Erfahren Sie, was ein widerruflicher Living Trust für Sie tun kann und kann
Mythos Nr. 1 - Ein widerruflicher Trust reduziert die Grundsteuern
Wahr oder falsch : Ein widerruflicher lebender Trust wird Ihre Erbschaftssteuerrechnung reduzieren.
Falsch - Ein widerruflicher Living Trust tut absolut nichts, um Ihre Erbschaftssteuerrechnung zu reduzieren.
Seine Hauptziele sind, Ihre Privatsphäre zu schützen, für Behinderung zu planen und Nachlass zu vermeiden. Zeitraum.
Nachdem dies gesagt wurde, können verheiratete Paare ihre Erbschaftssteuern reduzieren , indem sie AB-Trusts in ihre widerruflichen Lebenden Trusts aufnehmen, aber AB-Trusts können auch in den Letzten Willen und das Testament aufgenommen werden. Der Unterschied besteht darin, dass ein widerruflicher Trust die Privatsphäre des Paares schützt und es ihnen ermöglicht, eine Behinderung zu planen und Nachlass zu vermeiden. Das Letzte Testament kann und tut nichts davon.
Mythos Nr. 2 - Ein widerruflicher Trust vermeidet immer den Nachlass
Richtig oder falsch : Ein widerruflicher lebender Trust wird Ihren Angehörigen immer erlauben, Nachlass zu vermeiden.
Falsch, aus zwei Gründen : (1) Ein widerruflicher lebender Trust kann die Nachfolge nicht von sich aus vermeiden - das Vertrauen muss vollständig finanziert sein, um Nachlass zu vermeiden, und (2) Manchmal machen Eigenheiten im staatlichen Recht die Nachfolge notwendig.
Ein unversorgter, widerruflicher lebender Trust wird den Nachlass nicht vermeiden - der Trustmaker muss den Trust durch Neuberechnung von Konten und Immobilien und Aktualisierung von Begünstigten von Lebensversicherungs- und Ruhestandskonten finanzieren , andernfalls muss jedes nicht finanzierte Objekt bewilligt werden.
Abgesehen davon, können die Gesetze des Staates, in dem Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes leben, sogar bei einem voll finanzierten Revocable Living Trust ein Nachlassverfahren erfordern, um die Rechte der Gläubiger abzuschneiden, staatliche Steuererlasse zu erhalten, eine Heimstätte zu sichern Hauptwohnsitz und / oder begrenzen die Zeit, die eine Herausforderung an den Trust gestellt werden kann.
In diesen Situationen sollte der Nachweisprozess jedoch weniger zeitaufwendig und auch weniger kostspielig sein als bei einer vollständigen Nachlassverwaltung.
Mythos Nr. 3 - Ein widerruflicher Trust ist schick und kompliziert
Wahr oder falsch: Ein widerruflicher Living Trust ist Teil der Erstellung eines wirklich komplizierten und anspruchsvollen Nachlassplans .
Falsch - Heutzutage ist ein widerruflicher Living Trust die Grundlage für einen soliden Nachfolgeplan für die Mehrheit der Menschen. Warum? Weil die Vorteile eines widerruflichen lebendigen Vertrauens die eines letzten Testaments bei weitem überwiegen:
- Ein Trust schützt Ihre Privatsphäre, während ein Testament zu einem öffentlichen Nachlass für die ganze Welt wird.
- Ein Invaliditäts-Plan kann direkt in dein Vertrauen eingebaut werden, während ein Wille erst nach deinem Tod in Kraft tritt.
- In den meisten Situationen wird ein vollständig finanziertes Trusts Vermächtnis vermeiden, während in den meisten Situationen Eigentum, das unter den Bedingungen eines Testaments geht, bewilligt werden muss.
Mythos # 4 - Ein widerruflicher Trust schützt Ihre Vermögenswerte vor Klagen
Richtig oder falsch: Wenn Ihr Vermögen Ihrem widerruflichen lebenden Trust gehört und ein Gläubiger ein Urteil gegen Sie erwirkt , kann der Gläubiger die Vermögenswerte Ihres Treuhandvermögens nicht übernehmen.
Absolut falsch - Ein widerruflicher lebender Trust schützt Ihr Vermögen nicht vor Klagen aus zwei Gründen: (1) Sie können die Bedingungen des Treuhandverhältnisses jederzeit ändern und Vermögenswerte ein- und zurücknehmen und (2) Sie noch persönlich Eigentümer der Vermögenswerte, die auf den Namen des Trust lauten.
Asset-Protection-Planung beinhaltet eine Analyse Ihrer langfristigen Finanz- und Nachfolgeplanungsziele und dann Positionierung oder Neupositionierung Ihrer Vermögenswerte, um von Forderungen der Gläubiger befreit zu sein. Abhängig von den Gesetzen Ihres Staates könnte dies die Investition in einen Hauptwohnsitz, eine Lebensversicherung , Rentenkonten, Rentenversicherungen und / oder Gesellschaften mit beschränkter Haftung umfassen; Betitelung von Vermögenswerten im Namen eines Ehepartners oder als Mieter im Ganzen; und / oder Einrichtung eines oder mehrerer unwiderruflicher Trusts. Leider kann ein Revocable Living Trust Ihre Vermögenswerte nicht vor den Forderungen von Gläubigern schützen - Sie müssen zusätzlich zu Ihrem Vertrauen einen umfassenden Vermögensschutzplan erstellen .
Mythos Nr. 5 - Ein widerruflicher Trust beseitigt die gesamte Arbeit nach dem Tod des Trustmaker
Wahr oder falsch: Wenn Sie einen widerruflichen lebenden Trust erstellt und finanziert haben, müssen Ihre Angehörigen nach dem Tod nichts mehr tun, als ihre Erbschaftschecks zu sammeln.
Falsch - Dies ist ein weit verbreiteter Irrtum über widerrufliche Lebende Trusts - es ist, als ob die Menschen glauben, dass ihr Vertrauen buchstäblich Arme und Beine wachsen lässt und herumrennt, nachdem sie gestorben sind. Auch wenn Ihre Angehörigen nicht vor Gericht gehen müssen, um einen Erbschaftsnachlass zu eröffnen, muss Ihr Nachfolgertreuhandhaber noch einige Pflichten und Pflichten erfüllen, bevor Ihre Begünstigten ihre Schecks abholen können. Der Schlüssel ist, dass Ihr Nachfolger-Treuhänder Ihre Angelegenheiten regeln kann, ohne sich um einen Nachlassanwalt oder -richter sorgen zu müssen, die ihre Schulter übersehen. Mit einem "Revocable Living Trust" werden die Dinge rationalisiert und können vom Nachfolgertreuhänder schneller durchgeführt werden. Warum? Weil Ihr Nachfolger-Treuhänder nicht auf einen gerichtlichen Auftrag warten muss, um seine Arbeit zu erledigen.
Mythos # 6 - Widerrufbare Trusts sind nur für Wohlhabende Menschen
Richtig oder falsch: Ihr Nettowert ist wirklich nicht signifikant, Sie brauchen also keinen Revocable Living Trust.
Falsch - Ihr Nettovermögen ist nur ein Faktor, den Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie entscheiden, ob Sie einen widerruflichen Living Trust benötigen. Es gibt eine Vielzahl von Gründen, warum Sie in Erwägung ziehen sollten, eine Stiftung zu gründen und zu finanzieren , die nichts mit Ihrem Vermögen zu tun hat:
- Sie haben minderjährige Kinder und nennen einen Trust, da der Begünstigte Ihrer Lebensversicherungs- oder Ruhestandskonten diese Vermögensgegenstände außerhalb des Nachlasses und einer gerichtlich beaufsichtigten Vormundschaft hält.
- Sie besitzen Immobilien in zwei oder mehr Staaten und ein Trust wird Ihren Lieben helfen, zwei oder mehr Nachlassverwaltungen zu vermeiden.
- Sie möchten einen Invaliditäts-Plan erstellen, der Sie und Ihre Vermögenswerte außerhalb einer gerichtlich beaufsichtigten Vormundschaft hält.
- Sie möchten Ihren Lieben im Wesentlichen sofortigen Zugang zu Ihrem Eigentum geben, nachdem Sie gestorben sind, anstatt Wochen oder sogar Monate auf den Zugang durch das Nachlassgericht zu warten.
- Sie möchten Ihre finanziellen Angelegenheiten und die Identität Ihrer Begünstigten nach dem Tod für sich behalten.
Nur Sie können in Verbindung mit Ihrem Nachlassverwalter feststellen, ob ein Revocable Living Trust für Sie geeignet ist, unabhängig von Ihrem Vermögen.