Wie man den besten Weg erkennt, für sich selbst zu investieren

Die Auswahl von Anlagestilen ist vergleichbar mit den Persönlichkeitstypen in Beziehungen. Um Renditen zu maximieren und Risiken zu minimieren, müssen Sie die besten Anlagestile und -strategien finden.

Möchten Sie Daten analysieren und recherchieren oder bevorzugen Sie das "Setzen-und-Vergessen"? Sind Sie gerne in Prozesse involviert oder ziehen Sie es vor, Samen zu pflanzen und zu beobachten, wie Dinge aus der Entfernung wachsen? Braucht es Glück oder Geschick (oder beides), um die großen Marktindizes zu übertreffen?

Findest du dich aufgeregt über Gewinne, aber besorgt über Verluste? Sind Sie ein Heimwerker oder fühlen Sie sich besser, wenn Sie einen Berater benutzen?

Dies sind wichtige Fragen, die Sie sich stellen sollten, bevor Sie sich zu einem Anlagestil bekennen, oder bevor Sie sich sozusagen für die Größe entscheiden. Hier finden Sie einen grundlegenden Überblick und eine Checkliste mit Anlagestilen, Taktiken und Strategien, um Ihre Hausaufgaben zu machen oder vor, während und nach Ihrer Investition zu überprüfen.

Tun Sie es selbst oder mieten Sie einen Berater?

Ob Sie es selbst tun oder einen Experten für Finanzberatung wählen, Sie wählen einen Berater. Beginnen Sie den Entscheidungsprozess, einen Berater einzustellen, indem Sie ein paar reflektierende Fragen stellen: Wenn ein Freund einen Berater benötigt, würden Sie ihn weiterempfehlen? Möchtest du dich als Berater einstellen oder musst du jemanden einstellen? Was ist der Wert Ihrer Zeit im Vergleich zu den monetären Kosten der Verwendung eines Beraters? Gefallen Ihnen die Investitionsforschung und die Finanzplanung oder haben Sie Angst davor, Ihre Finanzen zu vernachlässigen?

Passiv (Indexfonds) vs. Active Investing

Wenn Sie ein Index-Fonds-Investor sind, sind Sie der Ansicht, dass die zusätzlichen Zeit-, Energie- und Handelskosten, die für das aktiv gemanagte Portfolio erforderlich sind, den Aufwand für die Chance wert sind, den Markt zu übertreffen. Sie können sogar glauben, dass die Idee, "den Markt zu schlagen", ein törichtes ist, und Sie werden wahrscheinlich höhere Renditen mit einer Buy-and-Hold-Strategie erzielen.

Im Gegensatz dazu glaubt die Person, die einen aktiven Ansatz annimmt, dass sie taktische und zeitlich gut abgestimmte Bewegungen ausführen kann, um überdurchschnittliche Renditen zu erzielen.

Aktien gegen Investmentfonds: Welches ist das Beste?

Ein Investor kann Aktien von einzelnen Unternehmen kaufen oder Aktien über den Kauf von Aktienfonds kaufen. Aber welcher ist der Beste? Hier sind nur ein paar Gründe, warum Investmentfonds für den durchschnittlichen Anleger am besten sind:

Studien haben ergeben, dass die Aktien von Privatpersonen nach dem Kauf schlechter abschneiden und nach dem Verkauf outperformen. Dies ist in erster Linie darauf zurückzuführen, dass mehr als 75% aller Trader institutionell sind, was bedeutet, dass die Individuen einem starken Wettbewerb gegenüberstehen.

Rund zwei Drittel der aktiv gemanagten Investmentfondsmanager schlagen die großen Aktienindizes wie den S & P 500 über längere Zeiträume wie 10 oder 15 Jahre nicht über. Wenn die Profis es nicht können, was macht eine Person denken, dass sie die Indizes sein können? Sie könnten die Profis vielleicht schlagen, aber Sie müssen Ihre Hausaufgaben machen.

Investmentfonds oder ETFs?

Es ist vielleicht keine Entweder-oder-Frage, sondern eine von Stil und Substanz. Sowohl Investmentfonds als auch ETFs erreichen das Ziel der Vielfalt durch eine große Anzahl von Beteiligungen oder einen bestimmten Industriesektor oder eine bestimmte geografische Region innerhalb eines Wertpapiers.

ETFs handeln jedoch wie Aktien (sie können innerhalb des Tages und nicht am Ende des Handelstages gekauft oder verkauft werden), aber sie verursachen auch Handelskosten. Einige Anleger verwenden eine Kombination aus Investmentfonds und ETFs, insbesondere mit taktischen Asset-Allocation-Stilen .

Warum in Indexfonds investieren?

Es gibt viele Gründe, warum Sie in Betracht ziehen sollten, Indexfonds zu verwenden, aber einige dieser Gründe könnten passives Management, niedrige Kosten, steuerliche Effizienz, niedrige Fluktuationsraten, Einfachheit beinhalten, und die Liste geht weiter.

Was ist Value Investing?

In einfachen Worten sucht der Value-Investor nach Aktien, die zu einem "Discount" verkauft werden; sie wollen ein Schnäppchen finden. Ein effektives Mittel, um Wertaktien zu erhalten, ist der Kauf eines Investmentfonds mit einem Value-Ziel. Anstatt die Zeit zu verbringen, nach Wertaktien zu suchen und Unternehmensabschlüsse zu analysieren, kann ein Investmentfondsinvestor Indexfonds kaufen; Exchange Traded Funds (ETFs) oder aktiv gemanagte Fonds, die Wertaktien halten.

Was ist Wachstum?

Wie der Name schon sagt, schneiden Wachstumsaktien typischerweise am besten in den reifen Phasen eines Marktzyklus ab, wenn die Wirtschaft mit einer gesunden Rate wächst. Die Wachstumsstrategie spiegelt wider, was Unternehmen, Verbraucher und Investoren in gesunden Volkswirtschaften alle gleichzeitig tun - wobei sie zunehmend höhere Erwartungen an zukünftiges Wachstum gewinnen und mehr Geld dafür ausgeben. Auch hier sind Technologieunternehmen gute Beispiele. Sie sind in der Regel hoch bewertet, können aber über diese Bewertungen hinaus wachsen, wenn die Umwelt stimmt.

Was ist Wachstum & Einkommen?

Das Wachstums- und Einkommensziel ist eine Kombination aus zwei Teilen - ein Teil Wachstum und ein Teil Einkommen. Growth Stock Investment Funds zum Beispiel halten Aktien von Unternehmen, von denen erwartet wird, dass sie im Verhältnis zum gesamten Aktienmarkt schneller wachsen. Einkommensfonds versuchen, dem Anleger durch Dividenden eine Einkommensquelle zu bieten. Ertragsaktienfonds sind ähnlich und oft austauschbar im Sinne von Value Funds, die hauptsächlich in Aktien investieren, von denen ein Investor glaubt, dass sie zu einem Preis verkaufen, der im Verhältnis zu Gewinnen oder anderen fundamentalen Wertmaßstäben niedrig ist.

Wert gegen Wachstum gegen Index

Die Debatte Wert gegen Wachstum ist so alt wie die Investition selbst. Was ist das Beste, der Wert oder das Wachstum? Wann ist der beste Zeitpunkt, um in Investmentfonds mit Wertpapieren zu investieren? Wann ist der beste Zeitpunkt, um in Investmentfonds mit Wachstumsaktien zu investieren? Gibt es eine kluge Möglichkeit, Wert und Wachstum in einem Investmentfonds auszugleichen? Was passiert mit der Debatte, wenn wir Indexfonds in den Vergleich eingeben?

Was ist Kaufen und Halten?

Kaufen und halten Sie Investoren davon überzeugt, dass "die Zeit auf dem Markt" ein vorsichtigerer Anlagestil ist als "Timing the Market". Die Strategie wird angewendet, indem Wertpapiere gekauft und über lange Zeit gehalten werden, da der Anleger der Ansicht ist, dass langfristige Renditen trotz der für kurzfristige Zeiträume charakteristischen Volatilität angemessen sein können. Diese Strategie steht im Gegensatz zum absoluten Market Timing, bei dem Anleger in der Regel kürzere Perioden kaufen und verkaufen, um zu niedrigen Preisen zu kaufen und zu hohen Preisen zu verkaufen.

Der Buy-and-Hold-Investor wird argumentieren, dass ein Halten für längere Zeiträume weniger häufigen Handel erfordert als andere Strategien. Daher werden die Handelskosten minimiert, was die Gesamtrendite des Anlageportfolios erhöht.

Was ist Fundamentalanalyse?

Die Fundamentalanalyse ist eine Form einer aktiven Anlagestrategie, die die Analyse von Abschlüssen zur Auswahl von Qualitätsaktien beinhaltet. Daten aus dem Abschluss werden verwendet, um mit früheren und aktuellen Daten des jeweiligen Geschäfts oder mit anderen Unternehmen innerhalb der Branche zu vergleichen. Durch die Analyse der Daten kann der Anleger zu einer angemessenen Bewertung (Preis) der Aktien des jeweiligen Unternehmens gelangen und feststellen, ob der Bestand ein guter Kauf ist oder nicht.

Was ist technische Analyse?

Anleger, die technische Analysen (technische Händler) verwenden, verwenden häufig Charts, um aktuelle Kursmuster und aktuelle Markttrends zu erkennen, um zukünftige Muster und Trends vorherzusagen. Mit anderen Worten, es gibt bestimmte Muster und Trends, die dem technischen Händler bestimmte Hinweise oder Signale, sogenannte Indikatoren, über künftige Marktbewegungen geben können. Beispielsweise erhalten einige Muster beschreibende Namen wie "Kopf und Schultern" oder " Tasse und Griff ". Wenn diese Muster Gestalt annehmen und erkannt werden, kann der technische Händler Investitionsentscheidungen basierend auf dem erwarteten Ergebnis des Musters treffen oder Trend.

Was ist eine taktische Asset Allocation?

Die taktische Asset Allocation ist eine Kombination vieler der hier genannten Stile. Bei diesem Anlagestil werden die drei wichtigsten Anlageklassen (Aktien, Anleihen und Barmitteln) vom Anleger aktiv ausgewogen und angepasst, um die Portfoliorenditen zu maximieren und das Risiko im Vergleich zu einer Benchmark wie einem Index zu minimieren. Dieser Anlagestil unterscheidet sich von dem der technischen Analyse und der Fundamentalanalyse dadurch, dass er sich primär auf die Vermögensallokation und sekundär auf die Anlageauswahl konzentriert. Dieses Gesamtbild ist aus gutem Grund, zumindest aus Sicht des Anlegers, der die taktische Asset Allocation wählt, und etwas, das moderne Portfoliotheorie genannt wird und im Wesentlichen besagt, dass die Asset Allocation einen größeren Einfluss auf Portfoliorenditen und Marktrisiken hat als die individuelle Anlageauswahl .

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