Eine vielfältige Auswahl der besten Fonds, die Fidelity anbieten muss
Fidelity hat Dutzende von Low-Cost-, Top-Performance-Investmentfonds in verschiedenen Kategorien. Während Fidelity am besten für ihre hervorragenden aktiv gemanagten Fonds bekannt ist , bieten sie auch einige der billigsten Indexfonds auf dem Markt. Daher ist es kein Wunder, dass Fidelity heute eine der besten No-Load-Fondsgesellschaften im Anlageuniversum ist.
In dieser Liste der besten zu kaufenden Fidelity-Fonds teilen wir sie in drei Kategorien von Fonds auf, die Fidelity am besten beherrscht: 1) Best Actively-Managed-Fonds, 2) Best Index-Fonds und 3) Best Balanced Funds.
Hier ist die allgemeine Methodik bei der Auswahl der besten Fidelity-Fonds: Für aktiv verwaltete Fonds wollte ich eine langfristige Performance sehen, die den relativen Index des Fonds, eine Amtszeit von mindestens fünf Jahren und einzigartige Qualitäten, die sie von anderen Fonds unterscheiden, übertrifft In der Liste.
Bei den Indexfonds wollte ich eine Sorte listen, habe aber vor allem diversifizierte Fonds mit niedrigen Kostenquoten betrachtet.
Für die ausgewogenen Fonds habe ich nach Optionen gesucht, die für verschiedene Anleger geeignet sind, eine starke Wertentwicklung und diversifizierte Portfolios.
Best Fidelity Funds: Aktiv verwaltet
Aktiv gemanagte Fonds sind, wie ihr Name andeutet, Portfolios von Anlagepapieren, die der Manager nach eigenem Ermessen kauft und verkauft, normalerweise für das unausgesprochene Ziel, einen relativen Index zu schlagen.
Zum Beispiel wird ein aktiv gemanagter Large-Cap-Aktien-Investmentfonds hoffentlich den S & P 500 Index in mehr Kalenderjahren übertreffen als er nicht und sollte langfristige Renditen haben, die besser sind als der Index.
Hier sind vier aktiv gemanagte Fonds von Fidelity, die insbesondere auf lange Sicht (dh 5- oder 10-jährige annualisierte Renditen) dazu tendieren, ihren jeweiligen Referenzindex zu überflügeln:
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Dieser Large-Cap-Aktienindex-Fonds hat seit über 25 Jahren den gleichen Manager, Will Danoff, und seine Leistungsbilanz ist hervorragend. Seit der Auflegung des Fonds im Jahr 1990 hat der FCNTX eine durchschnittliche Rendite von mehr als 12% erzielt, was eine seltene Leistung in der Welt der Investmentfonds ist. Der Fonds investiert in Wachstums- und Value-Aktien, von denen die meisten Large-Cap-Titel sind und einige Mid-Cap-Titel im Mix enthalten sind. Die Kostenquote für FCNTX liegt bei vernünftigen 0,71% und der minimale anfängliche Kauf beträgt $ 2,500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Dieser 4-Sterne-Fonds investiert vornehmlich in Substanzaktien, um Erträge in Form von Dividenden für die Aktionäre zu erzielen. Aber der Fonds hat auch ein Wachstumsziel. Daher kann FSDIX eine gute Wahl für Rentner sein, die Mittel für Einkommenszwecke kaufen wollen, aber es kann auch eine gute Wahl für Anleger sein, die nach langfristigem Kapitalzuwachs suchen. Die Kostenquote für FSDIX beträgt 0,78% und der minimale anfängliche Kauf beträgt $ 2.500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Dies ist ein Fonds für den Gesundheitssektor, dh er konzentriert seine Aktienbestände hauptsächlich auf Unternehmen des Gesundheitssektors, in diesem Fall auf den Biotechnologie-Sektor. Obwohl Biotech-Gesundheitstitel Potenzial für eine starke Aufwertung haben, können sie kurze Perioden steiler Rückgänge aufweisen. Daher kann FBIOX als ein aggressiver Aktienfonds betrachtet werden , was bedeutet, dass er für langfristige Anleger geeignet ist, denen die Höhen und Tiefen solcher Anlagen nichts ausmachen. Die Kostenquote für FBIOX beträgt 0,73% und der minimale anfängliche Kauf beträgt $ 2.500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Dieser 5-Sterne-Fonds ist ein weiteres Beispiel für einen erstklassigen Investmentfonds, der von einem erfahrenen Manager, Steven Wymer, profitiert, der seit 1997 die Federführung von FDGRX innehat. Der Fonds investiert hauptsächlich in Large Caps Aktien, von denen der Manager glaubt, dass sie ein überdurchschnittliches Wachstumspotenzial aufweisen. Die Kostenquote für FDGRX beträgt 0,88% und der minimale Erstkauf beträgt $ 2.500. Hinweis: Ab dem 20. Juni 2016 war FDGRX für neue Investoren geschlossen.
Best Fidelity Funds: Indexfonds
Fidelity hat einige der günstigsten Indexfonds auf dem Markt. Obwohl sie etwa ein Dutzend Indexfonds anbieten, heben wir hier drei ihrer besten passiv verwalteten Angebote hervor:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Als einer der besten S & P 500 Index Fonds auf dem Markt, hat FUSEX eine hervorragende Funktion bei der Nachbildung des S & P 500 und verfügt über eine der niedrigsten Kostenquoten (0,095%) im gesamten Universum der Investmentfonds. Aufgrund seines breiten Engagements in über 500 der größten US-Aktien ist FUSEX eine gute Kernposition für ein langfristiges Fondsportfolio. Die minimale Anfangsinvestition für FUSEX beträgt $ 2.500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Wenn Sie nach einem Fidelity-Indexfonds suchen, der die US-Anleihemärkte gut abdeckt, sollten Sie FBIDX in Betracht ziehen, der den Barclays Capital US Aggregate Bond Index abbildet. Das bedeutet, dass die Aktionäre dieses Anleihe-Index-Fonds ein Engagement in Tausenden von Anleihen eingehen werden, was FBIDX zu einer diversifizierten Holding macht, die den Anleihemarkt abdeckt. Die Kostenquote für FBIDX beträgt 0,20% und der minimale anfängliche Kauf beträgt $ 2.500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Wenn Sie einen offenen Investmentfonds mit einem Engagement in Mid-Cap-Aktien suchen, ist FMEIX eines der besten Fonds, die Sie in dieser Kategorie kaufen können. Dieser 5-Sterne-Fonds folgt dem Russell Mid Cap Index, was bedeutet, dass die Aktionäre von FMEIX ein breites Engagement in etwa 300 Aktien mit mittlerer Marktkapitalisierung erhalten. Mid-Cap-Aktien haben ein größeres Wachstumspotenzial als Large-Cap-Aktien, können aber auch größere kurzfristige Rückgänge verzeichnen. Dies macht FMEIX zu einer aggressiven Beteiligung, die sich am besten für langfristige Anleger mit einer relativ hohen Risikobereitschaft eignet. Die Kostenquote für FMEIX liegt bei niedrigen 0,16% und der minimale anfängliche Kauf beträgt $ 2.500.
Best Fidelity Funds: Ausgewogene Fonds
Balanced Fonds investieren in ein Gleichgewicht von Aktien, Anleihen und Bargeld, daher der "ausgewogene" Moniker. Sie können eine kluge Anlageentscheidung für Anleger sein, die in nur einen Fonds investieren möchten, oder für diejenigen, die eine solide Kernposition aufbauen möchten.
- Fidelity Balanced (FBALX): Dies ist ein moderater Allokationsfonds, was bedeutet, dass die Aktionäre von FBALX eine Asset-Allokation mit mittlerem Risiko von ungefähr zwei Drittel Aktien und ein Drittel Anleihen erhalten. Obwohl diese Mischung ein geringeres Risiko darstellt als ein Portfolio aus 100% Aktien, lagen die langfristigen Renditen in der Vergangenheit nahe bei dem, was Sie für einen reinen Aktienfonds erwarten würden. Seit der Auflegung des Fonds vor über 30 Jahren hat FBALX eine durchschnittliche Rendite von rund 9% erzielt. Die Kostenquote für FBALX beträgt 0,56% und der minimale anfängliche Kauf beträgt $ 2.500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Dieser Fonds ist einer der "Freiheitsfonds" von Fidelity und ist der konservativste der Gruppe. Sein Zweck ist es, Einkommen zu bieten und gleichzeitig das Prinzip zu erhalten. Daher ist der Fonds am besten für Anleger geeignet, die mehr daran interessiert sind, das zu behalten, was sie haben, als ihren Kontostand zu erhöhen. Die Kostenquote für FFFAX beträgt 0,49% und der Mindesteinkaufswert beträgt 2.500 USD.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dieser 5-Sterne-Fonds kann sowohl die Wachstums- als auch die Ertragsaspekte von Anlagen durch Ausgleich der Aktien, die rund 20% des Portfolios ausmachen, und Anleihe-Asset-Allokation, die rund 80% des Portfolios ausmacht, erreichen . Daher ist das Marktrisiko höher als bei einem Rentenfonds, aber niedriger als bei einem Aktienfonds. Die langfristigen Renditen sind jedoch durchweg höher als bei den meisten Rentenfonds. Die Kostenquote für FAGIX beträgt 0,72% und der Mindesteinkaufswert beträgt $ 2.500.
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