Balancieren Sie Ihr Bankkonto: Vorlagen, Formulare und Tipps

Vermeiden Sie Gebühren, Betrugsbekämpfung und Spot-Fehler

Möchten Sie genau wissen, wie viel Sie von Ihrem Bankkonto zur Verfügung haben? Möchten Sie Fehler (einschließlich Bankfehler und Fehler, die Sie gemacht haben) abfangen, bevor sie größere Probleme verursachen? Durch das Ausgleichen Ihres Bankkontos behalten Sie den Überblick über alles, was in Ihrem Konto vorhanden ist, und es ist relativ einfach, diese Aufgabe zu erledigen.

In der Vergangenheit haben Sie Ihr Scheckbuch auf Papier ausgeglichen. Es ist nichts falsch daran, dies auch weiterhin zu tun, aber Sie bevorzugen möglicherweise zusätzliche Optionen.

Also, wenn Sie nach einem Werkzeug suchen, das Ihnen hilft, den Überblick zu behalten, sind einige von ihnen unten aufgeführt.

Nachdem Sie Ihr Tool Ihrer Wahl erhalten haben, besprechen wir, wie und warum Sie Ihr Konto ausgleichen.

Wie man sein Konto balanciert

Unabhängig davon, welches Format Sie verwenden, sollten Sie in der Lage sein, zwei wichtige Aufgaben zu erledigen:

  1. Wissen Sie, wie viel Geld Sie ausgeben können.
  1. Überprüfen Sie Transaktionen, um Fehler oder Anzeichen von Identitätsdiebstahl in Ihrem Konto zu erkennen.

Jede der obigen Vorlagen wird Ihnen dabei helfen.

Um zu beginnen, greifen Sie den letzten Kontostand. Normalerweise erhalten Sie diese Nummer von Ihrem monatlichen Kontoauszug, aber Sie können auch ein aktuelles Guthaben online erhalten (es gibt immer noch einen Wert beim Ausgleichen Ihres Kontos - selbst wenn Sie einen Kontostand rund um die Uhr sehen).

Schritt 1: Geben Sie Ihren letzten Kontostand in Ihrem Formular oder Ihrer Tabelle ein. Suchen Sie nach einem Eintrag mit einem Namen wie:

Schritt 2: A dd fehlen Einlagen und Guthaben auf das oben genannte Guthaben. Diese Artikel werden in Ihrem Konto noch nicht als Transaktionen angezeigt, Sie sind sich jedoch sicher , dass Ihnen gutgeschrieben wird, bevor Sie Geld ausgeben.

Zum Beispiel könnten Sie am Wochenende Geld an einem Geldautomaten hinterlegt haben (und Sie wissen aus Erfahrung, dass Ihre Bank den vollen Betrag am Montag Ihrem Konto gutschreibt), oder Sie wissen vielleicht, dass die Löhne von Ihrem Arbeitgeber auf Ihrem Konto ankommen ein bestimmtes Datum.

Bei Tabellen und Vorlagen mit separaten Spalten für Einzahlungen und Auszahlungen werden Einzahlungen in die Spalte "Guthaben" eingetragen.

Schritt 3: Subtrahieren Sie die ausstehenden Artikel . Dies sind Abhebungen und Zahlungen, die noch nicht als Transaktionen in Ihrem Konto angezeigt werden, aber Sie wissen, dass sie das Konto bald erreichen werden. Zum Beispiel haben Sie vielleicht einen Scheck an jemanden geschrieben, der ihn noch nicht hinterlegt hat (Sie haben eine Aufzeichnung dieser Artikel in Ihrem Scheckbuch ), oder Sie wissen vielleicht, dass Ihre Hypothekenzahlung in naher Zukunft automatisch abgezogen wird.

Bei Tabellen und Vorlagen mit separaten Spalten für Ein- und Auszahlungen werden Auszahlungen und Zahlungen in der Spalte "Soll" angezeigt.

Schritt 4: Machen Sie die Mathematik. Sie haben jetzt folgendes:

Fügen Sie alles hinzu und Sie werden herausfinden, wie viel Geld Sie wirklich von Ihrem Konto ausgeben können. Seien Sie in Schritt 2 vorsichtig: Fügen Sie nur Artikel hinzu, von denen Sie sicher sind, dass sie Ihrem Konto gutgeschrieben werden, bevor Sie Geld ausgeben.

Schritt 5: Überprüfen Sie die Transaktionen. Sehen Sie sich jede Transaktion auf Ihrem Kontoauszug (oder online) an und vergleichen Sie alle Schecks, die Sie mit Ihrem Scheckbuch bezahlt haben. Wenn Sie nicht sicher sind, was etwas ist, finden Sie es heraus - es könnte ein Zeichen für Identitätsdiebstahl, einen Bankfehler oder eine "Graugebühr" für eine Abonnementgebühr sein, die Sie zuvor autorisiert haben, aber stornieren müssen. In seltenen Fällen kann dies bedeuten, dass Sie einen Fehler gemacht und etwas vergessen haben.

Eine einfache Möglichkeit, Transaktionen zu überprüfen, besteht darin, die Transaktionen zu kennzeichnen, die legitim sind und auf die Sie mit Ihrem Scheckregister verwiesen haben.

Bonusschritte: Nachdem Sie jede Transaktion überprüft haben, sollten Sie größere Überraschungen vermeiden können. Aber Sie können noch mehr tun, um Ihr Bankkonto zu optimieren.