Die besten S & P 500 Indexfonds

Wenn Sie vermuten, dass die besten S & P 500-Indexfonds diejenigen sind, die die niedrigsten Kostenquoten aufweisen , sind Sie größtenteils richtig. Zusätzlich zu den niedrigen Kosten gibt es ein empfindliches Gleichgewicht zwischen Wissenschaft und Kunst bei der Indexierung, so dass nur wenige Investmentfondsgesellschaften sich für unsere Liste der besten Indexfonds qualifizieren.

Kosten niedrig halten

Dies ist der Aspekt des Index-Fonds-Investments , von dem die meisten Anleger wissen, dass er für die Herstellung der besten Index-Fonds entscheidend ist.

Im Wesentlichen erzielen die Indexfonds mit den niedrigsten Kostenquoten die besten Renditen im Zeitverlauf. Dies ist auch ein Vorteil der Verwendung von Indexfonds im Gegensatz zu aktiv gemanagten Fonds .

Wenn ein Indexfonds beispielsweise eine Kostenquote von 0,12 hat, ein vergleichbarer aktiv gemanagter Fonds jedoch eine Kostenquote von 1,12 aufweist, hat der Indexfonds einen unmittelbaren Vorteil von 1,00% gegenüber dem aktiv verwalteten Fonds. Da Indexfonds passiv verwaltet werden (sie passen einfach zu den Beständen eines bestimmten Index), werden die Kosten für die Verwaltung des Fonds drastisch reduziert. Da keine echte Forschung erforderlich ist, können die Kosten extrem niedrig gehalten werden, was sich positiv auf die Rendite im Laufe der Zeit auswirkt.

Tight Index Tracking

Jetzt kommen wir in die Wissenschaft der Indexierung. Investmentanalysten erstellen Indizes (verschiedene Listen von Aktien oder Anleihen), um Benchmarks für die Messung breiter Marktdurchschnitte zu erstellen. Die bekanntesten Indizes sind der Dow Jones Industrial Average, der S & P 500 und der NASDAQ .

Indexfonds sollen die Wertentwicklung eines bestimmten Referenzindex widerspiegeln. Zum Beispiel versuchen die meisten Large-Cap-Aktienfonds, den Best-Fit-Index für Large-Cap-Aktien, den S & P 500, zu übertreffen.

Das Ziel eines S & P 500 Index-Fonds besteht jedoch nicht darin, den Index zu schlagen, sondern ihn zu erreichen, was bedeutet, dass der Fonds versuchen wird, die Wertentwicklung des Index nachzubilden.

Um dies zu tun, wird der Fonds einfach die gleichen Aktien halten, die innerhalb des S & P 500 gefunden werden. Daher werden die besten Aktienindex-Fonds die Liste der im Referenzindex vertretenen Aktien (Bestände) gut erfüllen. Aktienanalysten können dies als "niedrigen Tracking Error" bezeichnen.

Verwenden von geeigneten Gewichtungsmethoden

Der Aufbau eines Indexfonds ist mehr als der bloße Kauf der im Index vertretenen Wertpapiere. Um einen Indexfonds zu schaffen und eine gute Performance-Verfolgung sicherzustellen, legen das Management-Team und die unterstützenden Mitarbeiter fest, wie viel (die Anzahl der Anteile) jeder Holding auf der Liste zu kaufen ist.

Die Idee ist, die prozentuale Gewichtung des Index selbst zu erreichen. Indizes, die die Bestände so einstufen, dass die größeren Komponenten größere prozentuale Gewichtungen erhalten, werden als kapitalisierungsgewichtete Indizes bezeichnet (aktiengewichtete oder marktkapitalisierungsgewichtete Indizes).

Der S & P 500 ist ein Beispiel für einen kapitalgewichteten Index. Die meisten Indexfonds werden den kapitalgewichteten Index widerspiegeln, indem sie Aktien von Beteiligungen kaufen, um die Aktien mit der größten Kapitalisierung zur größten Beteiligung pro Prozent im Indexfonds zu machen. Wenn beispielsweise die XYZ Corporation-Aktie die größte Marktkapitalisierung aufweist, werden die XYZ Corporation-Aktien den größten Prozentsatz des Indexfonds ausmachen.

Dinge aufwerten

In der Indexierungswelt kann Größe eine Rolle spielen. Große Fondsgesellschaften wie Vanguard, Fidelity und Charles Schwab verfügen über eine große Anzahl von Anlegern und verfügen daher über das Vermögen, den Fonds effektiv zu verwalten (dh Aktien von Beteiligungen zu kaufen, Liquidität bereitzustellen, um die Nachfrage nach Investoren abzudecken). Im Vergleich dazu kann es für einen Indexfonds mit geringem Vermögen schwierig sein, das Portfolio angemessen gewichtet zu halten.

Top 3 der besten S & P 500 Indexfonds

Jetzt, wo Sie wissen, was es braucht, um die besten Indexfonds zu machen, können Sie jetzt die besten S & P 500 Indexfonds auswählen. Ich bin mir sicher, dass Sie mit unseren drei wichtigsten S & P 500 Index Funds übereinstimmen werden:

Tipps für die S & P 500 Index Fund Research

Wenn Sie das Glück haben, hohe Guthaben auf Ihren Anlagekonten zu haben, können Sie sich für andere Anteilsklassen mit noch niedrigeren Kostenquoten als die hier aufgeführten Fonds qualifizieren. Zum Beispiel hat Vanguard eine weitere Anteilsklasse, genannt Admiral-Aktien, die niedrigere Kostenquoten bieten.

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