Eine Einführung in Aktienfonds für Investmentfonds
"Was ist ein Aktienfonds ?" ist eine häufige Frage, die von vielen neuen Investoren häufig gestellt wird. Obwohl die Antwort einfach sein mag, ist es nur die Startlinie auf Ihrem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit, denn wenn Sie einmal verstanden haben, was Aktienfonds sind, müssen Sie die mehr als 10.000 öffentlich gehandelten potenziellen Anlagen durchforsten, um die beste Lösung für Ihre Familie zu finden Portfolio. Meine Hoffnung ist es, Sie durch einige Grundlagen zu führen, so dass Sie besser darüber informiert sind, was Sie sehen, wenn Sie sich einen Fondsprospekt ansehen oder mit einem registrierten Anlageberater sprechen.
Die Definition: Was ist ein Aktienfonds?
Ein Aktienfonds ist eine Art von Investmentfonds oder privaten Investmentfonds, beispielsweise ein Hedge-Fonds , der das Eigentum an Unternehmen (daher der Begriff "Aktien") am häufigsten in Form von börsennotierten Stammaktien kauft. In anderen Fällen ist das Eigentum die Form des sogenannten Private Equity, bei dem der Aktienfonds in Privatunternehmen investiert, die nicht an der Börse gehandelt werden.
Der gemeinsame Nenner mit einem Aktienfonds ist der Wunsch, dass das Fondsmanagement gute Gelegenheiten findet, in Unternehmen zu investieren, die wachsen werden, und immer mehr Gewinne für die Eigentümer ausgeben, im Gegensatz zu einem Anleihen- oder Rentenfonds, der verwendet Aktionärsgeld , um Kredite an Unternehmen oder Regierungen zu vergeben, Zinserträge zu sammeln.
Was sind die verschiedenen Arten von Aktienfonds?
Um einen Schritt weiter zu gehen als die Frage "Was ist ein Aktienfonds?", Müssen wir uns die verschiedenen Arten von Aktienfonds ansehen, die den Anlegern derzeit zur Verfügung stehen.
Aus Gründen der Klarheit lassen Sie uns die Aktienfonds in eine Handvoll der Kategorien aufteilen, auf die Sie während Ihrer Investment-Reise am ehesten treffen werden.
Aktienfonds mit Schwerpunkt auf geografischem Mandat
- Internationale Aktienfonds sind solche, die in Aktien außerhalb der Vereinigten Staaten investieren.
- Global Equity Funds sind solche, die weltweit in Aktien investieren, auch in die Vereinigten Staaten, neigen jedoch dazu, ausländische Aktien um mindestens 80% ihrer gesamten Portfoliogewichtung zu bevorzugen.
- Worldwide Equity Funds sind solche, die weltweit in Aktien investieren, ohne zwischen inländischen oder internationalen Anlagen zu unterscheiden, und zwar überall dort, wo die Portfoliomanager oder die Methodik dies vorschreiben.
- Inländische Aktienfonds sind solche, die ausschließlich im Heimatland des Anlegers und Emittenten in Aktien investieren. Für die meisten Leser werden dies die Vereinigten Staaten sein.
Aktienfonds mit Fokus auf Marktkapitalisierung
- Mega Cap Equity Funds sind diejenigen, die in Aktien der größten Unternehmen der Welt investieren; Behemoths im Wert von Hunderten von Milliarden Dollar wie Walmart oder Berkshire Hathaway.
- Large-Cap-Aktienfonds sind solche, die in Unternehmen mit einer hohen Marktkapitalisierung investieren.
- Mid-Cap-Aktienfonds sind solche, die in Unternehmen mit einer mittleren Marktkapitalisierung investieren.
- Small Cap-Aktienfonds sind solche, die in Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung investieren.
- Micro-Cap-Aktienfonds sind solche, die in winzige börsennotierte Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von einigen Millionen oder einigen zehn Millionen Dollar investieren.
Aktienfonds konzentrieren sich auf das Investieren Stil
- Private Equity Fonds sind solche, die in Privatunternehmen investieren, die nicht an der Börse gehandelt werden. Sie können eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung gründen , Millionen oder sogar Milliarden von Dollar in sie einbringen, Geld durch die Ausgabe von Anleihen beschaffen und dann Unternehmen erwerben, das glaubt, dass es sich verbessern kann.
- Aktienbeteiligungsfonds sind solche, die in Aktien von Unternehmen investieren, die eine bedeutende Dividende zahlen, oft gemessen an der Höhe der Dividendenerhöhungen , der absoluten und relativen Dividendenrendite und der konservativen Dividendendeckungsquoten.
- Dividend Growth Funds sind Fonds , die in Aktien von Unternehmen anlegen, deren Dividendenertrag je Aktie deutlich höher ist als der gesamte Aktienmarkt. Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten , mit einer Dividendenwachstumsstrategie Geld zu verdienen , manchmal schlagen sie ihre höher rentierlichen Gegenstücke und können in vielen Fällen wunderbare Buy-and-Hold-Investitionen machen .
- Index-Aktienfonds sind solche, die einen Index wie den Dow Jones Industrial Average oder den S & P 500 nachbilden. Obwohl dies nicht immer der Fall ist, weisen Index-Aktienfonds tendenziell einige der niedrigsten Investmentfonds-Kostenquoten auf .
- Sektor- oder branchenspezifische Aktienfonds sind solche, die bestimmte Bereiche der Wirtschaft wie Branchen oder Sektoren verfolgen; zB Discounter oder Schaden- und Unfallversicherungsgruppen. Dies kann für diejenigen attraktiv sein, die ihr Geld in bestimmte Arten von Unternehmen investieren wollen, was keine schlechte Idee ist, da bestimmte Branchen unverhältnismäßig hohe Renditen für die Eigentümer erwirtschaftet haben .
Darüber hinaus können Aktienfonds sowohl als traditionelle Investmentfonds als auch als Exchange Traded Funds oder ETFs gekauft werden. Einige Anleger neigen dazu, einen Typ gegenüber dem anderen zu bevorzugen, aber es gibt Vor- und Nachteile für beide, je nachdem wie der Investmentfonds strukturiert ist und welche Ziele, Vorlieben und Umstände der Anleger verfolgt.
Verschiedene Möglichkeiten, die Sie in Aktienfonds investieren können
Wenn Sie entscheiden, dass die Anlage in einen Aktienfonds die Route ist, die Sie für Ihr Portfolio wählen möchten, haben Sie mehrere Optionen, die sinnvoll sein könnten. Sie können:
- Investieren Sie, indem Sie ein Konto direkt bei einer Fondsfamilie wie Vanguard oder Fidelity eröffnen.
- Investieren Sie, indem Sie Anteile eines Aktienfonds über ein Broker-Konto kaufen.
- Investieren Sie durch den Kauf von Aktien eines Aktienfonds durch Ihren 401 (k) oder 403 (b) Plan bei der Arbeit (beachten Sie, dass es oft verschiedene Investmentklassen gibt , um Investoren zu belohnen, die mehr Geld für die Arbeit mit einer Vermögensverwaltungsgruppe investieren).
- Eröffnen Sie eine Roth IRA oder traditionelle IRA bei einer Maklerfirma und nutzen Sie diese, um Aktien eines Aktienfonds zu kaufen.
Wie bei regulären Investmentfonds müssen börsennotierte Aktienfonds jedes Jahr Dividendenerträge und realisierte Kapitalgewinne an die Aktionäre ausschütten. Daher müssen Sie Ihre Gesamtrendite betrachten , nicht nur den Aktienkurs, der in Abhängigkeit von der Höhe der Ausschüttungen in einem bestimmten Zeitraum täuschen kann. Die meisten Brokerfirmen und praktisch alle Investmentfondsgesellschaften ermöglichen es Ihnen, jegliche Ausschüttungen ganz oder teilweise automatisch in mehr Anteile des Fonds zu reinvestieren, so dass Sie Ihre Gesamtbesitzquote im Laufe der Zeit erhöhen.
Der Mindestanlagebetrag für den Erwerb dieser Mittel variiert, aber in den meisten Fällen (insbesondere bei Alterskonten) können sie mit regelmäßigen monatlichen Abhebungen von Ihrem Sparkonto oder einem Girokonto von mindestens 50 US-Dollar nur 250 US-Dollar betragen, um Ihre Investition zu finanzieren Portfolio im Laufe der Zeit. Bei einem Plain-Vanilla- Broker-Konto kann das Minimum 1.000, 2.500, 5.000, 10.000 oder 25.000 betragen. Institutionelle Aktienfonds können minimale Investitionen von $ 1.000.000 oder sogar $ 10.000.000 + haben.