Technologie, Finanzen, zyklische Konsumgüter, Verbrauchsgüter, Versorger und Gesundheit
Diese erste Seite enthält die verbraucherorientierten und defensiven Branchen Technologie, Finanzen, zyklische Konsumgüter, Verbrauchsgüter, Versorgungsunternehmen und Gesundheitswesen.
Technologie-Sektor-Fonds
Der Technologiesektor ist eine Kategorie von Aktien, die technologische Unternehmen enthält, wie etwa Hersteller, die Computerhardware, Computersoftware oder Elektronik- und Technologiedienstleistungsunternehmen herstellen, beispielsweise solche, die Informationstechnologie und Geschäftsdatenverarbeitung bereitstellen. Einige Beispiele für Technologieunternehmen sind Apple, Microsoft, Google und Netscape Communications.
Technologieinvestitionen sind häufig mit Wachstumsinvestitionen oder mit dem Anlageziel des aggressiven Wachstums verbunden .
Die besten Fonds und ETFs für den Technologiesektor zu finden, kann schwierig und irreführend sein. Zum Beispiel ist es ein häufiger Fehler, den Powershares QQQ ETF als einen reinen Technologiefonds zu betrachten, da er den NASDAQ 100 Index verfolgt.
Dies kann als reine Wachstumsstrategie betrachtet werden, aber die QQQ-Anteile an Technologie machen nur rund 50% des Portfolios aus.
Darüber hinaus konzentrieren sich viele Fonds des Technologiesektors auf einen Teilsektor der Technologie wie Computer, Netzwerke, Halbleiter oder Elektronik. Für die meisten Anleger ist es jedoch am besten, einen breit diversifizierten Technologiesektor zu nutzen.
Für Fonds, die zu mindestens 90% aus Technologietiteln bestehen (laut diesem Schreiben), ist Fidelity Select Technology (FSPTX) einer der besten Investmentfonds auf Sektorebene und einer der besten Technologie-ETFs ist der iShares US Technology ETF (IYW).
Der Finanzdienstleistungssektor (auch "Financials" genannt) besteht hauptsächlich aus Banken, Kreditkartenunternehmen, Versicherungsunternehmen und Maklerfirmen. Beispiele hierfür sind die Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs und MetLife. Strategisch gesehen profitieren Finanzwerte am besten in einem Niedrigzinsumfeld, wenn Finanzdienstleistungen wie Hypotheken, Kredite und Investitionen nachgefragt werden.
Es gibt mehr als 100 Investmentfonds und ETFs, die auf Finanzwerte spezialisiert sind, aber einer der besten Indexfonds für den Finanzsektor ist der Vanguard Financials Index (VFAIX) und einer der besten ETFs ist iShares US Financial Services (IYF).
Zyklische Konsumgüterindustrie
Konsumzyklische Güter oder Dienstleistungen sind solche, die nicht als notwendig erachtet werden. Auch Freizeit- oder Sachgüter genannt, hängt ihr Konsum von Konjunkturzyklen ab, daher der Name Konsumzyklisch.
Zum Beispiel sind die Einzelhandelsverkäufe von Freizeitgütern oder Dienstleistungen, die weiter als langlebig oder nicht dauerhaft eingestuft werden, wie Automobile und Hardware (langlebig) oder Unterhaltung und Hotels (nicht langlebig), in Zeiten mit wirtschaftlichem Wachstum typischerweise höher als in Zeiten von Wirtschaftsrezession, wenn nur noch die Erstkonsumgüter in der Nachfrage bleiben.
Vereinfacht gesagt, geben die Verbraucher in guten Zeiten mehr für (nicht notwendige) Luxusartikel aus als in schwierigen Zeiten.
Wie bei den meisten Sektorfonds besteht der zyklische Konsumsektor aus mehreren Teilsektoren. Zum Beispiel kann ein Anleger Anteile eines bestimmten zyklischen Aktiensektor-Fonds kaufen, der sich nur auf die Automobilindustrie konzentriert. Den meisten Anlegern ist es jedoch sinnvoll, ein breiteres Engagement in den Sektoren zu erhalten, indem sie die Vielfalt der Indexfonds und ETFs wählen.
Einer der besten zyklischen Sektor-Indexfonds ist der Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) und einer der besten zyklischen Konsum-ETFs ist SPDR S & P Retail (SRT).
Basiskonsumgüter sind Produkte wie Lebensmittel, Tabak und Getränke, die von den Verbrauchern als essentiell für den Alltag angesehen werden. Daher werden Aktien von Unternehmen, die solche Produkte herstellen, als "defensive" oder "nicht-zyklische" Aktien bezeichnet, da die Verbraucher nicht bereit sind, den Kauf und Konsum der Produkte auch während der wirtschaftlichen Rezession einzustellen.
Beispiele für Basiskonsumgüterunternehmen sind General Mills, Inc (Lebensmittel), Philip-Morris, Inc (Tabak) und Coca-Cola Co (Getränke).
Basiskonsumgüterwerte gelten als defensive Aktien, da sie in einem rückläufigen Markt tendenziell mehr Preisstabilität als andere Aktien, wie etwa Wachstumswerte, aufweisen. Während einer rezessiven Phase brauchen die Verbraucher beispielsweise immer noch Grundnahrungsmittel wie Getreide und Milch oder sie erhöhen möglicherweise sogar den Konsum von sogenannten "sin stock" -Produkten wie Zigaretten und Alkohol. Viele Anleger werden daher defensive Aktien kaufen, wenn sie glauben, dass die Rezession kurzfristig eintreten wird.
Eine gute Möglichkeit, ein breites Engagement im Sektor Basiskonsumgüter zu erzielen, ist die Vielfalt und die geringen Kosten eines Indexfonds oder einer ETF. Einer der besten Basiskonsumgüter-Indexfonds ist der Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) und zu den besten ETFs gehört Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Versorgungssektor-Fonds
Nutzen ist ein wirtschaftlicher Begriff, der sich allgemein auf die Fähigkeit bezieht, Bedürfnisse oder Wünsche zu befriedigen; es beschreibt die Nützlichkeit eines Gutes oder einer Dienstleistung. Aus diesem Grund werden Unternehmen, die ein Gut oder eine Dienstleistung produzieren, die den Verbrauchern Nutzen bietet, in den industriellen Sektor der Versorgungsunternehmen eingeordnet.
Sie kennen die Versorgungsunternehmen bereits in Ihrem täglichen Leben und verbinden den Begriff wahrscheinlich mit Ihren "Versorgungsrechnungen", die für alltägliche Dienste einschließlich der öffentlichen Versorgungseinrichtungen wie Telefon, Gas, Wasser und Strom gezahlt werden.
In Bezug auf Investitionen und nach Morningstar , "Utilities-Fonds-Portfolios streben Kapitalzuwachs durch Investitionen in Aktien von US-amerikanischen oder nicht-US-öffentlichen Versorgungsunternehmen einschließlich Elektro-, Gas-und Telefon-Service-Provider." Vereinfacht ausgedrückt handelt es sich bei Versorgungsfonds um Sektorfonds , die in Aktien von Unternehmen des Versorgungssektors investieren.
Versorgungstitel gelten auch als defensive Werte, da sie in einem rückläufigen Markt tendenziell mehr Preisstabilität als andere Aktien, wie etwa Wachstumswerte, aufweisen . Während einer Rezession benötigen die Verbraucher beispielsweise noch immer Dienstleistungen wie Gas, Telefon und Strom. Viele Anleger werden daher defensive Aktien kaufen, wenn sie glauben, dass die Rezession kurzfristig eintreten wird.
Wie bei den meisten Industriesektoren gibt es Untersektoren innerhalb der allgemeinen Kategorie der Versorgungsunternehmen. Wenn beispielsweise ein Anleger ein konzentriertes Engagement bei Telefongesellschaften wie Verizon und Comcast anstrebt, könnte er einen Investmentfonds wie Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX) in Betracht ziehen. Sektorfonds sind jedoch bereits konzentriert, und Teilsektoren können zu eng und damit risikoreicher sein. Daher ist es für die meisten Anleger ratsam, die Vielfalt und geringen Kosten eines Indexfonds oder eines ETFs wie Utilities Select Sector SPDR (XLU) zu nutzen.
Versorgungsaktien sind auch dafür bekannt, Dividenden zu zahlen. Wenn Sie also Dividendenfonds für Ihr Portfolio in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, sollten Sie einen Fonds für Versorgungsunternehmen hinzufügen.
Healthcare, auch Health oder Specialty-Health genannt, ist ein Aktieninvestmentsektor, der sich auf die Gesundheitsbranche konzentriert. Der Gesundheitssektor ist ziemlich breit. Selbst eine Person ohne Investitionserfahrung kann sich einen bestimmten Bereich der Gesundheitsindustrie vorstellen, wie beispielsweise Krankenhauskonglomerate, institutionelle Dienste, Versicherungsunternehmen, Arzneimittelhersteller, biomedizinische Unternehmen oder Hersteller medizinischer Instrumente. Beispiele hierfür sind Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories und HCA Holdings, Inc.
Eine gute Möglichkeit, ein breites Engagement in der Gesundheitsbranche zu erlangen, ist die Verwendung eines Investmentfonds im Gesundheitssektor wie Vanguard Health Care (VGHCX) oder T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Anleger können Mittel aus dem Gesundheitssektor als Instrument nutzen, um ein größeres Portfolio von Investmentfonds zu diversifizieren. Die Gesundheitstitel werden oft als "defensive" Aktien angesehen, da sie eine relativ geringe Korrelation zu breiten Aktienindexfonds wie S & P 500 Indexfonds aufweisen , die von vielen Anlegern als Kernbestand in einem diversifizierten Portfolio verwendet werden. Wenn viele Branchen aufgrund negativer wirtschaftlicher Bedingungen schlecht abschneiden, kann die Gesundheitsbranche immer noch relativ gut abschneiden, da die Menschen ungeachtet der wirtschaftlichen Bedingungen immer noch den Arzt aufsuchen und ihre Medikamente kaufen müssen.
Die Gesundheitsfürsorge stand auch in der jüngsten Geschichte im Zentrum der politischen Debatte und der Spaltung, weil die Kosten und die Zugänglichkeit der Gesundheitsversorgung leidenschaftliche und persönliche Themen für die Wähler sind. Kongressgesetze können sich positiv oder negativ auf einige Teilsektoren des Gesundheitswesens auswirken. Auslaufende Arzneimittelpatente für weit verbreitete Arzneimittel können sich negativ auf einen Arzneimittelhersteller auswirken, oder umgekehrt kann eine FDA-Zulassung eines bahnbrechenden Arzneimittels positive Auswirkungen haben. Ein aktuelles Beispiel für politische Auswirkungen auf Gesundheitsaktien ist das Affordable Care Act, das allgemein als Obamacare bekannt ist und vom Kongress während der Obama-Administration verabschiedet wurde. Einige Aktien entwickelten sich weiter, wie beispielsweise Krankenhausgesellschaften, während andere zurückgingen, wie beispielsweise Versicherungsgesellschaften. Der Gesamteffekt auf den Gesundheitssektor war jedoch minimal. Dies spricht für die Diversifizierung von Investmentfonds, Indexfonds und ETFs, die ein breites Engagement in der Gesundheitsindustrie bieten.
Blick auf Sektoren oder Länder ETF s.
Diese zweite Seitenauflistung von Sektoren umfasst ähnliche und überlappende Bereiche von Edelmetallen, Gold, Rohstoffen, natürlichen Ressourcen und Energie. Zu guter Letzt umfasst diese Seite auch den Transportsektor und sozial verantwortliche Fonds.
Die meisten Investmentfonds in der Kategorie Edelmetalle investieren hauptsächlich in Aktien von Bergbauunternehmen. Einige besitzen jedoch kleine Mengen Gold, Silber, Kupfer oder Platin, meist in Form von Goldmünzen.
Edelmetallunternehmen haben ihren Sitz typischerweise in Nordamerika, Australien oder Südafrika.
Manche Anleger bevorzugen den Kauf von Edelmetallen wie Gold, Silber, Platin und Kupfer in physischer Form von Anlagemünzen. Andere ziehen es vor, Aktien von Minenaktien oder Investmentfonds, ETFs und ETNs zu kaufen.
Rohstoffe Edelmetallportfolios investieren in Edelmetalle wie Gold, Silber, Kupfer, Platin und Palladium. Anlagen können direkt in physische Vermögenswerte oder rohstoffgebundene derivative Instrumente getätigt werden. In den meisten Fällen erzielen Anleger das höchste Engagement in Edelmetallen über eine Unterkategorie von Exchange Traded Funds (ETFs) aus Commodity-Edelmetallen.
Anleger können uns auch Exchange-Traded Notes (ETNs) kaufen. Es ist wichtig zu beachten, dass es sich bei ETNs um Schuldtitel wie Anleihen handelt, die nicht in einen Vermögenswert investieren. Obwohl ETNs an die Wertentwicklung einer Markt-Benchmark gekoppelt sind, handelt es sich nicht um Aktien oder Indexfonds; Sie kombinieren die Eigenschaften von Anleihen und Exchange Traded Funds (ETFs).
Die gebräuchlichsten Mittel zum Kauf von Gold sind entweder Goldmünzen in Goldbarren oder ein börsengehandelter Exchange Traded Fund (ETF) wie die SPDR Gold Shares (GLD). Investmentfonds investieren wenig bis keine Vermögenswerte in physisches Gold. Gold-Investmentfonds, die normalerweise als "Edelmetalle" eingestuft werden, halten in der Regel Aktien von Bergbauunternehmen.
Einige der besten Gold-Investmentfonds, in Bezug auf langfristige Performance, lange Manager-Amtszeit und durchschnittliche bis niedrige Kostenquoten enthalten Tocqueville Gold (TGLDX) und Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Wenn Sie das direkteste Engagement in Silber wünschen, verwenden Sie einen Silber Exchange Traded Fund (ETF), wie z. B. iShares Silver Trust (SLV). Anleger können alternativ auch eine Exchange Traded Note (ETN) wie UBS E-TRACS CMCI TR Silber ETN (USV) verwenden. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass es sich bei ETNs um Schuldtitel wie Anleihen handelt, die nicht in einen Vermögenswert investieren. Obwohl ETNs an die Wertentwicklung einer Markt-Benchmark gekoppelt sind, handelt es sich nicht um Aktien oder Indexfonds; Sie kombinieren die Eigenschaften von Anleihen und Exchange Traded Funds (ETFs) .
Wenn Sie das direkteste Engagement in Kupfer anstreben, verwenden Sie eine Art Exchange Traded Note (ETN), z. B. iPath DJ-UBS Kupfer Total Return Sub-Index ETN (JJC).
Wenn Sie das direkteste Engagement in Platin anstreben, verwenden Sie eine Art Exchange Traded Note (ETN), wie z. B. UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Investor Vorsicht & Hinweis: Edelmetalle Fonds sind Spezialitäten, die nicht diversifiziert sind und in kleinen Mengen verwendet werden müssen. Beispielsweise können Sie versuchen, das Engagement auf einen Prozentsatz von 5% (aber nicht mehr als 10%) Ihres gesamten Anlageportfolios zu begrenzen.
Die meisten Investmentfonds halten Platin nicht als physischen Vermögenswert. Anleger können indirekt in Platinfonds investieren, indem sie Edelmetallfonds wie Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) und USAA Precious Metals & Minerals (USAGX) halten. Diese werden jedoch in der Regel mehr Engagements in Gold- und Goldminenunternehmen aufweisen Platin- und Platin-Bergbauunternehmen.
Eine Ware ist eine Ware oder Dienstleistung ohne qualitative Differenzierung, die eine grundlegende Nachfrage des Verbrauchermarktes liefert. Mit anderen Worten, Waren können in verschiedenen Formen oder Arten vorkommen, aber jede Ware innerhalb einer bestimmten Klasse oder Gruppe unterscheidet sich nicht grundlegend von anderen Waren in dieser bestimmten Klasse oder Gruppe.
Denken Sie zum Beispiel an die Ware Zucker. Es ist ein wirtschaftliches Gut, das die Nachfrage des Verbrauchermarktes befriedigt; es ist ein marktfähiges Gut.
Für den Verbraucher gibt es jedoch keinen wirklichen qualitativen Unterschied von Marke zu Marke: Zucker ist Zucker. Daher wird der Verbraucher wahrscheinlich den preisgünstigsten Zucker suchen, der oft in Form einer generischen Marke angeboten wird. Andere Waren sind Rohöl, Kohle, Mais, Tee, Reis, Gold, Silber und Platin.
Ein Beispiel für eine Dienstleistung als Ware ist die Risikolebensversicherung. Wenn andere Dinge gleich sind, wie der Begriff in Jahren und die relative Solidität der Versicherungsgesellschaft, werden die Verbraucher im Allgemeinen den niedrigsten Preis auf dem Markt suchen. Mit anderen Worten, es gibt mehrere Versicherungsgesellschaften, die Risikolebensversicherungen anbieten, und es gibt keinen qualitativen Unterschied zwischen Policen für den Verbraucher und somit ist die "beste Wahl" normalerweise diejenige mit dem niedrigsten Preis.
Gerade in großen Mengen in eine Ware zu investieren ist riskant, um es gelinde auszudrücken. Ein Beispiel aus jüngerer Zeit ist die Investition in Gold im Jahr 2012 zu einem Zeitpunkt, an dem die Popularität stark zugenommen hat. Sie konnten keine Form von Massenmedien lesen oder einstellen, ohne etwas Werbung zu sehen oder zu hören, um Gold zu kaufen und in Gold zu investieren . Massen von Menschen besuchten Goldpartys, wo sie ihren unbenutzten Goldschmuck verkaufen konnten.
Wenn Sie das Pech hatten, sich in den Gold-Hype zu begeben, würde es in der Nähe seines jüngsten Höchststandes im Oktober 2012 nur noch 8 Monate dauern, um fast 30% seines Wertes zu verlieren. Und dieser Verlust von fast einem Drittel an Wert war in einer Zeit, in der einer der besten S & P 500 Index Fonds mehr als 20% zurückgegeben hätte. Das sind verpasste Opportunitätskosten von 50%! Autsch!
Natürliche Ressourcen Sektor Fonds
Natürliche Ressourcen sind ein breiter Bezug zu Rohstoffindustrien wie Energie, Chemikalien, Mineralien und Forstprodukten in den USA oder außerhalb der USA. Investmentfonds und ETF-Portfolios, die auch als Sektorfonds bezeichnet werden , investieren in der Regel in eine breite Auswahl an Beteiligungen in diesen Gebieten, um den Anlegern eine breite Exposition gegenüber natürlichen Ressourcen zu bieten. Andere Portfolios können sich stark oder nur auf bestimmte Branchen innerhalb der Kategorie natürlicher Ressourcen konzentrieren.
Für ein breites Engagement sind Anleger gut beraten, Fonds zu berücksichtigen, die in einen diversifizierten Index investieren. Eine gute Möglichkeit, in natürliche Ressourcen in den USA zu investieren, ist zum Beispiel iShares North American Natural Resources ETF (IGE) und für internationale Engagements der iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard und Fidelity bieten auch gute Indexfonds wie den Vanguard Materials Index (VMIAX) und Fidelity Select Materials (FSDPX) an.
Der Energiesektor besteht aus allen Industriezweigen, die Energie produzieren und vertreiben, einschließlich Ölgesellschaften, Elektrizitätsunternehmen, Wind- und Solarenergie und der Kohleindustrie. Beispiele für Energieunternehmen sind Exxon Mobil, Haliburton und Southwestern Energy Company.
Wie Sie inzwischen wissen, ist es bei der Anlage in Sektoren sinnvoll, einen Indexfonds oder ETF zu verwenden, um ein breites Engagement in den verschiedenen Branchen des Sektors zu erreichen. Es gibt mehrere Fonds zur Auswahl, aber einer der besten Indexfonds für den Energiesektor ist der Vanguard Energy Index (VENAX) und einer der besten ETFs ist Energy Select Sector SPDR (XLE).
Der Transportsektor besteht aus Unternehmen, die Güter oder Personen transportieren. Zu den allgemeinen Beispielen gehören Eisenbahnen, Speditionen und Fluggesellschaften. Die Transportbestände reagieren empfindlich auf den Energiesektor , insbesondere auf die Treibstoffpreise. Der Sektor kann auch ein führender Wirtschaftsindikator sein, da er Hinweise auf die Menge und die Nachfrage nach Waren gibt, die von Transportunternehmen an die Verbraucher verteilt werden. Diese Idee ist für die Dow-Theorie von zentraler Bedeutung.
Es gibt nur wenige Investmentfonds und ETFs, die ein breites Engagement im Transportsektor bieten, aber einer der besten Investmentfonds ist Fidelity Select Transportation (FSRFX) und einer der besten Transport-ETFs ist iShares Transportation Average (IYT).
Sozialverantwortliches Investieren (SRI)
Socially Responsible Investing (SRI) Fonds sind nicht wirklich als industrieller Sektor kategorisiert, aber sie sind in einer einzigartigen Kategorie von Investitionen, die an Popularität gewinnt. SRI ist eine alternative Investmentphilosophie und Strategie, die verantwortliches Verhalten fördert, einschließlich solcher, die positive Umweltpraktiken, Menschenrechte, religiöse Ansichten oder was als moralische Aktivitäten angesehen werden (oder um zu vermeiden, was von der SRI-Gesellschaft als amoralisch empfunden wird, wie z wie Alkohol, Tabak, Glücksspiel, Feuerwaffen, militärische Beziehungen oder Pornographie).
Die SRI-Bewegung kann ihre Wurzeln bis in das Jahr 1700 zurückverfolgen, als John Wesley den Methodismus (die Methodistische Kirche) gründete und speziell mit seiner Predigt "Der Gebrauch von Geld", die den Nächsten durch Geschäftspraktiken sozialer Aspekte in Mitleidenschaft zog investieren.
Eine der besten Möglichkeiten, auf SRI-Anlagen zuzugreifen, sind Investmentfonds . SRI-Fonds werden auch als sozialbewusste Fonds bezeichnet und vermeiden typischerweise die "Sünde" -Produkte von Alkohol und Tabak. Einige prominente Beispiele sind Parnassus Workplace (PARWX) und Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Laut Parnassus-Fonds ist hier die Anlagestrategie für PARWX:
Der Parnassus Workplace Fund ist ein diversifizierter fundamentaler US-Large-Cap-Core-Aktienfonds. Der Fonds investiert hauptsächlich in unterbewertete Aktien von Unternehmen mit hoher Kapitalisierung und hervorragenden Arbeitsplätzen. Unternehmen mit guten Arbeitsplätzen sind in der Regel in der Lage, bessere Mitarbeiter zu gewinnen und zu halten und im Hinblick auf Innovation, Produktivität, Kundenbindung und Rentabilität auf einem höheren Niveau als der Wettbewerb zu agieren. Der Fonds berücksichtigt auch ökologische, soziale und Governance-Faktoren bei Investitionsentscheidungen.
Laut Calvert ist hier die Anlagestrategie für CCLAX:
Der Fonds ist ein "Dachfonds". Der Fonds versucht, sein Anlageziel zu erreichen, indem er in ein Portfolio von zugrunde liegenden Calvert-Renten-, Aktien- und Geldmarktfonds investiert, die die Anlagekriterien des Fonds erfüllen, einschließlich finanzieller, nachhaltiger und sozialer Verantwortungsfaktoren.
Als letzte Warnung bei Anlagen in Sektoren: Seien Sie sich sicher, dass Sie Ihr Gesamtengagement in einem bestimmten Sektor zu kleinen Teilen Ihrer gesamten Allokation halten und die Mittel zur Diversifizierung verwenden, nicht zum Market Timing . Um klug in Sektorfonds oder ETFs zu investieren, können Sie meine 5-Prozent-Regel der Anlageallokation befolgen, die davon abrät, mehr als 5% Ihres Anlageportfolios in eine bestimmte Aktie oder einen konzentrierten Sektor zu investieren.
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