Sollte Ihr Executor und Nachfolger Treuhänder dieselbe Person sein?

Sie können die gleiche Person normalerweise benennen, aber Sie möchten möglicherweise nicht

Kann Ihr Testamentsvollstrecker und Ihr Nachfolgertrustee dieselbe Person sein? Normalerweise, ja. Sollten sie sein? Es kommt darauf an. Erstens hilft es, die Rolle jedes einzelnen in Ihrem Nachlass zu verstehen.

Ihr Executor

In einfachsten Worten ist die Person, die Sie in Ihrem Testament als Testamentsvollstrecker nennen, dafür verantwortlich, Ihren Nachlass durch den Nachlassprozess zu führen. Dies beinhaltet eine weitgehend unter gerichtlicher Aufsicht stehende Tätigkeit. Sie sammelt und identifiziert Ihr Vermögen und macht dasselbe mit Ihren Schulden und Verbindlichkeiten.

Sie wird Ihre Gläubiger darauf aufmerksam machen, wie sie Ansprüche auf Ihr Vermögen geltend machen können. Sie muss möglicherweise einige Ihrer Vermögenswerte liquidieren , um sie zu bezahlen. Am Ende des Tages wird sie alles, was sie getan hat, dem Richter des Nachlassgerichtes melden und die Erlaubnis erhalten, Ihr verbleibendes Vermögen an die Begünstigten zu verteilen, die Sie in Ihrem Testament genannt haben.

Ihr Nachfolger Treuhänder

Abgesehen von Komplikationen, wird Ihr Nachfolgertreuhänder seine Arbeit ohne gerichtliche Intervention durchführen. In der Tat wird er überhaupt nichts tun, bis du stirbst oder du außer Gefecht gesetzt bist. Seine einzige Aufgabe ist es, in den Flügeln zu warten, bis Sie ihn brauchen.

Wenn Sie einen Nachfolgetreuhänder benennen, bedeutet dies, dass Sie ein widerrufliches lebendiges Treuhandkonto einrichten, über das Sie die Kontrolle behalten, weil Sie als Haupttreuhänder fungieren. Sie können Vermögenswerte in Ihre Treuhandschaft ein- und auslagern, Ihre Begünstigten ändern oder sogar Ihr Vertrauen vollständig widerrufen, wenn Sie sich entschließen, dass Sie diese nicht mehr benötigen oder möchten.

Aber jemand muss diese Rolle übernehmen, wenn Sie Ihre eigenen Angelegenheiten nicht mehr selbst regeln können. Wenn Sie handlungsunfähig werden, tritt Ihr Nachfolgetreuhänder ein, um das Vertrauen für Sie zu führen. Nach Ihrem Tod wird er die in Ihrem Treuhandvermögen enthaltenen Vermögenswerte an Ihre benannten Begünstigten verteilen und in den meisten Fällen stilllegen.

Vorteile der Benennung der gleichen Person

Indem Sie dieselbe Person als Testamentsvollstrecker Ihres widerruflichen Lebensvertrauens benennen, minimieren Sie die Ausgaben. Der Anwalt, der bei der Begleichung des Nachlasses und des Vertrauens hilft, wird nur eine Person haben, mit der er arbeiten kann, wenn er Probleme anspricht. Ihr Nachlass ist verantwortlich für die Zahlung des Anwalts. Je weniger Arbeit er zu tun hat, desto mehr Geld bleibt in Ihrem Nachlass, um stattdessen an Ihre Begünstigten zu gehen.

Nachteile bei der Benennung der gleichen Person

Vielleicht möchten Sie einen anderen Testamentsvollstrecker und Nachfolgetreuhänder benennen, um Gegenkontrollen zu ermöglichen, wenn es darum geht, Ihr Vermögen und Vertrauen zu regeln - niemand würde eine einseitige Kontrolle haben. Wenn es Ihnen schwer fällt, unter Ihren Kindern oder anderen Verwandten zu wählen, sollten Sie ein Kind oder einen Verwandten als Testamentsvollstrecker und zwei Kinder oder Verwandte als Nachfolge-Co-Treuhänder benennen, um Benachteiligungen zu vermeiden und die Harmonie in der Familie zu fördern.

Die Benennung der Person Ihres Testamentsvollstreckers und Nachfolgetreuhänders kann je nach den Gesetzen Ihres Staates auch zu Komplikationen führen. Zum Beispiel, wenn Sie in Florida leben oder Immobilien besitzen, muss Ihr Testamentsvollstrecker durch Blutsverwandtschaft mit Ihnen verwandt sein, um rechtmäßig zu dienen.

Sie können jedoch jedem, den Sie gerne als Nachfolgertreuhänder einsetzen möchten, einen Namen geben. So kann dein bester Freund, der in New York lebt, nicht als dein Testamentsvollstrecker dienen, aber du kannst ihn als seinen Nachfolgertreuhänder bezeichnen.

Einige andere Staaten haben ähnliche Regeln. Konsultieren Sie einen Nachlassverwalter, um herauszufinden, ob Ihr einer davon ist.

Es muss kein Problem sein

Nach allem, was Sie sagen, wird Ihr Nachlass in den meisten Fällen die Nachfolge vermeiden, wenn Ihr widerrufliches lebendes Treuhandvermögen vollständig finanziert ist - Sie haben alle Ihre Vermögenswerte und Vermögenswerte in ihr Eigentum übertragen. Das bedeutet, dass Ihr Testament und der darin genannte Testamentsvollstrecker auf keinen Fall viel zu tun haben werden. Seine einzige Aufgabe wäre es, mit Vermögenswerten umzugehen, die Sie in Ihrem Vertrauen vernachlässigt haben. Sonst wird es nichts geben, was zu bedenken ist, und Ihr Vertrauen wird Ihre Vermächtnisse an Erben und Freunde kontrollieren.

Dies macht natürlich die Person, die Sie als Nachfolgertreuhänder wählen, zu einer sehr wichtigen Entscheidung.