Definition, Beispiele und Strategien für Wachstums- und Einkommensfonds
Wir werden die Definition von Wachstums- und Ertragsfonds abdecken und wann und warum Anleger davon profitieren können.
Wachstum und Einkommen Investmentfonds Definition
Wie der Name schon sagt, ist das Wachstums- und Ertragsziel für Investmentfonds eine Kombination aus zwei Teilen - einem Teil Wachstum und einem Teil Einkommen.
Wachstumsaktienfonds halten Aktien von Unternehmen, von denen erwartet wird, dass sie im Verhältnis zum gesamten Aktienmarkt schneller wachsen. Einkommensfonds versuchen, dem Anleger durch Dividenden eine Einkommensquelle zu bieten. Ertragsaktienfonds sind ähnlich und oft austauschbar im Sinne von Value Funds , die hauptsächlich in Aktien investieren, von denen ein Investor glaubt, dass sie zu einem Preis verkaufen, der im Verhältnis zu Gewinnen oder anderen fundamentalen Wertmaßstäben niedrig ist.
Beispiele für Wachstums- und Einkommensfonds
Es ist wichtig anzumerken, dass der Einkommensteil des Wachstums- und Ertragsziels die Fondsbeteiligungen nicht streng auf einkommensschaffende (Wert-) Aktien beschränkt. Das Ertragsziel des Wachstums- und Einkommensfonds kann auch durch festverzinsliche Instrumente wie Anleihen erreicht werden.
Um den Anlegern die Suche und den Zugang zu erleichtern, haben viele Investmentfonds mit dem Wachstums- und Ertragsziel den Ausdruck "Wachstum und Einkommen" im formellen Namen des Fonds.
Zu den prominenten und unterschiedlichen Beispielen für Wachstums- und Ertragsfonds gehören Calamos Growth & Income (CGIIX), die in Wandelanleihen investiert, und Vanguard Growth & Income (VQNPX), das in Wachstums- und Substanzwerte ohne Engagement in Anleihen investiert.
Vorsicht und Strategie: Wachstums- und Einkommensfonds sind nicht immer die richtige Wahl
Der Begriff Wachstum und Einkommen wird oft in Finanzmedien umschrieben, aber die Bedeutung neigt dazu, inmitten des Lärms verloren zu gehen.
Zum Beispiel, wenn Sie hören, persönliche Finanzguru und Radio Persönlichkeit, Dave Ramsey, "Wachstum und Einkommen" als ein vorgeschlagenes Investmentfonds-Portfolio zu erwähnen, empfiehlt er nicht unbedingt einen bestimmten Fonds, sondern und das übergeordnete Ziel, das ziemlich breit ist, gelinde gesagt.
Ich mag Dave Ramsey, aber vielleicht ist ein größerer Anlagestrategie für Wachstum und Einkommen für viele Investoren, sowohl Anfänger als auch Fortgeschrittene, Zugang zu Wachstum und Einkommen, indem man einfach in einen der besten S & P 500 Indexfonds investiert Wachstums- und Substanzaktien sowie ein guter Obligationenfonds , der die Ertragsseite des Wachstums- und Ertragsziels vervollständigen und ergänzen wird und gleichzeitig dazu beiträgt, das Gesamtmarktrisiko im Portfolio zu reduzieren.
Außerdem haben viele Anleger bereits Fonds mit einem Wachstumsziel und einem Ertragswertziel. Durch die Aufnahme eines Wachstums- und Ertragsfonds könnten zu viele Überschneidungen bei den Fonds entstehen , was die Diversifizierung des Portfolios verringert und das Marktrisiko erhöht.
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