annuität besitzt oder einige Vermögenswerte in einem Alterskonto gebunden sind? In dieser Situation gibt es zwei Möglichkeiten: (1) Ändern Sie den Besitzer der Lebensversicherung oder nicht qualifizierten Rente in den widerruflichen Living Trust (beachten Sie, dass dies nicht mit Rentenkonten oder qualifizierten Renten getan werden kann, weil ein Eigentümerwechsel für diese Arten von Vermögenswerten werden sofortige Einkommensteuer auf sie auslösen); oder (2) Unterschreiben Sie eine allgemeine Vollmacht und / oder eine bestimmte Vollmacht des Kontoverwahrers. Im ersten Fall, weil einige Staaten Gläubigerschutz für Lebensversicherungen oder Renten anbieten, die einem Individuum und nicht einem widerruflichen Lebenden Trust gehören, sollte ein Eigentümerwechsel vermieden werden. Wenn im letzteren Fall eine allgemeine Vollmacht verwendet wird, muss diese die spezifische Fähigkeit enthalten, mit Lebensversicherungspolicen, Annuitäten und Rentenkonten umzugehen.