Wie investiert man in Europas größte Wirtschaft?
Deutschlands größte Unternehmen finden sich im DAX 30 Index , der dem Dow Jones Industrial Average in den USA ähnelt und die 30 größten deutschen Unternehmen nach Marktkapitalisierung an der Frankfurter Wertpapierbörse enthält.
Der Index enthält einige bekannte Namen wie die Adidas AG, die BASF SE, die BMW AG, die Bayer SE, die Siemens AG, die MAN SE und viele andere.
Das Land hat auch bedeutende Reserven an natürlichen Ressourcen, einschließlich Uran, Holz, Pottasche, Nickel, Kupfer und Erdgas. In Bezug auf erneuerbare Energien ist das Land auch der weltweit größte Hersteller von Windenergieanlagen und erzeugt fast ein Drittel seiner heimischen Energie aus erneuerbaren Quellen.
Vorteile und Risiken einer Investition in Deutschland
Deutschland hat zwar eine robuste Wirtschaft, aber seine exportorientierte Natur macht es anfällig für externe Risikofaktoren. Zum Beispiel war die Mitgliedschaft des Landes in der Europäischen Union in der Vergangenheit ein enormer Vorteil, aber die europäische Staatsschuldenkrise und die darauf folgende wirtschaftliche Abschwächung hatten negative Auswirkungen auf ihre Wirtschaft.
Vorteile von Investitionen in Deutschland sind:
- Starke Wirtschaft - Deutschland hat eine der robustesten Volkswirtschaften der Welt, als viertgrößte und zweitgrößte Exportmacht. Im Jahr 2017 erreichte das Bruttoinlandsprodukt (BIP) nominal 3,65 Billionen US-Dollar.
- Mitgliedschaft in der Europäischen Union - Deutschland hat stark von der Integration in die Europäische Union profitiert, die es nicht nur gegenüber anderen Industrieländern, sondern auch gegenüber allen anderen Mitgliedern der Eurozone wettbewerbsfähiger gemacht hat.
- Workforce & Taxes - Deutschlands Arbeitskräfte sind sowohl hochgebildet als auch stark motiviert, was sich in höheren Bildungsprozentsätzen und Streiktagen pro 1.000 Einwohner zeigt. Und das einheitliche Steuergesetz und die unternehmensfreundliche Politik des Landes sind ebenfalls günstig.
Risiken der Investition in Deutschland sind:
- Rettungsaktionen der Europäischen Union - Deutschland hat von der Mitgliedschaft in der Europäischen Union profitiert, aber Probleme mit der Staatsverschuldung haben es in der Vergangenheit gezwungen, sich an Rettungsaktionen zu beteiligen. Diese Rettungsaktionen können hohe Kosten verursachen, insbesondere wenn mehr Länder Probleme haben.
- Europäische Ansteckung - Länder in der Europäischen Union sind über Staatsanleihen miteinander verbunden. Ein Versagen eines Landes, seine Schulden zu bezahlen, könnte dazu führen, dass andere ein ähnliches Schicksal erleiden und letztendlich die Bilanz Deutschlands und seiner Banken schädigen .
- Demographie - Deutschland hat eine alternde Bevölkerung, die seine Sozialprogramme zunehmend belastet. Mit einer Geburtenrate von 1,45 im Jahr 2010 führt das Land viele andere im Westen, aber weit unter der natürlichen Ersatzrate von 2,1.
Investieren Sie in Deutschland mit ETFs & ADRs
Der einfachste Weg, in Deutschland zu investieren, ist der Einsatz von Exchange Traded Funds (ETFs). Diese Wertpapiere können an US-Börsen erworben werden und bieten ein breites Engagement in Unternehmen mit Sitz im Inland. Aber American Depository Receipts (ADRs) bieten eine praktischere Möglichkeit, leicht in einzelne Unternehmen zu investieren, ohne Aktien an nicht-amerikanischen Börsen zu kaufen und zu verkaufen.
Der beliebteste ETF, der bisher in Deutschland investiert hat, ist der iShares MSCI Germany Index Fund (EWG), der von der BlackRock iShares Gruppe verwaltet wird.
Mit dem populären Deutschland-MSCI-Index hält der Fonds per Februar 2018 rund 50 Aktien in mehr als 10 Branchen mit einer Kostenquote von 0,49% und einem Nettoinventarwert von mehr als 4 Milliarden US-Dollar.
Hier sind einige beliebte ETFs in Deutschland zu investieren:
- iShares MSCI Germany Indexfonds (EWG)
- Deutscher Rentenindexfonds (BUND)
- ProShares Deutschland Sovereign / SubSovereign (GGOV)
- Marktvektoren Deutschland Small Cap ETF (GERJ)
- Deutschland AlphaDEX Fondsprofil (FGM)
Hier sind einige beliebte ADRs in Deutschland zu investieren:
- Deutsche Bank AG
- Deutsche Telekom AG (DTEGY)
- Siemens AG (SI)
- BASF SE (BASF)
- E.ON AG (EONGY)
Bei der Anlage in internationale ETFs sollten Händler die Kostenquoten der Fonds kennen, die zwischen den Fonds recht unterschiedlich sein können. Einige Fonds sind möglicherweise auch in einem Bereich der Wirtschaft zu stark konzentriert, was zu Risiken im Zusammenhang mit der Diversifizierung führen kann.
Bei der Anlage in ADRs sollten Händler die niedrigeren Liquiditätsniveaus im Vergleich zu typischen inländischen Blue-Chip-Aktien berücksichtigen. Eine geringere Liquidität könnte den Kauf und Verkauf von Aktien zu günstigen Preisen erschweren. Mit ADRs und ausländischen Aktien können auch steuerliche Auswirkungen verbunden sein.