Wie zu wissen, wenn Investmentfonds "aggressives Wachstum" sind
Daher können aggressive Wachstumsinvestoren eine höhere Volatilität (gemessen an Beta ) als die allgemeine Wachstumsstrategie erwarten.
In einfachen Worten, eine aggressive Wachstum Investmentfonds-Anlagestrategie ist eine, die ein hohes relatives Risiko im Vergleich zu anderen Fonds hat, aber auch höhere Renditechancen haben kann.
Wie Sie Ihren Fonds kennen, ist aggressives Wachstum
Viele aggressive Wachstumsaktienfonds haben den Begriff "aggressives Wachstum" oder "Kapitalwertsteigerung" oder "Kapitalgelegenheit" oder "strategisches Eigenkapital" innerhalb des Fondsnamens. Dies ist jedoch nicht immer der Fall. Um sicher zu sein, dass ein bestimmter Fonds ein aggressiver Wachstumsfonds ist, kann sich ein Investor eine der besten Research-Websites für Investmentfonds anschauen und nach der spezifischen Erwähnung von "aggressivem Wachstum" im Rahmen des Fondsziels suchen. Die Anleger können auch im Prospekt zum Anlagefonds nach dem erklärten Ziel suchen, oder sie können direkt auf die Website der Investmentfondsfamilie gehen und dort das Ziel finden.
Anleger sollten darauf hingewiesen werden, dass ein Investmentfonds mit der Aufschrift "aggressives Wachstum" in seinem Namen als Wachstumsfonds eingestuft werden kann (und wird).
Es gibt einen Bedeutungsunterschied zwischen der Kategorie und dem Ziel: Einfach ausgedrückt ist die Kategorie ein Referenzlabel, und das Ziel ist eine Anlagestrategie oder -philosophie. Wenn Sie also bereits einen Wachstumsfonds in Ihrem Portfolio haben, benötigen Sie darüber hinaus möglicherweise keinen aggressiven Wachstumsfonds. Weitere Hinweise zur Verwendung von Fonds mit ähnlichen Anlagezielen finden Sie unter Überlappung von Aktien.
Ein guter Weg, um sicher zu gehen, dass Sie einen aggressiven Wachstumsfonds haben, ist der Blick auf sein Beta , das ein Maß für die Bewegungen eines bestimmten Fonds (Höhen und Tiefen) im Vergleich zum Gesamtmarkt ist. Als Referenz erhält der Markt ein Beta von 1,00. Ein aggressiver Wachstumsfonds wird eine Beta deutlich über 1,00 haben, wie beispielsweise 1,10 oder mehr.
Beispiele für Aggressive Growth Mutual Funds
Zum Zweck der Diversifizierung wird ein schlauer Investor nach einem aggressiven Wachstumsfonds suchen, der in Mid-Cap-Aktien oder Small-Cap-Aktien investiert. Die Begründung dafür ist, dass Sie wahrscheinlich bereits einen Large-Cap-Aktienfonds in Ihrem Portfolio haben. Du brauchst nicht wirklich mehr als das. Einige Beispiele sind Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) und Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX hat eine Beta (im Vergleich zum S & P 500) von 1,14 und VSEQX hat ein Beta von 1,24. Beide sind Mid-Cap-Aktienfonds mit aggressivem Wachstum. Die Daten stammen von Morningstar, Inc.
Sie werden auch Ihre Risikotoleranz kennen wollen, bevor Sie überlegen, Ihrem Investmentfonds-Portfolio ein aggressives Wachstumselement hinzuzufügen.
Entlarvung des Dave Ramsey Konzepts des aggressiven Wachstums
Investitionsstrategien und -konzepte werden oft als komplex und die Anlagephilosophie von Dave Ramsey macht es dem beginnenden Anleger leichter.
Ein positiver Aspekt des Dave Ramsey Mutual Fund Portfolios ist, dass es einfach ist. Alles, was ein Anleger wissen muss, sind vier Investmentfonds - ein aggressiver Wachstumsfonds, ein Wachstumsfonds , ein Wachstums- und Ertragsfonds und ein internationaler Fonds. Nach Meinung Ihres bescheidenen Leitfadens für Investmentfonds hören die positiven Aspekte jedoch dort auf.
Aggressives Wachstum ist keine formelle Kategorie von Investmentfonds, sondern eher ein Anlagestil. Dies kann für viele Anleger verwirrend und potenziell schädlich sein. Zum Beispiel können einige Wachstumsaktienfonds als aggressives Wachstum angesehen werden. Der durchschnittliche Anleger wird den Unterschied nicht leicht erkennen. Deshalb wird das Einfache nicht immer besser . Dave Ramseys Anlageempfehlungen können täuschend einfach sein. Vielleicht möchten Sie nur ein paar zusätzliche Minuten in Anspruch nehmen und sich einen alternativen, diversifizierteren Ansatz für den Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds ansehen.
Siehe auch: Portfolio des Aggressive Mutual Fund Portfolio
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