Vermögenswerte, die aus Ihrem Vertrauen ausgeschlossen sind, können Nachlass erfordern
Die Vermögenswerte müssen bewilligt werden
Wenn Sie im Besitz eines Eigentums sind, wenn Sie sterben - es ist noch nicht im Namen Ihres Vertrauens betitelt - wird das Testament wahrscheinlich verpflichtet sein, es auf den Namen eines lebenden Begünstigten zu übertragen.
Vermögenswerte, die sich direkt an einen benannten Begünstigten wenden, wie z. B. Lebensversicherungseinkünfte oder bestimmte Arten von Eigentum, sind eine Ausnahme von dieser Regel.
Ihr Grundstück könnte einen Nebennachlass erfordern
Ihre Erben und Begünstigten müssen sich möglicherweise mit zwei oder mehr separaten Nachlassverfahren befassen, wenn Sie es versäumen, Vermögenswerte in Ihr Vertrauen zu investieren. Wenn Sie eine Immobilie besitzen, die sich in einem anderen Staat befindet als der, in dem Sie andere Vermögenswerte besitzen, müssen Ihre Angehörigen die Erbschaft sowohl in Ihrem Heimatstaat als auch in jedem weiteren Staat, in dem Sie auch Eigentum besitzen, eröffnen. Eigentum, das sich in jeder Gerichtsbarkeit befindet, muss nach den Gesetzen und Regeln dieses Staates bewilligt werden, was zu großer Verwirrung führen kann.
Ihr Anwesen kann mehr Grundsteuern zahlen
Wenn alle Ihre Konten und Ihr Eigentum als Mitpächter mit dem Recht auf Hinterbliebenenpflege oder als Pächter mit Ihrem Ehepartner insgesamt verbleiben, kann AB, das Sie unter Ihrem Treuhandkonto gegründet haben, nicht finanziert werden.
Dies kann zu Erbschaftssteuern führen, die andernfalls nicht fällig gewesen wären.
Ihre Begünstigten werden nicht in der Lage sein, wichtige Immobilien- und Einkommenssteuerstrategien oder Vermögensschutz zu nutzen, wenn Sie die Benennungsbezeichnungen für Ihre Lebensversicherungs- und Ruhestandskonten nicht mit den Bedingungen Ihres Vertrauens aktualisieren, bevor Sie sterben.
Sie können ungewollt Desinteressierte lieben
Wenn Sie Vermögenswerte als Mitpächter mit Hinterbliebenenrechten bei einem Ihrer Kinder besitzen, wird es vollständig und direkt an dieses Kind weitergegeben, wenn Sie Ihren Anteil nicht im Namen Ihres Vertrauens platzieren. Ihre anderen Kinder hätten keinen legalen Anspruch darauf.
Für Minderbegünstigte muss ein Konservatorium eingerichtet werden
Minderjährige können ihr geerbtes Eigentum nicht legal besitzen. Der Nachfolgetreuhänder Ihres Vertrauens kann es für sie bis zu ihrem Volljährigkeitsalter verwalten - aber nur, wenn Sie diese Erbschaften im Namen Ihres Vertrauens platzieren. Andernfalls muss ein Erwachsener vor Gericht gehen und darum bitten, zum Konservator seines Kindes ernannt zu werden, damit er dieses Eigentum in seinem Namen beaufsichtigen kann.
Ein Konservatorium könnte für Sie notwendig werden
Ihr Nachfolgertreuhänder kann auch eingreifen, um Ihr Vertrauen und Ihre finanziellen Angelegenheiten für Sie zu managen, wenn Sie geistig arbeitsunfähig werden, aber er kann keine Vermögenswerte verwalten, die in Ihrem individuellen Namen oder als gemeinsamer Mieter außerhalb Ihres Vertrauens liegen. Ihre Lieben werden mit der Einrichtung einer gerichtlich beaufsichtigten Konservatoriums konfrontiert, so dass sie Ihre Vermögenswerte verwalten können, wenn eine Zeit kommt, wenn Sie es nicht selbst tun können.
Die Quintessenz ist, dass, wenn Sie übersehen, wie wichtig es ist, Ihr widerrufliches lebendiges Vertrauen zu finanzieren, Ihr Nachlassplan nicht so funktioniert, wie Sie und Ihre Familie es erwartet haben.
Ihr Vertrauen wird nur das Papier wert sein, auf dem es geschrieben ist.
HINWEIS: Staatliche und lokale Gesetze ändern sich häufig und die obigen Informationen spiegeln möglicherweise nicht die neuesten Änderungen wider. Bitte konsultieren Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater für den aktuellsten Rat. Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen sind keine Rechts- oder Steuerberatung und ersetzen keine rechtliche oder steuerliche Beratung.