Investieren in die besten Charles Schwab Investmentfonds

Die besten Schwab Fonds und wie man in sie investiert

Charles-Schwab-Investmentfonds gehören zu den besten und billigsten Fonds, die auf dem Markt gekauft werden können. Schwab hat sich in der Anlagewelt durch seine Fondsangebote jedoch keinen Namen gemacht. Sie begannen als Broker und expandierten von dort aus in Fonds.

Nicht zu verwechseln mit Charles M. Schwab (Stahlmagnat und häufiges Erfolgsbeispiel in Dale Carnegies berühmtem Buch " How to Win Friends and Influence People" von 1936) Schwab-Gründer Charles R.

Schwab zählt zu den Pionieren der Do-it-yourself-Investment-Community mit seiner Marke von Low-Cost-Brokerage-Dienstleistungen und einer breiten Auswahl an No-Load-Investmentfonds .

Die Charles Schwab Corporation, benannt nach ihrem Gründer, ist ein Discount Broker, der Privatanlegern Investmentfonds und Finanzdienstleistungen anbietet. 1971 unter dem Namen First Commander Corporation gegründet, bot Schwab ab 1975 Brokerage-Dienstleistungen für Privatpersonen an. Vor dieser Zeit galt das Investieren in den Aktienmarkt vor allem als Privileg einer vermögenden Person.

Aber welche sind die besten Charles-Schwab-Fonds und wie kann ein Investor mit ihnen ein Portfolio aufbauen? Du bist an der richtigen Stelle für die Antwort gekommen!

Beginnen Sie mit der besten Portfoliostruktur

Bevor wir die besten Schwab-Fonds für unser Portfolio auswählen, werden wir eine einfache, aber effektive Portfolio-Struktur, genannt Core und Satellite , überprüfen, so wie es sich anhört: Das Portfolio baut auf einer "Kernholding" auf, wie z Large-Cap-Aktienindex-Investmentfonds, der den größten Teil des Portfolios darstellt, und andere Arten von Fonds - die "Satellitenbestände" -, die jeweils aus kleineren Teilen des Portfolios bestehen, um das Ganze zu vervollständigen.

Die Satelliten bestehen typischerweise aus Fonds aus verschiedenen Kategorien, wie zum Beispiel ausländische Aktien, Small-Cap-Aktien, Rentenfonds und manchmal Sektorfonds .

Das Hauptziel dieses Portfoliendesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifikation (indem Sie Ihre Eier in verschiedene Körbe legen) zu reduzieren und gleichzeitig angemessene Renditen zu erzielen, um die langfristigen Ziele des Anlegers zu erreichen.

Musterportfolio der besten Charles Schwab Fonds

Jetzt, da wir ein kluges Design für unser Portfolio von T. Rowe Price-Fonds haben, können wir uns ein Beispiel ansehen, das als Modell für den Aufbau Ihres eigenen Portfolios dienen kann:

Diese besondere Mischung von Schwab-Fonds ist ein Beispiel für ein moderates Portfolio , das für einen Anleger mit einer moderaten (mittleren) Risikotoleranz und einem Zeithorizont von mindestens 5 Jahren geeignet ist. Moderate Anleger sind bereit, Phasen moderater Marktvolatilität (Höhen und Tiefen des Kontowerts) zu akzeptieren, wenn sie die Möglichkeit haben, Renditen zu erhalten, die die Inflation deutlich übersteigen. Die Aufgliederung nach Asset Allocation ist 65% Aktien und 35% Anleihen.

Die Verwendung von Sektorfonds ist optional. Schwab verfügt nicht über eine starke Auswahl an Sektorfonds, weshalb sie in diesem Musterportfolio nicht enthalten waren. Wenn ein Anleger Sektoren hinzufügen möchte, sollte er die Zuteilung für jeden Sektor auf etwa 5% belassen und versuchen, die Zuteilung von insgesamt 15% an die Sektoren nicht zu überschreiten (dh 5%, die drei verschiedenen Sektorfonds zugeteilt sind).

Sie können auch feststellen, dass dieses Portfolio nur vier Fonds enthält. Diese vier Fonds sind so breit diversifiziert, dass kein weiterer Fondsbestand benötigt wird. Generell ist es eine gute Idee, mindestens drei Fonds, aber nicht mehr als sieben oder acht in einem Portfolio zu haben.

Endeffekt

Schwab Funds kann der beste One-Stop-Shop für die besten No-Load-Investmentfonds für nur 100 Dollar sein . Unabhängig davon, für welche Schwab-Fonds Sie sich entscheiden, achten Sie darauf, dass Sie eine diversifizierte Mischung von Investmentfonds-Kategorien verwenden und folgen Sie diesen Richtlinien zur Analyse von Investmentfonds .

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