Die besten No-Load-Fondsgesellschaften

Es gibt nur eine Handvoll von Investmentfonds-Unternehmen mit den besten No-Loads

Das "Beste" von allem zu finden, ist wirklich eine subjektive Übung. Was für eine Person funktioniert, ist möglicherweise nicht ideal für eine andere Person. Wenn es jedoch um Investmentfonds geht, gibt es nur wenige der besten No-Load-Unternehmen, von denen man kaufen kann.

Es gibt keine Universalfonds-Familie oder Investmentgesellschaft. Daher gibt es keinen Weg, den besten One-Stop-Shop für Investitionen zu finden. Aber Sie können die Auswahl natürlich einschränken, indem Sie überlegen, was dem klugen Anleger am wichtigsten ist - eine große Auswahl, niedrige Kostenquoten , solide Anlagephilosophien und erfahrenes Management, um ein paar Zeichen von gutem Wert zu nennen.

Nichtsdestoweniger wurde diese Liste von No-Load-Fund-Familien nicht mit wissenschaftlichen Methoden erstellt (zB Punktesystem für bestimmte quantitative Aspekte), aber Ihr bescheidener Fonds-Leitfaden verwendete eine qualitative, wissensbasierte Perspektive, die aus jahrelanger Erfahrung resultierte Anlageberater und Finanzplaner. Zur vollständigen Offenlegung habe ich Investmentfonds aus allen folgenden Fondsfamilien verwendet, entweder für den persönlichen Gebrauch oder für Empfehlungen an Kunden oder beides.

Vanguard Group, Inc: Der Low-Cost-Index-Master

Einfacher, kostengünstiger und vielfältiger als Vanguard ist das nicht möglich . Diese Investor-eigene Investmentfonds-Familie wurde unter den Do-It-Yourself (DIY) -Menschen mit ihrer Zuneigung und Bewunderung für den Stil von Common-Sense-Investieren durch den Gründer John C. "Jack" Bogle populär. Seine Anlagephilosophie orientiert sich an der Efficient Markets Hypothesis (EMH) , die im Wesentlichen besagt, dass alle bekannten Informationen über Anlagewerte wie Aktien bereits in den Preisen dieser Wertpapiere berücksichtigt sind.

Daher kann kein Analysebetrag einem Investor einen Vorteil gegenüber anderen Investoren verschaffen.

Bogle könnte sagen: "Wenn Sie den Markt nicht schlagen können, treten Sie ihm bei." Indem er diese Philosophie einen Schritt weiter verfolgt, veranschaulicht Bogle seinen Anhängern, die als "Bogleheads" bekannt sind, und der weltweiten Investorengemeinschaft, dass die mit dem Handel von Wertpapieren verbundenen Kosten vor allem über lange Zeiträume hinweg bei der Rendite schwinden.

Vanguard's ältester Fonds ist der Wellington Fund (VWELX) und sein bekanntester Fonds ist der Vanguard 500 Index (VFINX), ein Indexfonds, der die Bewegungen (und Wertpapiere) des S & P 500 Index widerspiegelt.

Wenn Sie die Art von Anleger sind, der keine Zeit mit der Analyse von Investmentfonds verbringen möchte und Sie glauben, dass passiv verwaltete Indexfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) die besten Instrumente sind, um ein Portfolio von Investmentfonds aufzubauen, ist Vanguard das einzige Gegenseitigkeitsunternehmen Fondsgesellschaft, die Sie brauchen. Wenn Sie weitere Informationen benötigen, um eine Entscheidung über Indexinvestments zu treffen, lesen Sie den Artikel Warum Invest in Index Funds?

Fidelity Investments: Die große Retirement Services Company

Fidelity Investments ist am besten bekannt als Investmentgesellschaft und Anbieter von Altersvorsorge-Dienstleistungen und -Produkten wie 401 (k) -Plänen und IRAs für Unternehmen und Privatpersonen. Fidelity, gegründet 1946, ist eines der größten multinationalen Finanzdienstleistungsunternehmen der Welt.

Im Gegensatz zu Vanguard befindet sich Fidelity in öffentlichem Besitz, was sich auf die Gesamtphilosophie der Organisation auswirken kann. Zum Beispiel wollen die Aktionäre der Fidelity-Aktie steigende Gewinne sehen. Ein großer Aspekt von Fidelitys Ziel ist es daher, mehr Geld anzuziehen, indem mehr Investoren angezogen werden.

Deshalb sehen und hören Sie viel mehr Medienwerbung von Fidelity als von Vanguard.

Es ist nichts falsch mit wachsenden Gewinnen. Einige Fonds können jedoch eine so große Menge an Vermögenswerten anziehen, dass sie nicht länger in der Lage sind, Märkte zu durchqueren und Indizes, wie sie es in der Vergangenheit getan haben, effektiv zu übertreffen. Denken Sie an den Fidelity Magellan Fund (FMAGX). Der inzwischen legendäre Fondsmanager Peter Lynch war in den 1980er Jahren so erfolgreich in der Auswahl von Aktien, dass er zum größten Fonds der Welt wurde (der Fonds wuchs von 20 Millionen Dollar auf 13 Milliarden Dollar während Lynchs Amtszeit). Seit dieser Zeit hat Magellan gekämpft. Glücklicherweise hat Fidelity einen weiteren populären und starken Darsteller in Fidelity Contrafund (FCNTX), der von dem hoch angesehenen William Danoff geleitet wird.

Fidelity verdient Lob für eine breitere Auswahl als die meisten Fondsfamilien.

Sie haben eine breite Auswahl an Indexfonds und ETFs, die mit denen von Vanguard konkurrieren, und sie haben eine große Auswahl an aktiv gemanagten Fonds , die alle wichtigen Fondskategorien sowie Sektorfonds repräsentieren.

Es sollte angemerkt werden, dass nicht alle Fonds der Fidelity leer sind. Sie haben auch Berateranteile und geladene Fonds .

T. Rowe Preis: Solide Alternative zu den Giganten

Thomas Rowe Price, Jr. gründete seine Investmentfirma im Jahr 1937 auf der Grundlage seiner Wachstumsphilosophie von Investitionen, die sich auf Aktien von Unternehmen konzentriert, von denen erwartet wird, dass sie im Verhältnis zum gesamten Aktienmarkt schneller wachsen. T. Rowe Price ist ein Favorit unter den Do-it-yourself-Crowd für die breite Palette von qualitativ hochwertigen No-Load-Investmentfonds, einschließlich ihres Flaggschiff-Fonds, und der Anlage mit dem höchsten Gesamtvermögen, T. Rowe Price Growth Aktienfonds (PRGFX). T. Rowe Price verfügt außerdem über einige der besten S & P 500-Indexfonds sowie eine vielfältige Auswahl an anderen No-Load-Fonds, darunter der herausragende T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), einer der leistungsstärksten Sektorfonds im Investmentfonds Universum.

Pacific Investment Management-Gesellschaft (PIMCO): Best in No-Load-Anleihen

PIMCO ist ein Investment-Management-Unternehmen, das von William H. ("Bill") Gross, dem legendären Rentenfondsmanager, mitbegründet wurde. Herr Gross verwaltet PIMCO Total Return (PTTDX), den weltweit größten Investmentfonds, sowie andere Fonds, einschließlich des beliebten Harbour Bond (HABDX). Wenn er nicht arbeitet, um seine Rentenportfolios zu verwalten, bleibt er beschäftigt, zu sprechen und zu schreiben. Der Bill Gross Investment Outlook von PIMCO wird aufgrund seiner Weltanschauung und seiner Einblicke in die Wirtschaft und Märkte viel gelesen.

Charles Schwab: Discount Broker, All-in-One Fondsgesellschaft

Sie können ganz einfach ein Broker-Konto bei Vanguard oder Fidelity eröffnen, wo Sie aus Tausenden von Investmentfonds wählen können, sogar aus solchen von konkurrierenden Fondsgesellschaften. Charles Schwab ist jedoch möglicherweise der beste Gesamt-Discount-Broker, der Anlegern das gesamte Paket an Investmentfonds, Aktien, Anleihen und Dienstleistungen an einem Ort anbietet. Wie die beliebte Werbekampagne suggeriert: "Brauchen Sie Hilfe? Fragen Sie Chuck!"

1971 unter dem Namen First Commander Corporation gegründet, bot Schwab ab 1975 Brokerage-Dienstleistungen für Privatpersonen an. Vor dieser Zeit galt das Investieren in den Aktienmarkt vor allem als Privileg einer vermögenden Person.

Wie finde ich die besten No-Load-Fonds?

Die Fondsforschung kann mit einem guten Online-Recherche-Tool erleichtert werden. Ob Sie ein Anfänger oder ein Profi sind und wenn Sie suchen, um die besten No-Load-Investmentfonds zu kaufen, überprüfen Sie einen bestehenden Fonds, vergleichen und screenen verschiedene Fonds oder Sie versuchen nur, etwas Neues zu lernen, Investment Fund Research Sites, wie Morningstar , kann hilfreich und einfach zu bedienen sein. Durch die Suche nach "Bildschirmen" in ihren Online-Tools kann ein Anleger seine Suche nach last- und lastfreien Fonds eingrenzen. Bei den meisten Online-Investmentfonds-Research-Sites müssen Sie sich für den "kostenlosen" oder "Premium" -Zugang registrieren.

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