Wo investieren, wenn Zinsen steigen
Wenn sich die Zinssätze auf oder nahe bei historischen Tiefständen befinden, ist es eine kluge Investition, sich auf steigende Zinsen vorzubereiten, gefolgt von einer endgültigen Aufwärtsbewegung der Aktien, bevor sich ein Abwärtstrend ( Bärenmarkt ) ergibt.
Obwohl die Wirtschaft moderat gesund sein kann, wenn die Zinsen steigen, signalisieren steigende Zinsen den Beginn des Endes eines Konjunkturzyklus. Daher ist es ein taktischer und ausgewogener Ansatz, investiert zu bleiben, um das positive Momentum der späten Phase zu nutzen, aber auch auf härtere Zeiten vorbereitet zu sein, die um die Ecke lauern.
Beste Aktienfonds für steigende Zinsen
Da dies eine Website für Investmentfonds-Investoren ist, werde ich keine Tipps für bestimmte Aktien geben, die ich in einem Umfeld mit steigenden Zinsen kaufen kann, aber ich werde Ihnen sagen, welche Investmentfonds-Kategorien für Sie arbeiten können. Eine solche Kategorie sind Wachstumsaktienfonds . Der beste Zeitpunkt für Investitionen in Wachstumsaktien ist typischerweise, wenn die Zeiten während der letzten (ausgereiften) Phasen eines Konjunkturzyklus gut sind. Suchen Sie nicht weiter als 2007 als Beispiel: Die Wirtschaft wuchs schnell und die meisten Marktindizes hatten Allzeithochs erreicht. Es ist auch wichtig zu beachten, dass es das Jahr vor der Großen Rezession von 2008 war.
Im Jahr 2007 dominierten Wachstumsaktien bei allen kapitalisierten Large-Cap-Aktien, Mid-Cap-Aktien und Small-Cap-Aktien (siehe mein Chart im Artikel Value vs. Growth vs. Index ). Zeiten schnellen Wachstums fallen oft mit steigenden Zinsen zusammen und die Momentum-Investment-Strategie erfasst diese Idee.
Als beispielsweise im Jahr 2017 die Fed die Leitzinsen anhob, übertrafen die Investmentfonds für Wachstumsaktien den S & P 500.
Aber denken Sie daran, dass Wachstumsaktien und Publikumsfonds mit Wachstumsaktien oft größere Rückgänge als der breitere Markt sehen, sobald eine Korrektur des Bärenmarktes beginnt.
Beste Aktiensektoren für steigende Zinsen
Wenn die Zinssätze steigen, nähert sich die Wirtschaft in der Regel einem Höchststand (die Federal Reserve erhöht die Zinsen, wenn die Wirtschaft zu schnell zu wachsen scheint und somit die Inflation ein Problem darstellt). Diejenigen, die den Markt mit Sektoren zeitlich abstimmen wollen, werden das Ziel verfolgen, positive Renditen nach oben zu erzielen, während sie sich darauf vorbereiten, gegen härtere Rückgänge zu schützen, wenn der Markt ausfällt (denken Sie wieder an 2007 bis 2008).
Daher können Händler und Anleger Sektoren berücksichtigen, die tendenziell am besten abschneiden (am wenigsten sinken), wenn der Markt und die Wirtschaft nach unten tendieren. Diese können als defensive Anlageformen angesehen werden:
- Basiskonsumgüter (nicht-zyklisch) : Obwohl zyklische Konsumgüter typischerweise in den frühen Phasen steigender Zinsen am besten abschneiden, können die nicht-zyklischen Aktien eine gute Idee sein, bevor die Rezession einschlägt, was schwierig zu prognostizieren ist. Die Menschen müssen ihre Lebensmittel kaufen und Produkte für den täglichen Lebensunterhalt kaufen, wenn die Rezession eintritt.
- Gesundheitswesen : Ähnlich wie bei den Grundnahrungsmitteln müssen Verbraucher ihre Medikamente kaufen und in guten wie in schlechten Zeiten zum Arzt gehen.
- Gold : Wenn Händler und Anleger eine wirtschaftliche Verlangsamung erwarten, werden sie eher in Fonds wie Goldfonds und ETFs investiert, die in zuverlässige Anlagetypen investieren. Gold ist kein Sektor, aber es ist eine Anlage, die in unsicheren Zeiten und fallenden Märkten gut abschneiden kann.
Wie immer gebe ich meine Warnung, dass der Markttiming für die große Mehrheit der Anleger keine gute Idee ist. Sie können jedoch einige dieser Ideen zur Diversifizierung in Ihre Portfoliokonstruktion einbeziehen.
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